El período de espera solo se aplica a la repetición del mismo examen de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte (NASAA). Los candidatos pueden tomar un examen diferente, como la Serie 63, sin penalización. Los períodos de espera son de 30 días para las dos primeras repeticiones y de 180 días entre una repetición posterior.
Los períodos de espera aumentan para evitar que los candidatos obtengan injustamente un puntaje alto mediante la memorización. Las preguntas se seleccionan al azar de un banco de preguntas de prueba y pueden verse nuevamente en futuros exámenes. Las nuevas preguntas se agregan regularmente con la redacción de preguntas que comienza en enero anualmente. Las exenciones del período de espera son raras pero pueden solicitarse de la NASAA.
Los candidatos deben realizar el examen dentro de un período de cuatro meses después del registro y el pago de la tarifa. Las extensiones no se conceden para proporcionar tiempo de estudio adicional. En raras ocasiones, los candidatos pueden solicitar una extensión. Los candidatos que deseen una extensión deben pagar la tarifa nuevamente y registrarse para un nuevo intento de examen. No hay límite para la cantidad de repeticiones de un único examen, siempre que se cumplan los requisitos del período de espera y se paguen las tarifas correspondientes.
Las preguntas sobre los exámenes pueden cambiar durante el año a medida que se agregan nuevas preguntas. Durante el período de espera de cuatro meses, se puede agregar material adicional a los exámenes nuevos. Los candidatos deben conocer los cambios y mantenerse informados sobre el nuevo material del examen.
La NASAA designa comités de profesionales de la industria financiera para crear los exámenes basados en las competencias necesarias. Algunos requisitos de examen de NASAA pueden no aplicarse a candidatos con certificaciones industriales apropiadas. Los exámenes requeridos varían según el estado y la licencia de carrera financiera.
¿Se otorgan exenciones al período de espera de 180 días para volver a tomar el examen de la Serie 63?
Obtenga más información sobre los períodos de espera del examen de la Serie 63 y retome el examen. Descubra cómo y por qué los candidatos deben prepararse para una nueva toma.
Pasé las Series 63 y FINRA Serie 7, pero me gustaría obtener una licencia como asesor de inversiones. ¿Debo tomar la Serie 65 o la Serie 66?
Convertirse en un representante de un asesor de inversiones requiere más exámenes que simplemente tomar el examen FINRA Series 63. Vea qué requisitos de examen necesita.
Deseo comprar un período de cinco años de cierta anualidad inmediata de prima única (SPIA) con mi cuenta IRA. Tengo 53. ¿Se aplicará la multa del 10%?
Los ingresos de una IRA de SPIA están sujetos a la penalización de distribución anticipada a menos que se aplique una excepción. Como sabrá, la excepción de pago periódico sustancialmente igual (SEPP, por sus siglas en inglés) generalmente se calcula mediante el uso de uno de los tres métodos de puerto seguro aprobados por el IRS.