El próximo lanzamiento de SmartWealth por parte de UBS continúa la tendencia de las grandes firmas de servicios financieros que ofrecen robo-advisors. El administrador de riqueza más grande del mundo, UBS administra $ 2 billones en activos de clientes y espera lanzar SmartWealth a principios de 2017. Inicialmente, UBS SmartWealth estará disponible para un pequeño número de residentes de U. K., pero la empresa planea expandirse internacionalmente en el futuro. (Para obtener más información, consulte: Vanguard Personal Advisor Services: una revisión rápida .)

UBS SmartWealth fue construido para aquellas personas que no cumplen con el mínimo de £ 2 millones de su clientela actual de administración de patrimonio. Con £ 15, 000, un inversor puede iniciar sesión en SmartWealth. Al igual que otros robo-advisors, la plataforma evalúa los objetivos, los activos y el umbral de riesgo del inversor antes de sugerir una cartera de inversiones.

UBS SmartWealth se une al campo de asesores robo de EE. UU. Respaldados por empresas de inversión, tales como Vanguard Personal Advisor y Schwab Intelligent Portfolios, así como los robos europeos MoneyFarm y Scalable Capital. (Para obtener más información, consulte: Cómo está mejorando Schwab su plataforma Robo-Advisor .)

Cómo funciona SmartWealth

El enfoque de inversión de SmartWealth es impulsado por la organización UBS existente que incluye una investigación interna y una red de 1, 000 expertos en inversión. Además, la empresa se compromete a informar a los clientes de SmartWealth de las opiniones y puntos de vista de la compañía, que se derivan de la investigación local y global. SmartWealth también está diseñado para controlar regularmente el desempeño de una cartera y compararla con los objetivos del cliente. Si las inversiones no están funcionando como se esperaba, la plataforma se reajustará. Finalmente, UBS quiere que el cliente comprenda el cómo y el por qué de las decisiones de gestión de la cartera. (Para obtener más información, consulte: ¿Qué Robo-Advisors administran más dinero? )

La configuración es sencilla, y al igual que con los competidores de robo-advisor, se puede realizar en línea. El cuestionario SmartWealth investiga la situación financiera, la personalidad, los objetivos y el horizonte temporal del inversionista. Después de integrar esta información, SmartWealth recomienda una estrategia de inversión que se adapte al cliente individual. Si hay alguna pregunta, inquietud o problema, un equipo de clientes de UBS SmartWealth está disponible para ayudar.

UBS es único en el sentido de que la plataforma SmartWealth ofrece a los usuarios una opción entre un enfoque de inversión activa o pasiva. El enfoque activo recorre el mundo en busca de inversiones y se esfuerza por superar al mercado. La estrategia activa realiza cambios basados ​​en la investigación corporativa de UBS que incluye factores económicos y de otro tipo. El enfoque pasivo emplea un rastreador de índices UBS de menor costo y fondos beta inteligentes. (Para obtener más información, consulte: Robo-Advisors con las tarifas más bajas .)

Los clientes tienen acceso a su cartera 24/7 con un panel personalizado y herramientas para ver todos sus activos en un solo lugar, incluso los que se mantienen fuera de su cuenta de UBS.Las tarifas de UBS SmartWealth están al norte de la mayoría de los competidores. Los clientes pagarán el 1. 7% de los activos bajo administración (AUM) por el enfoque de gestión activa y el 1% por el pasivo. A medida que aumente AUM, las tarifas disminuirán.

Para participar en SmartWealth, los inversores deben tener el estado de residente de impuestos de U. K., una dirección de correo electrónico, un número de teléfono móvil de U. K. y proporcionar una dirección de residencia de U. K. Además, los usuarios necesitan una cuenta bancaria U. K. únicamente a nombre del cliente para las transferencias dentro y fuera de la cuenta UBS SmartWealth. Después de la inversión inicial de £ 15,000, los clientes pueden agregar a su cuenta en incrementos de £ 1, 000 o superiores. (Para obtener más información, consulte: ¿En qué difieren los Robo-Advisors? )

The Bottom Line

UBS SmartWealth se ha unido al carro de los grandes administradores de activos con los servicios de robo-advisory. La plataforma robo-advisor se distingue por un enfoque de gestión activo excepcional, junto con un tacto pasivo estándar. Con un mercado objetivo inicial en el Reino Unido y tasas de asesoría robo superiores a la media, el tiempo dirá si la investigación de propiedad de UBS compensará los costos más altos. (Para obtener más información, consulte: ¿Qué sigue para el mercado Robo-Advisor? )