Funcionarios de la Unión Europea anunciaron hoy una propuesta para tomar medidas enérgicas contra el uso de bitcoins en un esfuerzo por evitar que ISIS y otros grupos terroristas lo usen para transferir fondos a escondidas. Después de los ataques terroristas en París y en otros lugares, la propuesta recomienda controles reforzados sobre las monedas digitales, así como otros métodos de financiación no tradicionales, como tarjetas de regalo prepagas y metales preciosos, en un esfuerzo por eliminar los canales de financiación del terrorismo.

Si bien estas intenciones están bien ubicadas, hay poca evidencia de que el ISIS esté usando bitcoin, y aún menos evidencia de que tales medidas funcionarían para erradicar el financiamiento del terrorismo.

Los gobiernos europeos, así como los políticos en los Estados Unidos, han reaccionado a los ataques mediante la aplicación de controles fronterizos y dando la espalda a los refugiados de Medio Oriente. Parece que los atacantes de París eran miembros de ISIS; sin embargo, los pasaportes encontrados cerca de los cuerpos de los atacantes asesinados se plantaron para hacer parecer que eran refugiados sirios (no lo eran) con el fin de generar la reacción negativa contra los refugiados que, de hecho, ha ocurrido. La reacción a la regulación monetaria digital también parece estar fuera de lugar.

ISIS, Bitcoin y de dónde obtiene realmente su dinero

El grupo hacktivista Anonymous, así como Ghost Security Group, que usa el hacktivismo para rastrear terroristas, ha descubierto algunas carteras de bitcoin controladas por ISIS con fondos por un total de casi $ 3 millones en valor. Sin embargo, estos reclamos no son verificables y puede ser que ISIS no controle estos activos. Además, no hay absolutamente ninguna evidencia forense de que estos, o cualquier otro bitcoins, se usara para financiar los ataques en París o en otro lugar.

En otras palabras, la regulación de Bitcoin no perjudicará las finanzas de ISIS. Bitcoin, a menudo promocionado como anónimo, es en realidad un seudónimo, lo que significa que el flujo de los fondos de bitcoin es rastreable y, en última instancia, se pueden determinar las identidades de los involucrados en las transacciones.

De hecho, parece que el ISIS puede financiarse a través de confiscaciones de activos -incluido efectivo y lingotes- en las ciudades a las que superó en Irak y Siria, a través de activos confiscados de personas que ha eliminado de esas áreas, y mediante la venta continua de petróleo crudo al mercado mundial. Esta semana, los ataques aéreos de Estados Unidos y Rusia han comenzado a atacar petroleros propiedad del ISIS, con la esperanza de interrumpir esta fuente de ingresos.

ISIS también cuenta con una buena financiación de donantes de todo el mundo, que se las arreglan fácilmente para obtener su dinero a pesar de las sanciones impuestas a dichas transferencias. En una reciente declaración en Turquía, el presidente ruso, Vladimir Putin, sugirió que su gobierno tiene pruebas de que más de 40 países están canalizando dinero hacia ISIS, incluidos algunos miembros del G-20.

The Bottom Line

Los reguladores europeos han propuesto restricciones a las monedas digitales después de los ataques terroristas de París, con la esperanza de detener el flujo de fondos al ISIS. Sin embargo, esta medida tendrá poco efecto en ISIS, ya que el grupo depende muy poco, si es que lo hace, de Bitcoin para realizar negocios o financiar sus operaciones. Sin embargo, genera ingresos todos los días por vender petróleo a consumidores de todo el mundo y está financiado por donantes de países de todo el mundo.