Los clientes emergentes y ultra ricos recomiendan más consejos

Los clientes emergentes y extremadamente ricos quieren más asesoramiento

Los inversores emergentes de muy alto valor neto quieren que sus gestores de patrimonio les brinden más orientación e información cuando se trata de tomar decisiones de inversión informadas, según un estudio reciente realizado por SEI Investments Company (SEIC). SEICSEI Investments Company65. 73 + 1. 26% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Scorpio Partnership y NPG Wealth Management.

El estudio, El arte y la ciencia de la gestión de las relaciones , destaca una oportunidad para los asesores financieros de servir como lo que denomina como "navegadores de inversión" y utilizar sus conocimientos como un ventaja competitiva.

La investigación encuestó a 3, 113 encuestados con un valor neto promedio de $ 2. 7 millones. Representan a los prometedores grupos demográficos que conformarán los inversores de muy alto valor neto del futuro, dice el estudio. (Para la lectura relacionada, ver: Protección de Activos para Individuos de Alto Valor Neto. )

Percepciones de acceso

Casi la mitad de los súper ricos del mundo creen que no tienen acceso a la orientación e información necesarias para tomar decisiones de inversión informadas (43% y 42%). %, respectivamente). En los Estados Unidos, este grupo demográfico estaba un poco más satisfecho que sus contrapartes globales. Más de un tercio de los inversionistas emergentes de alto valor neto (35%) en los EE. UU. Piensan que no tienen una orientación adecuada, y uno de cada tres (32%) valoraría a una firma principal y un asesor financiero que pueda proporcionarles más herramientas para tomar decisiones de inversión informadas.

Los más jóvenes y ricos, aquellos menores de 40 años, quieren más dirección cuando se trata de invertir. Algo más de la mitad, el 54%, siente que no tiene la orientación que necesita para tomar decisiones de inversión informadas.

Los asesores financieros deberían tener en cuenta que la investigación también encontró que el grupo de inversionistas con un patrimonio neto inferior a 40 cree que es casi tan importante para su administrador principal de riqueza educarlos en sus inversiones (39%) como mejorar su situación financiera (47%).

Las generaciones mayores ven las cosas de manera diferente. El setenta y ocho por ciento de los inversores adinerados prometedores que tienen 60 años o más sienten que mejorar su situación financiera es la principal responsabilidad de su administrador de riqueza.

"Cada vez está más claro que las personas prometedoras de alto patrimonio neto están buscando información y orientación más completas a medida que crean sus estrategias financieras junto con sus gestores de patrimonio", dijo Al Chiaradonna, vicepresidente senior de SEI. Wealth Platform, North America Private Banking, en un comunicado. "Esta investigación respalda nuestra creencia de que los administradores de patrimonios tienen una oportunidad cada vez mayor de diferenciarse al ampliar sus ofertas para abordar las demandas cambiantes de la comunidad global de inversores.Los gerentes de patrimonio que pueden desempeñar funciones estratégicas y funcionales, mientras guían y educan a los inversores, tienen una gran oportunidad de ganarse a este grupo demográfico. "(Para la lectura relacionada, vea: Una guía rápida para la planificación patrimonial de alta plusvalía. )

Asuntos de lealtad

Los inversionistas emergentes de alto patrimonio son leales a sus firmas de gestión patrimonial, investigación encontrada En general, han trabajado con su empresa principal de gestión patrimonial durante un promedio de 13. 6 años. Aquellos que calificaron a su firma principal de administración de patrimonio como "muy buena" han estado con su actual gerente de relaciones la mayor parte de su tiempo como clientes de la empresa.

Más de la mitad (56%) de quienes calificaron a su gerente de relaciones como "muy bueno" dijeron que permanecerían con su firma actual si el gerente de su relación se fuera. Pero esto no significa que las empresas puedan permitirse la complacencia de perder personal de primera línea, advierte la investigación. Entre los que calificaron a su administrador de riqueza como "muy bueno", más de una cuarta parte dijo que abandonaría su empresa de inmediato y un 16% buscaría cuentas de transición en caso de que su gestor de riqueza se mueva.

"Hemos examinado lo que los prometedores clientes de alto patrimonio neto dicen que necesitan de una relación con su firma de administración de patrimonio y el administrador de relaciones y han descubierto que, incluso en una era de información financiera instantánea en su De acuerdo con Kevin Crowe, Director de Soluciones, SEI Advisor Network, en un comunicado, muchos inversores de alto valor neto están buscando a sus gerentes de patrimonio para proporcionarles una guía comprensible y cómo afecta sus vidas ". "Esto nos dice que la relación cliente-asesor está evolucionando de un 'dime dónde invertir' a un 'vamos a decidir cómo esta información afectará mi enfoque de logro de metas futuras'. Los inversionistas quieren comprender y participar en el proceso de toma de decisiones de inversión a través de una colaboración más inteligente y racionalizada ", agregó. (Para la lectura relacionada, vea: Encontrar y retener clientes de alto valor neto. )

Habilidades difíciles vs. suaves

Los inversionistas de alto valor neto valoran las habilidades duras como el profesionalismo y la inteligencia sobre el soft habilidades como la empatía y la sociabilidad cuando se trata de sus asesores financieros. Sesenta y seis por ciento de los inversionistas de alto patrimonio mundial ven el profesionalismo y la integridad como cualidades cruciales para el administrador de la riqueza.

En los Estados Unidos, mientras tanto, el 63% de los emergentes ultra-ricos valoran más la integridad en sus gerentes de patrimonio, seguidos por el 58% que valoran la inteligencia.

The Bottom Line

A pesar del acceso instantáneo e ilimitado a la información, la mayoría de los inversores emergentes de muy alto valor neto piden más orientación a los asesores financieros. Eso significa que hay una oportunidad para que los asesores atiendan y / o busquen atraer a este segmento de inversionistas. Pero a pesar de querer más orientación, los ricos emergentes son sorprendentemente leales a sus principales firmas de gestión patrimonial. Los asesores financieros también deben tener en cuenta que los inversionistas de alto patrimonio neto tienen en cuenta la profesionalidad y la inteligencia sobre la empatía cuando se trata de administrar su riqueza.(Para la lectura relacionada, consulte: Cuestiones impositivas más importantes que enfrentan las personas de alto patrimonio neto )