Durante la crisis financiera que comenzó en 2008, escuchamos y leímos constantemente sobre la corrupción y el escándalo en Wall Street. Nos familiarizamos con términos como el sobreapalancamiento, los valores respaldados por hipotecas, la recesión y la crisis de liquidez. También nos recuerdan los escándalos más recientes cuando escuchamos nombres como Bernie Madoff. Madoff estafó a miles de millones de inversionistas inocentes mediante el uso de transacciones financieras ficticias. Hubo sin duda una fuerte aversión hacia Wall Street durante esos días desde

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. Muchos inversores potenciales en el mercado bursátil no creen que sea un campo de juego justo. Del mismo modo, muchos veteranos del mercado han sido quemados demasiados por los pocos codiciosos a expensas de la población en general.

Entonces, los inversores se preguntan con razón si la bolsa de valores está amañada. Técnicamente, la respuesta es, por supuesto, no, el mercado de valores no está manipulado, pero hay algunas desventajas reales que tendrá que superar para ser un pequeño inversionista exitoso. Examinemos algunos de ellos aquí, que a su vez pueden ayudarlo a navegar a través de la agitación del mercado en el futuro.

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Información A pesar de la cantidad interminable de datos financieros y de acciones que se encuentran en línea, como inversionista individual no tiene acceso a expertos técnicos internos ni a analistas de investigación. La mayoría de los inversores tampoco cuentan con sofisticados programas de negociación automatizados para proporcionar sugerencias comerciales. Tampoco la mayoría de los inversores promedio están capacitados en análisis técnicos. Tal vez un matiz que se pasa por alto en este desequilibrio informativo es el momento real o la diseminación de información que es crucial. Sí, Internet es en cierto modo un factor de igualación, pero la realidad es que muchos clientes institucionales conocen el resultado de la información antes de que hace el público inversionista. Las empresas de corretaje generalmente tienen un departamento de investigación, así como un equipo de comerciantes. (Para obtener más información sobre la recopilación de información, consulte El flujo de información de la empresa .)

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Capital Quizás la mayor desventaja que enfrentan los pequeños inversores es el capital. Si no está familiarizado con el funcionamiento interno del mercado de valores, imagine que posee una pequeña tienda de conveniencia y desea comprar una gran cantidad de encendedores de cigarrillos para su reventa. Llamas a tu distribuidor y pides un precio. Por otro lado, Wal-Mart llama a este mismo distribuidor y dice que quiere los mismos encendedores de cigarrillos exactos para sus miles de tiendas en todo el mundo. Al final del día, Wal-Mart tiene más poder de fijación de precios que la conveniente tienda de mamá y papá y obtendrá un mejor precio.

Tal vez en menor medida, lo mismo es cierto al comprar o vender acciones. A nivel de transacción, similar a Wal-Mart, un cliente más grande podrá negociar precios más bajos en comisiones y tarifas en comparación con el inversionista promedio.Además, el inversionista promedio no tiene la misma oportunidad de suscribirse para una OPI que una institución. Las IPO en caliente generalmente se reservan para los clientes preferidos: fondos de cobertura y fondos de pensiones, y personas con un patrimonio extremadamente alto. Solo cuando se les haya ofrecido a todos los clientes preferidos suscribirse a la oferta pública inicial, el inversor medio tendría la oportunidad de invertir. Pero en el punto, tendría que cuestionar una inversión en una oferta pública inicial que todos los principales clientes han rechazado.

Influencia política ¿Cuántos inversionistas individuales tienen acceso directo a funcionarios electos del gobierno o han pagado a cabilderos para que cuiden de sus intereses? A pesar de la aparente falta de credibilidad de las instituciones financieras por parte del gobierno durante la crisis financiera, estas compañías financieras todavía ejercen una tremenda influencia sobre nuestro proceso político. Por supuesto, las compañías de drogas, tabaco y tecnología también ejercen destreza política en Washington. Muchos ex funcionarios del gobierno terminan desembarcando grandes empleos corporativos y viceversa. La mayoría de nosotros no tenemos un asiento en la mesa cuando se están considerando o escribiendo nuevas leyes. Confiamos en que nuestros funcionarios electos hagan esto por nosotros, que somos las mismas personas que están influenciadas por los grandes inversores.

Estrategias de Mitigación No se preocupe, hay formas de trabajar el sistema o al menos aumentar su conocimiento de él, pero requiere esfuerzo. La información, aunque no siempre lo suficientemente oportuna como para que importe, está a su disposición. Internet se ha convertido en un ecualizador para el pequeño inversor. Los sitios web basados ​​en finanzas pueden ayudar a los pequeños inversores a salir cara o cruz de los mercados financieros. Dedique una hora a la semana para revisar noticias y tendencias comerciales y lea los informes y perfiles de investigación disponibles en sitios como Yahoo! Reloj de Finanzas y CBS Market. Además, es importante vigilar sus inversiones y establecer un stop-loss independientemente de cuánto le guste la compañía de su propiedad. Muchas personas son eliminadas del mercado bursátil porque no establecen un alto en las pérdidas de sus inversiones. Por supuesto, muchos inversores utilizan fondos indexados diversificados como estrategia de inversión y se los considera inversores más "pasivos". Independientemente de su estilo, monitorear sus inversiones es una buena gestión de riesgos.

Algunas cosas no se van a superar sin importar la cantidad de tarea que hagas o la disciplina que exhiba. Enorme capital de inversión e influencia política son ejemplos. Pero uno puede revisar publicaciones y alinearse o al menos estar al tanto de hacia dónde va el dinero institucional. Muchas publicaciones como Investor's Business Daily designan el patrocinio institucional como un indicador crítico de inversión. Es probable que esté a su favor si compra una acción que tiene una presencia institucional creciente. También es importante darse cuenta de que los mercados suben y bajan y experimentan lo que los economistas denominan choques exógenos. Estos son eventos que nadie, incluidos los pocos privilegiados, podría haber predicho.

Conclusión El mercado de valores no está técnicamente preparado para el inversor promedio.Las leyes y los órganos de gobierno, como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) existen para "nivelar el campo de juego" para los inversores cotidianos. Sin embargo, hay ventajas innegables que los administradores de dinero en Wall Street tienen sobre nosotros: acceso oportuno a información privilegiada, enormes cantidades de capital, influencia política y una mayor experiencia. Aunque intimidante, estas aparentes desventajas no deberían disuadirlo de alcanzar sus objetivos de inversión. Al monitorear cuidadosamente sus inversiones y tomar medidas de mitigación de riesgos, como detener las pérdidas, así como mantenerse informado de los temas o tendencias generales de inversión, puede superar estos desequilibrios y seguir teniendo éxito en sus esfuerzos de inversión.

Para la lectura relacionada, eche un vistazo a El capital privado se abre para el pequeño inversionista y ¿Por qué ser un inversionista imitador puede hacerle daño .