La Encuesta de Educación de Inversión Alternativa 2014 de Jackson National Life Insurance está dando a la industria de servicios financieros cierta información sobre cómo se educa a los inversores sobre inversiones alternativas. También resalta lo que los proveedores de servicios deben hacer para combatir este problema. Los resultados de la encuesta incluyeron respuestas de 574 inversores no retirados con más de $ 200, 000 en activos invertibles.

En la mente de muchos asesores financieros y proveedores de servicios financieros está aumentar el compromiso con la educación financiera, en particular las inversiones alternativas. Eso puede deberse a que los inversores que participaron en la encuesta mostraron una gran falta de conocimiento sobre estos productos. Esta falta de conocimiento radica en parte en la incapacidad de la industria de servicios financieros para acordar una definición universalmente aceptada de inversiones alternativas. (Para obtener más información, consulte: Una descripción general de las inversiones alternativas .)

Los datos de la encuesta mostraron que la brecha educativa alrededor de las inversiones alternativas es generalizada en todos los grupos demográficos representados: menores de 35, 35-45, 45-55, 55-65 y 65 años o más. También mostró que el nivel de educación de un inversionista no mejoró sustancialmente cuando se trabaja con un asesor financiero. Esto muestra que la falta de comprensión de las inversiones alternativas es sistémica y no un problema aislado para un grupo de edad o un tipo de inversionista, sino más bien un problema en todo el espectro. También significa que será necesario realizar un esfuerzo concertado para educar a todos los inversores sobre productos de inversión alternativos.

Lo que los inversores quieren

Comprender cómo las personas consumen información hoy en día es clave. Mucho cambió en la última década y hoy en día, muchos inversores obtienen su información en línea. Según los datos de la encuesta de Jackson, muchos inversores buscan constantemente información nueva y útil que pueda ayudarlos a tomar decisiones en el mundo de la inversión. Incluso si confían plenamente en los expertos con los que trabajan, los inversores de hoy siguen interesados ​​en aprender de diversas fuentes, para ayudarlos a tomar decisiones financieras más inteligentes. (Para obtener más información, consulte Diversificación más allá de las existencias .)

Cuando se les preguntó cómo prefieren que se les enseñe sobre productos financieros e información de inversión, solo 6. 97% de los encuestados informaron que quieren que su asesor les explique cada inversión de cartera y opciones de estrategia para ellos en detalle, y que quieren que su asesor les sugiera cómo seguir adelante. Poco más del 43% respondieron que querían que su asesor les explicara los posibles beneficios y riesgos de las inversiones en su cartera y les diera detalles sobre estos productos.

Preste atención a las solicitudes de información

Estas estadísticas de encuestas deberían ser de interés para cualquier persona en la industria de servicios financieros, ya que ilustran la creciente demanda de información constantemente útil por parte de los inversores. También puede cambiar la forma en que los proveedores de servicios financieros piensan sobre la creación de contenido educativo, y cómo los asesores transmiten esta importante información a sus clientes. Si los asesores comienzan a hacer una movida para ofrecer más materiales que eduquen primero a los inversionistas, esto marcaría un cambio fundamental en cómo se producen los materiales de comercialización para los proveedores de servicios financieros. (Para obtener más información, consulte: Activos IRA e inversiones alternativas .)

La educación normalmente ha estado separada de la rama de ventas y marketing de la industria de servicios financieros, y la mayoría de las veces, se trata como una forma para agregar valor en lugar de ser una necesidad. Pero los inversores de hoy en día son más conocedores de lo que solían ser. Quieren que sus asesores puedan demostrar que ellos o sus servicios son superiores a la competencia. Y aunque crear contenido educativo más valioso puede crear más trabajo para los vendedores y vendedores, es un paso en la dirección correcta, muchos en la industria están de acuerdo. (Para obtener más información, consulte: ¿Están los asesores financieros abandonando alternativas? )

Buenas noticias

En el lado positivo, la encuesta de Jackson mostró que el 62. 37% de los encuestados dijo que serían más interesados ​​en invertir en inversiones alternativas si pudieran leer más materiales educativos, relevantes y procesables sobre estos productos. La encuesta también mostró que 63. 61% de los 327 encuestados que ya trabajan con un asesor estuvieron de acuerdo con ese sentimiento. (Para obtener más información, consulte: ¿Debería ofrecer inversiones alternativas? )

En cuanto a la tenencia de efectivo en su cartera, 45. 64% de los encuestados señaló que les gusta mantener cierta cantidad de efectivo disponible en su cartera para poder invertir en una oportunidad prometedora en caso de que surja. Eso también significa que hay muchas oportunidades para que haya más material educativo disponible para los inversores interesados ​​en nuevas ideas de inversión. El desafío será proporcionar información educativa oportuna e informativa que pueda llegar a todos los niveles de los inversores. Si la información sobre inversiones alternativas no se pone fácilmente a disposición de los inversores, entonces deberán confiar en su propio asesor financiero para proporcionarla, o continuarán recurriendo a Internet como una herramienta de aprendizaje.

Conclusión

Los inversores estarían más dispuestos a invertir en productos de inversión alternativos si se les proporcionara más información de la industria de servicios financieros sobre cómo funcionan e impactan sus carteras. (Para obtener más información, consulte: Invertir en fondos mutuos alternativos y ETF .)