A la mayoría de nosotros nos ha sucedido en algún momento: estás en un cóctel disfrutando de tu bebida y canapés, y "lo mejor" sucede a tu manera. Sabes que alardeará de su último "logro gigante". Esta vez, ha ocupado una posición larga en Widgets Plus. com, el último y más grande vendedor en línea de artículos para el hogar. Llegas a descubrir que no sabe nada de la compañía, está completamente enamorado de ella y ha invertido el 25% de su cartera en ella con la esperanza de poder duplicar su dinero rápidamente.

A pesar de su resistencia a escucharlo a él, comienza a sentirse cómodo y satisfecho al saber que ha cometido al menos cuatro errores de inversión comunes y que con suerte, esta vez aprenderá su lección. Este artículo abordará ocho de esos errores comunes, que incluyen: invertir en algo que no comprende, enamoramiento de una empresa, falta de paciencia, entregar su cartera con demasiada frecuencia, sincronización de mercado, esperar a vengarse, no poder diversifícate y deja que tus emociones dominen el proceso.

VER: grandes errores en la construcción de la cartera

1. Invertir en algo que no comprende Warren Buffett, uno de los inversores más exitosos del mundo, advierte contra la inversión en negocios que no comprende. Esto significa que no debe comprar acciones en compañías si no comprende los modelos comerciales. La mejor manera de evitar esto es crear una cartera diversificada de fondos cotizados (ETF) o fondos mutuos. Si invierte en acciones individuales, asegúrese de comprender a fondo cada una de las compañías representadas antes de invertir.
2. Enamorarse de una empresa Con demasiada frecuencia, cuando vemos que una empresa en la que hemos invertido lo hace bien, es fácil enamorarse de ella y olvidar que compramos las acciones como una inversión. Recuerde: usted compró esta acción para ganar dinero. Si cambian alguno de los fundamentos que lo impulsaron a comprar en la empresa, considere venderlo.

VER: ¿Cuáles son los "Fundamentos" de A Stock?

3. Falta de paciencia ¿Cuántas veces ha quedado inminentemente claro el poder del progreso lento y constante? Lento y constante generalmente sale en la parte superior, ya sea en el gimnasio, en la escuela o en tu carrera. ¿Por qué, entonces, esperamos que sea diferente con la inversión? Un enfoque lento, constante y disciplinado irá mucho más lejos en el largo plazo que ir a las jugadas de último minuto "Hail Mary". Esperar que nuestras carteras hagan algo diferente de lo que están diseñados para hacer es una receta para el desastre. Esto significa que necesita mantener sus expectativas realistas con respecto a la duración, el tiempo y el crecimiento que encontrará cada acción.

4. Demasiada inversión Facturación El volumen de negocios, o saltos dentro y fuera de las posiciones, es otra de las causas de la muerte. A menos que sea un inversionista institucional con el beneficio de bajas tasas de comisión, los costos de transacción lo pueden comer vivo, sin mencionar las tasas impositivas a corto plazo y el costo de oportunidad de perderse las ganancias a largo plazo de las buenas inversiones.

VER: Gane más ganancias con menos operaciones comerciales

5. Market Timing Market timing, el primo malo de la facturación, también mata las devoluciones. El momento oportuno para el mercado es extremadamente difícil de hacer. Incluso los inversores institucionales a menudo no lo hacen con éxito. Un conocido estudio, "Determinants Of Portfolio Performance" ( Financial Analysts Journal, 1986), dirigido por Gary P. Brinson, L. Randolph Hood y Gilbert Beerbower cubrió los rendimientos de los fondos de pensiones estadounidenses. Este estudio mostró que, en promedio, casi el 94% de la variación de los rendimientos a lo largo del tiempo se explicaba por la decisión de política de inversión. En términos simples, esto indica que, normalmente, la mayor parte del rendimiento de una cartera puede explicarse por las decisiones de asignación de activos que usted toma, no por el tiempo o incluso la selección de seguridad.

6. Esperando obtener incluso La compensación es otra manera de asegurarse de perder los beneficios que haya podido obtener. Esto significa que está esperando vender un perdedor hasta que recupere su costo original. Las finanzas del comportamiento lo llaman un "error cognitivo". Al no darse cuenta de una pérdida, los inversores en realidad están perdiendo de dos maneras: primero, evitan vender un perdedor, que puede seguir cayendo hasta que no valga nada. Además, existe el costo de oportunidad de lo que puede ser un mejor uso para esos dólares de inversión.

VER: Domina tu trading Mindtraps

7. No diversificar Mientras que los inversores profesionales pueden generar alfa, (o, un rendimiento en exceso sobre un índice de referencia) invirtiendo en algunas posiciones concentradas, los inversores comunes no deberían intentar hacerlo. Seguir el principio de la diversificación. Al crear un ETF o cartera de fondos mutuos, recuerde asignar una exposición a todos los espacios principales. Al construir una cartera de acciones individual, asigne a todos los sectores principales, y de forma selectiva a los sectores con bajo peso que considere que podrían tener potencial. No asigne más del 5 al 10% a ninguna inversión.

8. Deje que sus emociones rijan el proceso Tal vez la causa principal de la devolución de la inversión sea sus emociones. El axioma de que el miedo y la codicia gobiernan el mercado es cierto. No dejes que el miedo o la avaricia te alcancen. Céntrate en la imagen más grande. Los rendimientos del mercado de valores pueden desviarse violentamente en un período de tiempo más corto, pero a largo plazo, los rendimientos históricos para las acciones de gran capitalización pueden promediar del 10 al 11%. Tenga en cuenta que, en un horizonte de largo plazo, los rendimientos de su cartera no deberían desviarse mucho de esos promedios. De hecho, puede beneficiarse de las decisiones irracionales de otros inversores.

VER: Los mercados financieros: cuando el miedo y la avaricia se apoderan de

Lo que puedes hacer para evitar estos errores Aquí hay otras maneras en que puedes evitar estos errores y mantener tu cartera en el buen camino:

Desarrollar un Plan de Acción Determine de manera proactiva dónde se encuentra en el ciclo de vida de la inversión, cuáles son sus objetivos y cuánto debe invertir para llegar allí. Si no se siente capacitado para hacerlo, busque un planificador financiero de buena reputación. Intente encontrar uno que trabaje por una tarifa y otro que no reciba incentivos para venderle productos de alta comisión.Recuerde por qué está invirtiendo su dinero y se sentirá inspirado para ahorrar más y le resultará más fácil determinar la asignación correcta para su cartera. Refuerce sus expectativas con los rendimientos históricos del mercado. No espere que su cartera lo haga rico de la noche a la mañana. Una estrategia de inversión consistente a largo plazo en el tiempo es lo que generará riqueza.

Configure su plan de manera automática A medida que su ingreso crezca, es posible que desee agregar más. Controle sus inversiones. Al final de cada año, revise sus inversiones y su rendimiento. Determine si su proporción entre renta variable y renta fija debería permanecer igual o si cambia según el lugar en que se encuentre en la vida.
Tenga un dinero divertido Todos nos tientan con la necesidad de gastar a veces. Es la naturaleza de la condición humana. Entonces, en lugar de tratar de combatirlo, ve con eso. Reserve su "dinero de inversión divertido". Debe limitar esta cantidad a no más del 5% de su cartera de inversiones. No use dinero de jubilación. Siempre busque inversiones de una firma financiera de buena reputación. Debido a que algunos pueden comparar este proceso particular con los juegos de azar, siga las mismas reglas que en ese esfuerzo. 1) Limite sus pérdidas a su principal (no venda llamadas en acciones que no posee, por ejemplo), 2) prepárese para perder el 100% de su inversión y 3) elija y cumpla con un límite predeterminado para determinar cuando te irás.

The Bottom Line Los errores de inversión son parte del proceso de inversión. Saber qué son, cuándo los está comprometiendo y cómo evitarlos lo ayudará a tener éxito como inversor. Para evitar cometerlos, desarrolle un plan reflexivo y sistemático y apéguese a él. Si debe hacer algo salvaje, reserve un dinero divertido que esté preparado para perder. Siga estas pautas y estará en camino de crear una cartera que le proporcione muchas ganancias a largo plazo.