La forma más fácil de conocer el precio de un fondo mutuo es observar su valor liquidativo (NAV). NAV es el valor total de los activos de un fondo mutuo, menos todos sus pasivos. Muchos fondos mutuos usan este número para determinar el precio de las unidades de transacción del fondo. Cuando compra y vende fondos mutuos, generalmente lo hace en el NAV.
Para la mayoría de los fondos mutuos, el valor liquidativo se calcula diariamente ya que la cartera de un fondo de inversión consta de muchas acciones diferentes. Como cada una de estas acciones puede estar cambiando de precio con frecuencia a lo largo del día, es difícil determinar el valor exacto de un fondo mutuo. Por lo tanto, las compañías de fondos mutuos han elegido valorar su cartera una vez al día, y cada día este es el precio al que los inversores deben comprar y vender el fondo mutuo. La técnica de valoración exacta puede variar de un fondo a otro, ya que algunos pueden utilizar un promedio de los últimos tres precios negociados. Todos los fondos mutuos, sin embargo, establecen una valoración de su NAV una vez al día.
En el caso de un fondo negociado en bolsa (ETF), que es un fondo indexado que cotiza como una acción, el NAV se determina primero cuando se crea el fondo, y luego las fuerzas del mercado determinan el precio de las acciones de la acción. fondo. Típicamente, el NAV de un ETF será relativamente cercano al precio de mercado del fondo; sin embargo, puede haber casos en que el precio sea mayor o menor que el NAV.
¿Cómo puede el precio de mi acción cambiar después de las horas, y qué efecto tiene esto en los inversores? ¿Puedo vender las acciones al precio fuera de horario?
Cuando se abre el mercado regular para la negociación del día siguiente, es posible que las acciones no se abran necesariamente al mismo precio al que cotiza en el mercado fuera de horario.
¿Por qué cuando los inversores obtienen ganancias en un fondo mutuo, su precio tiende a caer?
Fondos mutuos han estado en existencia desde 1924, cuando se creó el primer fondo mutuo de capital variable. Desde entonces, el mercado ha pasado de tener menos de $ 10 millones en activos combinados a tener casi $ 10 billones en activos combinados en 2006. Los fondos mutuos son una cartera bien diversificada de inversiones que incluyen acciones, bonos y otros valores.
¿Cómo puede un fondo mutuo aumentar o disminuir su índice de rotación?
Descubra cómo un administrador de fondos puede elevar o reducir la tasa de rotación de un fondo, incluida la forma de interpretar esta métrica y lo que indica sobre el estilo de inversión.