Existen numerosas variedades de software de administración de carteras. La función esencial del software de gestión de cartera es ayudar a un inversor a visualizar y gestionar las inversiones de su cartera.
El software de administración de cartera más básico y menos costoso permite a un inversor rastrear sus inversiones y ver los detalles y el valor de cada inversión por separado, así como el valor total de la cartera en cualquier momento dado. Este nivel de software generalmente le permite al inversionista ver sus ganancias o pérdidas durante varios períodos de tiempo, como tres meses, un año o cinco años.
El software más complejo incluye todas las funciones básicas de un programa de gestión de carteras y proporciona a los inversores herramientas de análisis adicionales. Por ejemplo, un programa de software podría permitirle a un inversor analizar sus tenencias usando una opción de métricas de evaluación de patrimonio, tales como rendimiento sobre capital, precio sobre valor contable, relación precio-ganancias o proporción de pago de dividendos. Otra característica posible incluida es la capacidad de analizar las tenencias actuales y las posibles inversiones.
Además de las capacidades mencionadas anteriormente, el software de gestión de cartera más sofisticado proporciona más métricas para su uso en análisis y niveles de análisis más sofisticados. El software puede estar vinculado a la cuenta de corretaje de un inversor, lo que le permite comprar y vender acciones directamente a través del software. Este nivel de software puede permitir que un inversor ingrese sus propias estrategias de inversión específicas y criterios de selección de acciones para permitir que el programa de software realice análisis más detallados y personalizados. Con base en estas aportaciones, el software puede ser capaz de buscar continuamente oportunidades de inversión que cumplan los criterios del inversor, alertando al inversor siempre que se identifiquen tales oportunidades. El software incluso puede habilitarse para comprar y vender acciones automáticamente de acuerdo con los criterios del inversor. Por ejemplo, si el precio de una acción cae una cierta cantidad o porcentaje especificado, podría desencadenar automáticamente una orden de venta.
Las 4 aplicaciones principales de administración de carteras
Aquí hay cuatro aplicaciones móviles populares que rastrearán sus inversiones, probarán sus opciones de inversión y ofrecerán asesoramiento personalizado para maximizar sus ganancias.
¿Cuál es la diferencia entre la administración de carteras y la planificación financiera?
Entiende la diferencia entre la planificación financiera y la administración de carteras, y aprende qué profesionales financieros pueden realizar cada una.
¿Qué preguntas se hacen comúnmente durante una entrevista de trabajo de administración de carteras?
Aprende lo que hace un gerente de cartera, cómo prepararse para las preguntas de la entrevista para un trabajo como gerente de cartera y las preguntas comunes que un entrevistador puede hacer.