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Las plataformas Robo-Advisor continúan ganando fuerza. Los estudios de A. T. Kearney muestran que, si bien los robo-advisors solo controlan el 0. 5% de las inversiones de EE. UU. Ahora, en 2020 esa cifra aumentará al 5%. "La Ley de Moore que, reformulada, establece que el poder de cómputo se duplicará aproximadamente cada 18 meses, sigue siendo cierto. Entonces, lo que era computacionalmente imposible hace unos años ahora es posible, y lo que ahora es computacionalmente imposible podría hacerse posible en un par de años ", dijo Jason Hull de MyFinancialAnswers, un robo-consejero.
Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44. 54-0. 63% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) y Vanguard son dos ejemplos de long instituciones que han agregado plataformas robo-advisor a la mezcla. Este año, otros grandes jugadores tienen planes en los trabajos para hacer lo mismo. (Para obtener más información, consulte: Explicación del nuevo servicio Robo-Advisor de Schwab .)
Rangos crecientes de Robo-Advisor
Merrill Lynch & Co. y Wells Fargo & Co. (WFC WFCWells Fargo & Co56. 34-0. 02% Created with Highstock 4. 2. 6 ) se están preparando para agregar plataformas Robo-Advisor este año. Otras compañías que buscan hacer lo mismo son LPL Financial Holdings Inc. (LPLA LPLALPL Financial Holdings Inc49. 98-0. 10% Creado con Highstock 4. 2. 6 ), Commonwealth y Cambridge. Invesco recientemente compró robo-advisor Jemstep. Incluso se dice que las compañías que están fuera del ámbito de los servicios financieros están considerando el espacio, Snapchat, por ejemplo. ¿Por qué las grandes compañías de servicios financieros con viejas reputaciones se unen a esta nueva tendencia?
Las firmas tradicionales han visto cómo las compañías robo-advisors como Betterment y Future Advisor tienen éxito y no queriendo perderse este mercado, han decidido aumentar sus ofertas. "En su esencia, robo-investing no es difícil", dijo Hull. "Implica el reequilibrio, la asignación de activos y, cuando corresponda, la pérdida de impuestos cosecha. Por lo tanto, a medida que el poder de la computación ha crecido, robo-investing se ha vuelto más computacionalmente factible. Robo-investing quita la psicología de la inversión y ayuda a las personas que usan robo-investing a no perseguir a las acciones calientes, ser víctimas de la apofenia o sufrir de aversión a las pérdidas. "(Para obtener más información, consulte: Mejora frente a riqueza: una comparación de honorarios y fondos .)
Los asesores de Robo son populares entre los inversores que no tienen suficientes activos financieros para atraer asesores financieros tradicionales. Para las personas que buscan construir sus portafolios, el uso de robo-advisors puede ayudar a sacar algo de trabajo de la inversión. Permiten que las personas emocionales tengan un enfoque de "poner y olvidar" para invertir y no usar el miedo y el pánico para dictar sus decisiones financieras.
Muchas empresas también usan robo-advisors para atraer clientes y luego convertirlos a asesoría tradicional, donde pueden cobrar tarifas más altas.Al establecer relaciones desde el principio, a las empresas les resulta más fácil formar parte de la vida de inversión del cliente. Incluso las empresas más pequeñas pueden agregar servicios de asesoría robo a su suite, haciéndolas automáticamente más deseables para una gama más amplia de clientes. (Para obtener más información, consulte: Una guía para elegir al mejor asesor de Robo .)
"Esta es una tendencia en auge y emocionante", dijo el analista de cumplimiento John Schneider. "Robo-advisors mejorará con el tiempo, pero la personalización sigue siendo una preocupación. La importancia es que abre la gestión de inversiones a más inversores. La preocupación de la industria es que robará clientes de los asesores tradicionales, especialmente a medida que los robo-advisors mejoren. "(Para obtener más información, consulte: Robo-Advisors y Human Touch: Better Together? )
The Bottom Line
Robo-advisors se está volviendo cada vez más común todos los días. Si ya tiene un asesor, debería estar bien. Pero si desea comenzar a invertir y necesita comenzar de a poco, los robo-advisors son una excelente forma de hacerlo. Ofrecen tarifas bajas, diversas opciones y un enfoque claro que puede utilizar para ahorrar para la jubilación. Además, es probable que encuentre una compañía que ya puede usar para otras necesidades financieras. El surgimiento de robo-advisors está sucediendo por una razón. Haga su investigación y vea si pueden satisfacer sus necesidades. Vea qué compañías tienen las opciones que está buscando, las tarifas más bajas y el mejor servicio al cliente. A medida que surjan más robo-advisors y más compañías de mucho tiempo los ofrezcan, los consumidores tendrán más oportunidades para darse una vuelta. (Para obtener más información, consulte: ¿Qué sigue para el espacio de Robo-Advisor? )
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