Puede verificar el valor liquidativo (NAV) de sus acciones de fondos mutuos en cualquier lugar, de diario a anual. Comúnmente se recomienda que verifique el valor liquidativo de su fondo al menos trimestralmente.
El valor liquidativo es el precio de cada acción de un fondo mutuo. El valor se calcula diariamente, utilizando el precio al cierre del mercado de las acciones en la cartera del fondo. El valor liquidativo es el valor en dólares por acción del fondo, calculado dividiendo el valor total de todas las tenencias del fondo, menos los pasivos, por el número de acciones en circulación.
Aunque los fondos mutuos están diseñados y operados por gerentes de dinero profesionales, no obstante, le aconsejamos que controle personalmente el progreso de la cartera de su fondo.
La frecuencia con la que debe verificar el valor liquidativo de sus acciones de fondos mutuos es una pregunta que se responde mejor de acuerdo con sus propios objetivos e intereses financieros. Hay momentos clave cuando verificar el estado del fondo tiene buen sentido de inversión:
• Siempre que esté considerando realizar cambios en su cartera de inversiones, ya sea que esté buscando comprar acciones adicionales en un fondo existente o comprar acciones en un nuevo fondo, o tal vez considerando vender algunas o todas las acciones de su fondo.
• Cuando está revisando sus inversiones existentes por impuestos u otros fines.
• Después de cualquier cambio o evento importante que genere cambios significativos en el mercado en general, como un colapso del mercado o un aumento a nuevos máximos. Tiene sentido en estos momentos verificar su propia cartera de inversiones para ver qué tan bien está funcionando en comparación con el mercado en general.
• Como parte de cualquier revisión de inversión general. Como mínimo, debe revisar su cartera de inversiones al menos una vez al año, buscando evaluar su rendimiento, especialmente en relación con sus expectativas. El progreso del fondo también se puede utilizar para proyectar un posible crecimiento futuro.
¿Cuál es la diferencia entre el valor en libros por acción común y el VNA (valor liquidativo)?
Entiende la diferencia entre el valor en libros por acción común y el valor del activo neto, y aprende cómo los inversores y analistas de mercado utilizan estas evaluaciones.
Al consultar mi cuenta de corredor en línea, veo un valor de cuenta, un valor en efectivo y un número de poder de compra. ¿Cómo se calculan?
Cuando se observan algunas cuentas de corretaje en línea, hay algunas cifras que pueden ser confusas, como el valor de la cuenta, el valor en efectivo y el poder adquisitivo. La primera cifra, el valor de la cuenta o el capital total, es el valor total en dólares que tiene en su cuenta comercial.
Tengo un KSOP a través de mi empleador que he invertido al 100% en acciones de la compañía. Ahora estoy preocupado porque no estoy diversificado y me gustaría moverme de las acciones de la compañía y convertirme en fondos mutuos. ¿Esto está permitido con los fondos que he contribuido a la cuenta?
Para asegurarse de sus opciones, es mejor verificar la descripción resumida del plan (SPD) para el plan. Las opciones pueden variar para diferentes planes. Esto debería incluir una explicación de las reglas, incluidas las opciones de diversificación. Si tiene acceso en línea a su cuenta KSOP, también puede tener acceso en línea al SPD de su plan.