Los fondos mutuos se venden a través de un prospecto, según lo ordena la Ley de Títulos Valores de 1933. El documento informativo describe muchas características del fondo mutuo, junto con los costos asociados con la inversión. Ya sea que la compra se realice a través de una firma de corretaje o directamente con la compañía de fondos, un inversionista puede solicitar una copia del prospecto a un corredor o representante de la compañía de fondos o concesionario. También hay recursos en línea en los que un posible inversor puede obtener una copia electrónica del prospecto de forma gratuita.
De acuerdo con la Ley de Títulos Valores de 1933, el prospecto se proporciona antes o en el momento de la venta, por lo que un inversor puede solicitar una copia a su representante registrado cuando se solicite la orden. En general, también se envía una copia por correo postal o electrónico, según las preferencias establecidas del titular de la cuenta, cuando se realiza el pedido de compra, junto con la confirmación de la transacción. Siempre que esté disponible una copia actualizada, se envía a los accionistas una copia enmendada que indica el cambio de material.
Si los inversores realizan la compra sin la ayuda de un representante registrado, aún deben revisar el prospecto antes de invertir. Para obtener una copia en línea, los inversores pueden navegar al sitio web de la compañía de fondos, que debe ofrecer copias electrónicas del folleto para cada uno de sus fondos disponibles. Otros recursos en línea están disponibles para inversores para investigar fondos mutuos, como Morningstar, Yahoo! Finanzas y Google Finance. A través de una simple consulta que utiliza el símbolo del fondo mutuo, los inversores encuentran enlaces para descargar el prospecto del fondo.
Dado que el prospecto debe presentarse ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), se puede descargar desde la herramienta en línea EDGAR de la agencia. Todas las enmiendas al documento, junto con los informes financieros y gerenciales trimestrales de fondos, se pueden encontrar aquí también.
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¿Dónde puedo obtener un prospecto y / o estados financieros de una compañía?
Estos tipos de documentos de la empresa se han vuelto cada vez más accesibles con el advenimiento de Internet. La mayoría de las empresas tienen un sitio web corporativo con una sección titulada "Relaciones con los inversores", que debe tener una amplia gama de documentación de la empresa, incluidos los informes trimestrales y anuales.
¿Cómo puedo obtener un prospecto de fondos mutuos?
Lee y comprende el prospecto antes de invertir en un fondo mutuo. Puede obtener una copia de la compañía de fondos, su asesor financiero o en línea.