MYCIX, MBAIX, MTRAX: los 5 principales fondos principales para la jubilación

MYCIX, MBAIX, MTRAX: los 5 principales fondos principales para la jubilación

Los fondos de MainStay son ofrecidos por una subsidiaria de New York Life Insurance Company. New York Life es una de las firmas de servicios financieros más grandes y antiguas del país, con una historia de más de 170 años de administración de activos. Las grandes compañías de seguros son particularmente expertas en la administración de carteras de activos mixtos.

Cinco fondos mutuos de MainStay son muy adecuados para crear una cartera diversa de ahorros para la jubilación. Todos los rendimientos se basan en el valor liquidativo (NAV) de las acciones clase A del fondo.

Fondo equilibrado de MainStay (MBAIX)

El Fondo equilibrado de MainStay busca proporcionar un rendimiento total a través de una combinación de crecimiento e ingresos actuales. El fondo consiste en una cartera mixta de valores de renta variable y valores de renta fija. Intenta asignar 60% en acciones y 40% en renta fija. Los administradores de fondos pueden cambiar esa asignación para aprovechar las oportunidades en el mercado, pero deben mantener al menos un 25% en ingresos fijos.

El fondo invierte principalmente en valores de los Estados Unidos, pero puede invertir hasta el 20% de los activos en emisiones internacionales. Las tenencias primarias del fondo son acciones ordinarias orientadas al valor de mediana y gran capitalización combinadas con bonos de grado de inversión. El fondo tiene un rendimiento de 1. 41%. La filosofía de equilibrio proporciona una gran diversidad junto con una tasa de rendimiento razonable.

Fondo de generador de ingresos de MainStay (MTRAX)

El fondo de generador de ingresos de MainStay es un fondo calificado de cuatro estrellas de Morningstar que opera con los mismos principios generales de inversión que el Fondo equilibrado. La diferencia es que el Fondo para la creación de ingresos puede invertir en un espectro más amplio de clases de activos y calificaciones de valores de renta fija. El fondo de generador de ingresos también invierte en una base más global con mayores tenencias de valores internacionales.

El fondo tiene un rendimiento de 3. 24% y es una excelente inversión para una cuenta Roth IRA que protege todo el rendimiento de los impuestos federales sobre la renta.

MainStay S & P 500 Index Fund (MSXAX)

El MainStay S & P 500 Index Fund es un fondo administrado pasivamente que busca igualar el rendimiento total del índice Standard & Poor's (S & P) 500. Cumple esta tarea invirtiendo en todas las acciones que conforman el índice S & P 500 de acuerdo con el promedio ponderado de cada acción dentro del índice. Los inversores reciben una mayor diversidad ya que poseen una participación fraccionaria en cada una de las 500 corporaciones más grandes que cotizan en bolsa en los Estados Unidos.

Mainstay U. S. Equity Opportunities Fund (MYCIX)

Cada cartera de jubilación bien planificada tiene un componente diseñado para la revalorización adicional del capital. El Fondo de Oportunidades Equidad de Mainstay U. S. se enfoca en el crecimiento a largo plazo. El fondo invierte en acciones ordinarias de corporaciones en el Índice Russell 1000 o corporaciones con capitalización más o menos equivalente al Índice.No se enfoca en los ingresos. En cambio, los administradores de fondos intentan seleccionar acciones de compañías que aumenten los ingresos que creen que superarán al índice general. El fondo difiere de muchos fondos de acciones tradicionales en que puede tomar posiciones apalancadas cortas o largas en valores hasta en un 40% de NAV. Esto proporciona a los administradores de fondos la capacidad única de beneficiarse de las cambiantes condiciones económicas y puede proporcionar amortiguación en un mercado en declive. El fondo es ganador del Premio Lipper Fund en 2015 y está calificado con cinco estrellas por Morningstar.

Fondo Convertible MainStay (MCOAX)

El Fondo convertible MainStay agrega diversidad adicional mediante la inversión en una clase única de valores. Los valores convertibles son instrumentos tales como bonos, acciones preferentes o deuda corporativa que se pueden convertir en acciones comunes de una sociedad mientras que actualmente pagan intereses o dividendos al fondo. Los administradores de fondos tienen en cuenta la estabilidad de las finanzas de una empresa y el potencial de crecimiento de sus acciones ordinarias. La opción de convertibilidad posiciona al fondo para sacar ventaja adicional de un mercado bursátil en alza. La convertibilidad también protege a los inversores en valores de renta fija durante periodos de tasas de interés crecientes, ya que los valores convertibles mantienen su valor mejor que otros valores de renta fija. El rendimiento actual de este fondo Morningstar de cuatro estrellas es 3. 7%.