Los inversores necesitan tanto consejos de alta tecnología como de alto toque para satisfacer sus necesidades financieras cada vez más complejas, según ha descubierto un nuevo estudio realizado por Financial Planning Association® (FPA®) e Investopedia. La encuesta de los usuarios de Investopedia en EE. UU. Demuestra que, si bien los inversores están contentos con el uso de robo-advisors, están más satisfechos cuando utilizan un asesor humano y una plataforma de inversión automatizada.

"El debate sobre si robos o consejeros humanos ganarán es discutible. El futuro del asesoramiento financiero es biónico: una poderosa combinación de ambos ", dijo David Siegel, CEO de Investopedia. "A medida que los inversores se sienten más cómodos con las plataformas de inversión automatizadas, están empezando a exigir tanto los beneficios de bajo costo que brindan estas plataformas como el enfoque irremplazable personalizado y de alto contacto de los asesores financieros. "

El estudio, High-Tech y High-Touch: los inversores defienden las plataformas de inversión automatizadas convergentes y la planificación financiera, encuestó a 2, 002 residentes de los Estados Unidos mayores de 21 años que tienen aportes en las decisiones de inversión de su hogar. Los resultados revelan que los inversores están muy satisfechos con el uso de plataformas de inversión automatizadas: el 73% de los encuestados indicaron que están satisfechos o muy satisfechos con su plataforma primaria de inversión automatizada. Del mismo modo, el 70% de los inversores que trabajan principalmente con un planificador / asesor financiero también están satisfechos o muy satisfechos.

Los inversores que actualmente usan una plataforma de inversión automatizada arrojan algo de luz sobre lo que ha hecho que estos servicios sean tan atractivos:

• El ochenta y uno por ciento confía en que la plataforma automatizada que utilizan respalda sus objetivos de planificación financiera.
• La volatilidad es preocupante: el 40% se siente incómodo al usar una plataforma automatizada en tiempos de volatilidad.
• El setenta y cinco por ciento está satisfecho con el rendimiento actual de su plataforma primaria de inversión.

En particular, cuando se trata de áreas particulares de asesoramiento financiero, los encuestados notaron altos niveles de satisfacción al trabajar con los planificadores / asesores financieros tradicionales debido a la alta calidad táctil del asesoramiento:

• Setenta por ciento están satisfechos con los servicios relacionados a la planificación de patrimonio
• Sesenta y siete por ciento están satisfechos con el asesoramiento de planificación fiscal.
• Sesenta y seis por ciento están satisfechos con consejos relacionados con la jubilación.

Cuando se trata de la gran cantidad de problemas financieros que los inversionistas deben abordar, la preferencia de los encuestados es que los asesores brinden un asesoramiento, aunque muchos creen que se puede acceder a los consejos de calidad a través de una plataforma de inversión automatizada. así como. De hecho, el 32% de los encuestados utilizaría un planificador financiero / asesor para la planificación fiscal y el 39% lo usaría para la planificación de inversiones.

"Hay una oportunidad para que los planificadores / asesores financieros, especialmente aquellos que son profesionales de CFP®, y las plataformas de inversión automatizadas colaboren en beneficio del cliente", dice la presidenta de la FPA 2016, Pamela Sandy, CFP®. "La tecnología está cambiando rápidamente la manera en que las personas invierten y administran sus finanzas, pero es evidente que los inversores valoran el asesoramiento financiero de alto contacto que ofrecen los profesionales. Aquellos inversores que utilicen los beneficios de la tecnología y mantengan una relación cara a cara con un planificador financiero calificado, como un profesional de CFP®, estarán mejor posicionados para alcanzar sus metas financieras y lograr seguridad financiera. "

La encuesta se realizó entre el 25 de agosto y el 14 de septiembre de 2016. El informe completo se puede leer aquí.