MFS Investment Management, una división de Sun Life Financial Inc. (NYSE: SLF SLFSun Life Financial Inc39. 11-1. 29% Created with Highstock 4. 2. 6 ), es un administrador de activos global con $ 424. 5 mil millones en activos bajo administración (AUM) a partir de noviembre de 2015. A MFS se le acredita la creación del primer fondo mutuo de Estados Unidos en 1924. La firma ofrece 82 fondos mutuos diferentes con activos de más de $ 200 mil millones.

MFS es conocido por su cultura de investigación en equipo que se enfoca en la administración del riesgo siendo tan importante como las ganancias a largo plazo. Esta es una filosofía perfecta para los inversores que desean diversificar los ahorros de jubilación mientras disfrutan del crecimiento de los activos. La siguiente selección de cinco fondos de MFS proporciona diversificación a las carteras en IRA, Roth IRA u otros planes de jubilación. Todos los rendimientos se basan en el valor liquidativo (NAV) de las acciones de Clase A.

Massachusetts Investors Trust (MITTX)

Massachusetts Investors Trust goza de la distinción de ser el primer fondo mutuo. El fondo invierte en valores de renta variable estadounidenses de gran capitalización y gran capitalización con buenas perspectivas de crecimiento del precio de las acciones y dividendos estables. Elige compañías que tienen una administración sólida, una ventaja competitiva y un potencial de crecimiento de las ganancias superior, y que parecen estar infravaloradas en relación con el mercado.

Massachusetts Investors Trust tiene una calificación general de Morningstar de tres estrellas. Este fondo ha sobrevivido a la Gran Depresión, una guerra mundial, numerosas recesiones, incluida la Gran Recesión y todo tipo de ciclo económico imaginable. Desde su creación en 1924, el fondo tiene un rendimiento anual total de 9. 04%, lo que valida la viabilidad a largo plazo de su filosofía de inversión. El rendimiento total anualizado del fondo a cinco años es 12. 83%.

Fondo de servicios de MFS (MMUFX)

El Fondo de servicios de MFS busca ingresos corrientes y la revalorización del capital invirtiendo en valores de acciones de empresas de servicios públicos. También puede invertir una parte de su cartera en valores convertibles y bonos. El fondo invierte en compañías con flujo de efectivo estable y una gran posibilidad de crecimiento. La caída en los precios de la energía redujo los costos de los servicios eléctricos. Esta reducción va directamente al resultado final y permite a estas compañías aumentar los dividendos, lo que ayuda a aumentar los precios de las acciones. Los inversionistas se benefician a través de un mayor flujo de efectivo, la revalorización del capital y poder aprovechar la mayor demanda de servicios básicos debido al crecimiento económico. El Fondo de servicios tiene un rendimiento total anualizado de cinco años de 9. 03% y un rendimiento de 2. 69%.

Fondo de ingresos diversificados de MFS (DIFAX)

El Fondo de ingresos diversificados de MFS enfatiza los ingresos corrientes mientras invierte en valores de renta fija y de capital. Estos valores están distribuidos en múltiples clases de activos, incluyendo deuda corporativa, deuda pública, acciones preferentes convertibles y acciones ordinarias.Las compras de acciones ordinarias se centran en empresas con rendimientos de dividendos altamente estables y pueden incluir el stock de fondos de inversión inmobiliaria (REIT). Los activos del fondo están distribuidos en cientos de valores diferentes, lo que proporciona una gran diversidad para los inversores. El Fondo de Ingresos Diversificados tiene una calificación general de Morningstar de cuatro estrellas. Tiene un rendimiento total anualizado de cinco años de 7. 05% y un rendimiento de 3. 06%.

MFS Mid Cap Value Fund (MVCKX)

Los inversores que deseen una mayor diversidad y más potencial para el crecimiento de la equidad deberían considerar el MFS Mid Cap Value Fund. El fondo busca la revalorización del capital a través de inversiones y empresas de mediana capitalización infravaloradas. Invierte en compañías con finanzas sólidas, modelos de negocio enfocados y una administración sólida. Las empresas deben tener ganancias constantes con potencial de mejora continua. El Mid Cap Value Fund tiene un rendimiento total anualizado de cinco años de 13. 28%.

Fondo de crecimiento MFS (MFEGX)

El Fondo de crecimiento MFS también agrega potencial de crecimiento a una cartera diversificada. El fondo no se preocupa por los dividendos ya que su objetivo es encontrar acciones de gran capitalización con el potencial de un crecimiento superior a la media en las ganancias y el precio de las acciones. El fondo tiene una calificación general de Morningstar de cuatro estrellas y una rentabilidad total anualizada de cinco años de 13. 92%.