Las empresas que caen dentro del ámbito de la categoría de defensa del consumidor también se conocen como empresas de consumo básico, e incluyen valores de empresas que ofrecen a los consumidores productos y servicios que no se ven afectados por los cambios estacionales o cíclicos en el mercado general. Los productos básicos para el consumidor incluyen productos que satisfacen las necesidades cotidianas, como los servicios públicos; comida y bebidas; cuidado de la salud; y otros bienes no duraderos tales como productos de higiene personal. Invertir en valores defensivos brinda a los inversionistas la oportunidad de participar en un mercado de acciones específico que tiene una larga historia de estabilidad financiera debido a la constante demanda del consumidor, independientemente de los movimientos del mercado o las caídas en otros sectores de renta variable. Además, las empresas de consumo básico a menudo son grandes en términos de capitalización de mercado y pueden proporcionar a los inversores pagos consistentes de dividendos.

Si bien el sector defensivo del consumidor ayuda a crear una cartera bastante conservadora que pueda soportar períodos recesivos dentro del mercado de acciones más amplio, los inversionistas deben tener en cuenta que aún existe riesgo. Las empresas que ofrecen productos básicos para el consumidor a menudo tienen un rendimiento inferior cuando el mercado está funcionando bien, lo que resulta en menores retornos que otras posiciones de capital. Los inversores que buscan un crecimiento exponencial dentro de una cartera no acuden a los productos básicos del consumidor para lograr ese fin, sino que utilizan estas acciones para estabilizar la asignación de activos en tiempos de volatilidad del mercado. Como posición de capital, las acciones de consumo básico se utilizan de manera más efectiva como una inversión a largo plazo en una cartera que proporciona exposición a otras tenencias de acciones y bonos en los mercados nacionales e internacionales. Los fondos mutuos con un enfoque en acciones de defensa del consumidor ofrecen una manera fácil para que los inversionistas participen en el sector mientras administran el riesgo general de la cartera.

Cartera de Staples de consumidores seleccionados de Fidelity

La cartera de Staples de consumidores seleccionados de Fidelity es administrada y respaldada por Fidelity Investments, un proveedor líder de inversiones mancomunadas administradas profesionalmente tanto para inversores individuales como institucionales. El fondo mutuo tiene una fecha de inicio de diciembre de 2004, y desde ese momento ha sido administrado por Robert A. Lee. Su objetivo es proporcionar a los inversores una revalorización del capital en un horizonte temporal a largo plazo invirtiendo un mínimo del 80% de los activos del fondo en valores de empresas dedicadas al sector de defensa del consumidor. Las compañías incluidas en el mix de inversión del fondo están involucradas en la fabricación, venta o distribución de artículos de uso diario tanto en el mercado nacional como en el extranjero. El equipo de gestión del fondo utiliza un análisis fundamental para determinar la posición de la industria de cada compañía, así como su estabilidad financiera y solidez.A septiembre de 2015, los activos totales de los inversionistas dentro del fondo equivalen a $ 2. 70 mil millones.

La cartera de Staples de consumo de Fidelity Select ha generado un rendimiento anual de 10 años de 10. 91%, que es el más alto en la categoría de fondos de inversión de defensa del consumidor. Tiene un índice de gastos de 1. 05%, que es ligeramente más bajo que el índice de gastos promedio de la categoría defensiva del consumidor de 1. 27%. A los inversores que compran el fondo de inversión se les aplica una carga de venta inicial de 5. 75%, aunque no se aplican cargos de venta diferidos en el momento en que se canjean las acciones. Se requiere una inversión mínima de $ 2, 500 como una compra inicial en una cuenta no calificada, mientras que se requieren $ 500 para una cuenta IRA. El fondo incluye 75. 29% de las acciones ordinarias nacionales, y el resto de los activos del fondo está invertido en emisores extranjeros. Las principales participaciones dentro de la cartera de Staples de Fidelity Select Consumer incluyen CVS Health Corporation en 11. 05%; Procter & Gamble Company en 9. 71%; PepsiCo, Inc. en 9. 05%; Kroger Company en 6. 71%; y Mead Johnson Nutrition Company en 4. 4%.

Putnam Global Consumer Fund

Putnam Global Consumer Fund tiene una fecha de inicio de diciembre de 2008 y ha sido gestionada por Walter Scully desde ese momento. El fondo se proporciona a los inversores a través de la familia de fondos Putnam, y el equipo de gestión de inversiones busca generar una revalorización del capital en el fondo mutuo invirtiendo sustancialmente todos los activos del fondo en acciones de defensa del consumidor y de consumo discrecional. La mayoría de los $ 29 del fondo. 5 millones en activos se utilizan para comprar acciones ordinarias tanto en empresas de crecimiento como de valor en el espacio de mediana o gran capitalización.

Las empresas incluidas en el fondo se dedican explícitamente a la fabricación, venta o distribución de productos básicos de consumo o discrecionales, con un 39. 21% invertido en emisores extranjeros. Este fondo no diversificado implementa un análisis fundamental para determinar qué compañías tienen un potencial de inversión favorable para cumplir el objetivo de inversión del fondo a largo plazo.

A septiembre de 2015, el Putnam Global Consumer Fund ha generado un rendimiento anualizado de cinco años de 15. 42% y tiene un índice de gastos de 1. 29%. A los inversores se les aplica un cargo por venta anticipada de 5. 75% para todas las nuevas inversiones, pero no se aplica un cargo diferido por el canje. Putnam no requiere que los inversionistas tengan una cantidad específica como inversión mínima en el fondo. El mix de inversión dentro del fondo mutuo está disperso entre las acciones de consumo discrecional en 48. 57% y las tenencias defensivas de los consumidores en 29. 48%. Las principales participaciones dentro del Putnam Global Consumer Fund incluyen Amazon. com, Inc. a 6. 61%; Coty, Inc. en 3. 65%; Philip Morris International, Inc. en 3. 54%; Hilton Worldwide Holdings, Inc. en 3. 52%; y NESTLE SA a 3. 42%.

Rydex Consumer Products Fund

Rydex Consumer Products Fund se estableció en 2004 y ha sido administrado por Ryan A. Harder desde 2010. A disposición de los inversores a través de la organización Rydex Funds, este fondo busca la revalorización del capital invirtiendo la mayoría de activos de fondos en valores de renta variable de compañías que se comercializan en los Estados Unidos.Típicamente, un mínimo del 80% de los $ 280 del fondo. 44 millones de activos de inversionistas se utilizan para comprar valores de empresas de productos de consumo con un enfoque en la capitalización de mercado pequeña y mediana. El fondo no está diversificado, y los administradores de inversiones tienen la capacidad de invertir en derivados tales como contratos de futuros, opciones sobre valores e índices bursátiles además de las posiciones en acciones comunes.

A septiembre de 2015, el Fondo de Productos de Consumo de Rydex ha generado un rendimiento anualizado a 10 años de 9. 85%, con un índice de gastos de 1. 6%. Como fondo mutuo de carga, a los inversores se les cobra una comisión inicial de 4. 75% por nuevas inversiones en el fondo, y se requiere un depósito mínimo de $ 2, 500 para cuentas no calificadas. La mayoría de las tenencias del fondo están en acciones nacionales, con solo el 6.89% invertido en emisores extranjeros. Las principales posiciones dentro de este fondo incluyen a Procter & Gamble Company en 4. 93%; Coca-Cola Company en 4. 74%; PepsiCo, Inc. a 4. 24%: Philip Morris International, Inc. a 4. 14%; y Altria Group, Inc. en 3. 84%.

ICON Consumer Staples Fund

ICON Consumer Staples Fund es respaldado y administrado por el grupo ICON Funds, y Mick Kuehn es el líder del equipo de administración de carteras del fondo. Establecido en 2010, este fondo busca la revalorización del capital a largo plazo mediante la inversión de un mínimo del 80% de los activos del fondo en valores de renta variable de compañías que operan dentro del sector de consumo básico. Tanto las acciones ordinarias como las acciones preferentes pueden incluirse dentro de la combinación de inversiones del fondo, y no existen restricciones para el administrador del fondo en lo que respecta a la capitalización bursátil. A partir de septiembre de 2015, este fondo no diversificado administra $ 11. 68 millones en activos.

El ICON Consumer Staples Fund ha generado un rendimiento anualizado de 10 años de 6. 01% para los inversores, con un índice de gastos de 1. 75%. A los inversores se les aplica una carga de venta inicial de 5. 75% sobre nuevas inversiones, aunque no se aplican cargos por ventas diferidos al momento del canje. Se requiere una inversión mínima de $ 1, 000 tanto para las cuentas no calificadas como para las IRA. Las principales participaciones dentro del fondo incluyen CVS Health Corporation en 8. 56%; Tyson Foods, Inc. a 6. 56%; Reynolds American, Inc. a 5.86%; Church & Dwight Company, Inc. en 4. 8%; y Walgreens Boots Alliance, Inc. en 4. 66%.