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Cada fondo mutuo emite un documento llamado prospecto que detalla los hechos sobre el fondo para que un inversor potencial pueda tomar una decisión informada sobre la inversión. El prospecto se archiva con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y se debe poner a disposición de un posible inversor público antes de la compra. Hay varias formas en que un inversionista puede obtener una copia del prospecto de un fondo antes de invertir, y es aconsejable que los inversionistas lo lean y entiendan antes de tomar cualquier decisión.

¿Cómo lo consigue?

Como los fondos mutuos de capital variable tienen acciones disponibles para su compra de forma continua, el prospecto siempre está disponible para nuevos inversores, y las actualizaciones denominadas suplementos del prospecto se entregan a los accionistas existentes según sea necesario. Puede obtener una copia del prospecto de un fondo directamente de la compañía de fondos por correo, teléfono o correo electrónico, o puede descargarlo del sitio web de la compañía de fondos. Si está utilizando un asesor financiero o corredor, puede obtener una copia de esa persona. Además, muchos sitios web de cotización de inversiones, tales como Yahoo! Finance y Morningstar, ofrecen enlaces para descargar el folleto de un fondo.

¿Qué hay dentro?

El prospecto es un documento importante porque describe los objetivos de inversión del fondo mutuo y las estrategias utilizadas para lograrlo, junto con información sobre los costos asociados con ese fondo en particular. Por ejemplo, el prospecto es donde un inversor puede encontrar información sobre los puntos de interrupción, que son reducciones de los cargos de venta de las acciones clase A. Además, el folleto revela información sobre el rendimiento del fondo y los riesgos que afectan directamente al fondo. Muchas veces, un prospecto cubre varios fondos, e incluso a veces a toda la familia de fondos, y proporciona buena información para comparar algunas de las estrategias de los diferentes fondos.