Hablando con sus clientes sobre el Brexit

Hablando con sus clientes sobre el brexit

Los votantes en el Reino Unido votaron para salir de la Unión Europea en un sorprendente voto para muchos. El impacto de un Brexit en los mercados mundiales ha sido un descenso rápido y severo. Aquí en los Estados Unidos, el Dow y el S & P 500 han estado rondando por pérdidas en el rango de 2. 75% a 3. 3%.

Si bien es probable que muchos de sus clientes no se asusten si ha estado trabajando con ellos durante un tiempo, aún así quieren saber de usted sobre Brexit. Aquí hay algunas ideas sobre lo que podría decirles.

Hemos visto esto antes de

Dependiendo, por supuesto, de la edad de su cliente, han visto este tipo de cosas antes. Se produce un evento mundial inesperado y los mercados bursátiles reaccionan rápida y severamente a la baja.

El promedio industrial Dow Jones bajó más de 500 puntos y es un número grande. Pero como un porcentaje es de aproximadamente 3%. El descenso del 19 de octubre de 1987 de 508 puntos representó un descenso de 22. 61%, por lo que la acción del mercado de hoy no se acerca a esa escala.

El mundo no terminó entonces, no terminó tras el Dot Com y el declive impulsado por el 11 de septiembre de 2000-2002, ni terminó a raíz del 2008. Crisis financiera. A pesar de lo que los expertos en noticias por cable pueden o no estar diciendo, mantener la calma y mantener una perspectiva a largo plazo es el mejor enfoque para los inversores.

¿Debo retirar dinero de mis cuentas?

Claramente esta es una idea horrible para la mayoría, si no para cualquier cliente. Una vez más, es de esperar que haya entrenado a sus clientes a lo largo de los años y no tenga que hablar con nadie del borde proverbial. (Para obtener más información, consulte: Brexit Blues: ¿Qué debo hacer con mi cartera de jubilación? )

¿Es este un buen momento para comprar acciones?

Los clientes pueden hacer esta pregunta en términos de acciones individuales o quizás fondos de acciones y fondos cotizados en bolsa. La respuesta podría ser sí, si eso se ajusta a su asignación a largo plazo. Puede decirles esto, pero discutan en términos del hecho de que el mercado puede tener más para caer antes de que dé la vuelta y no deben esperar comprar en el fondo absoluto.

Ciertamente, si comprar un ETF de índice de mercado total o algunas acciones de una acción dada era una buena idea, ayer es una mejor idea cuando el mercado golpea una brecha de velocidad como Brexit. (Para obtener más información, consulte: Brexit is Is: Markets Tumble .)

A Portfolio Review

A raíz de la actual y posible reacción del mercado futuro ante Brexit, ofrezca programar una revisión de la cartera con su clientela. Revise su asignación de activos y, si corresponde, reequilibre el efecto en cualquier declinación en las acciones que haya seguido.

Además, este es un buen momento para evaluar el riesgo inherente a su cartera en términos de la capacidad del cliente para manejar esta volatilidad. ¿Es hora de reducir un poco el riesgo de su cartera?¿Existen cambios fundamentales en algunas de las tenencias del cliente que podrían justificar cambios en la composición de su cartera? (Para la lectura relacionada, vea: Brexit puede extender el contagio de crédito a través de Europa .)

Esto es algo para discutir con sus clientes, pero es sabio enfatizar que estas son preguntas normales a raíz de cualquier caída del mercado derivada de un evento como el voto Brexit.

The Bottom Line

Eventos como el voto Brexit pueden tener un impacto negativo rápido y fuerte en el mercado de acciones. Sus clientes lo ven como la voz de la razón en momentos como este. Incluso si solo se registra para ver si tienen alguna pregunta, este es un buen momento para acercarse y hacerles saber que usted está al tanto de la situación y que está allí para abordar cualquier pregunta o inquietud que puedan tener. (Para obtener más información, consulte: ¿Quién será el próximo en abandonar la E. U.? )