Credit Suisse es una compañía multinacional de servicios financieros con sede en Suiza que se especializa en banca de inversión, banca privada, administración de activos y servicios compartidos. La compañía fue fundada en 1856 por Alfred Escher y ha crecido sustancialmente mediante la adquisición de pequeños bancos internacionales y empresas de inversión. La división de administración de activos de Credit Suisse ofrece una variedad de productos de inversión para el mercado de los EE. UU., Como fondos abiertos, fondos cerrados, una empresa de desarrollo comercial y una anualidad variable.

La gestión de activos de Credit Suisse se basa en tres pilares distintos: se especializa en la experiencia del producto, tiene control y buen gobierno, y posee un talento, conocimientos y apoyo sustanciales. La firma opera sus operaciones como una firma de inversión boutique, pero tiene las funciones de control de calidad de una gran institución. Los fondos están centrados en el cliente con un enfoque en el rendimiento. El objetivo de cada gerente es identificar y capturar alfa para el fondo. Actualmente, Credit Suisse ofrece nueve fondos mutuos abiertos diferentes y tiene un total de $ 392 mil millones en activos bajo administración (AUM).

Fondo de Ingresos Estratégicos de Credit Suisse (CSOAX)

El fondo de ingresos fijos emblemático de la firma es el Fondo de Ingresos Estratégicos. Dirigido por un equipo de cinco gestores de cartera, este fondo busca ofrecer capacidades globales con énfasis en la preservación del capital y un ingreso superior al promedio. El fondo actualmente posee 192 posiciones con una calidad de crédito promedio de B +. Más del 50% del fondo se invierte en préstamos senior, con el diferencial restante entre bonos de alto rendimiento y respaldados por activos. Con esta diversificación dentro del mercado de renta fija, el fondo tiene un vencimiento promedio de 6. 12 años y una duración modificada de 1. 61. Esto es importante para los inversores, ya que el fondo tiene menor riesgo en términos de tasas de interés en aumento. El fondo actualmente ofrece un rendimiento de 6. 16% para un índice de gastos de 1. 24%.

El fondo Strategic Income se lanzó en septiembre de 2012 y ha funcionado muy bien desde entonces. El fondo obtuvo una calificación Morningstar de 4 estrellas y ha superado su índice de referencia cada año. En un promedio de tres años, el fondo produjo un rendimiento del 3. 8%, muy por encima del 0. 61% de rendimiento del índice de referencia. En términos de riesgo, el fondo tiene una beta de 0. 56 y un alfa de 4. 16, lo que sugiere que los gerentes están obteniendo altos retornos con menores riesgos que el mercado en general.

Fondo Credit Suisse Volaris S. Strategies (VAECX)

El fondo doméstico de gran capitalización de Credit Suisse es el Volaris U. S. Strategies Fund, administrado por el equipo directivo de Christian Stauss, Vivek Kapoor y Timothy Knowles. Lanzado en marzo de 2014, el fondo busca proporcionar exposición a las acciones del Índice S & P 500 con estrategias de opciones activamente administradas.El objetivo del fondo es proporcionar crecimiento a largo plazo, al tiempo que se limitan los riesgos a la baja durante los períodos de movimientos descendentes extremos. Los gerentes usan su metodología patentada de Volaris para analizar y seleccionar opciones para el fondo. Con esta estrategia de negociación avanzada, el fondo tiene un índice de gastos de 1. 55%.

Dado que el fondo es bastante nuevo en el mercado, tiene un historial de poco menos de dos años. El único año real para usar como comparación con el índice de referencia es 2015, donde el fondo bajó -6. 06%. En comparación, el S & P 500 subió 1. 38% durante el mismo período de tiempo. A pesar de que el fondo tuvo un rendimiento inferior en su primer año real, este no es un buen indicador del rendimiento futuro. Durante un período de tiempo más largo, la metodología del fondo y el excelente equipo de gestión deberían proporcionar a los inversores buenos rendimientos ajustados al riesgo y alfa por encima del promedio.

Credit Suisse Global Sustainable Dividend Equity Fund (CGDAX)

El Global Sustainable Dividend Equity Fund de Credit Suisse es la estrategia mundial de dividendos de la firma. Lanzado en febrero de 2015, el fondo está dirigido por los gerentes Michael Valentinas y Adam Steffanus. El fondo busca invertir en compañías de primera clase de alta calidad con un rico capital en efectivo excedente, niveles de crecimiento sostenibles y valuaciones atractivas. El fondo está diversificado a nivel mundial y busca atraer inversionistas por su objetivo de crecimiento a largo plazo, mientras que proporciona un rendimiento actual de 3. 3%.

Desde el inicio, el fondo ha superado al índice MSCI ACWI. Aunque los mercados internacionales cayeron en 2015 en general, el fondo logró minimizar sus pérdidas a -3. 87% El punto de referencia para el mismo período bajó dos veces a -7. 53%. Con un índice de gastos corrientes de 0. 95%, los inversores pueden obtener una cartera diversificada a nivel mundial con participaciones que incluyen General Electric, Unilever y Johnson & Johnson.

Fondo de estrategia multisectorial de Credit Suisse (CSQCX)

El Fondo de estrategia multiactor de Credit Suisse busca alcanzar un riesgo total y un rendimiento similar al de un fondo de cobertura. El fondo es administrado por Yung-Shin Kung y Sheel Dhande. Es una excelente opción para los inversores que buscan una inversión más transparente y líquida similar a un fondo de cobertura. Esta clase de activos en particular ha mostrado una baja correlación con las clases de activos tradicionales y ha crecido en popularidad para diversificar aún más las carteras. El proceso de inversión del fondo es crear un enfoque de indexación pasiva al tratar de rastrear el desempeño del índice líquido alternativo beta de Credit Suisse. Se cree que este índice replica el rendimiento y los niveles de riesgo del mercado de fondos de cobertura. Este fondo ofrece a los inversores la exposición a un área de otra manera inaccesible por una modesta relación de gastos de 1. 55%.

Desde el inicio del fondo en marzo de 2012, el fondo ha tenido un rendimiento moderado, con su único año negativo en 2015 en -1. 03%. Actualmente, el fondo está invertido en swaps de crédito, inversiones basadas en acciones y futuros de bonos. Actualmente, los gerentes también están reduciendo los intercambios de productos básicos y de divisas, aprovechando las tendencias bajistas en esas áreas.Con un total de $ 13. 5 millones de AUM y en crecimiento, este fondo debería ser una opción para aquellos inversores que buscan un fondo con poca o ninguna correlación con los mercados de acciones o bonos tradicionales.