Depende. Si bien las regulaciones permiten la transferencia de activos entre los planes 401 (k) y 403 (b), los empleadores no están obligados a permitir reinversiones en los planes que mantienen. En consecuencia, el plan receptor (o el empleador que patrocina / mantiene el plan) finalmente decide si aceptará contribuciones de renovación de un plan 401 (k) u otro plan. Verifique con su empleador o con el proveedor 403 (b) para determinar si el 403 (b) en el que participa permite el traspaso de fondos de los planes 401 (k).
Si el 403 (b) no permite reinversiones, y se le requiere que distribuya los activos del plan 401 (k) porque se separa del servicio con su empleador anterior, puede considerar rodar los activos a una cuenta IRA tradicional.
Denise Appleby
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Soy profesor en un sistema de escuelas públicas y no lo hago? Actualmente tengo un plan 403 (b), pero tengo algo de dinero en una IRA Roth y también una IRA autodirigida. ¿Puedo transferir mis fondos IRA a un plan 403 (b) recién abierto, ya que actualmente estoy empleado por la escuela sy
Si establece una cuenta 403 (b) bajo el plan 403 (b) de la escuela, usted puede transferir los activos tradicionales de IRA a la cuenta 403 (b). Como sabrá, la reinversión de la IRA Tradicional a la 403 (b) no puede incluir montos después de impuestos o montos que representen las distribuciones mínimas requeridas.
¿Puedo transferir el dinero 401 (k) de mi trabajo anterior al plan de mi nueva compañía?
Transfiere su antiguo plan 401 (k) al 401 (k) de su nuevo empleador u otro plan de jubilación. Verifique con su nuevo plan para asegurar la elegibilidad. Conozca las reglas del nuevo plan.
Trabajo para una universidad, y tengo una 403 (b) con TIAA-CREF. Pero TIAA-CREF dice que no puedo transferir dinero a otro proveedor. ¿Pueden evitar que transfiera mi dinero a una mejor inversión?
Depende. El IRS permite la transferencia de activos entre proveedores 403 (b); sin embargo, los empleadores y los proveedores 403 (b) no están obligados a permitir tales transferencias. En general, la transferencia está permitida solo si la nueva cuenta 403 (b) (a la cual se transfieren los activos) está sujeta a las mismas (o más estrictas) reglas de distribución que se aplican a la cuenta 403 (b) desde donde se están transferido.