Un concepto importante de ahorro para la jubilación es la diversificación, o tener su inversión repartida entre muchos tipos de inversiones, por lo que la falla de uno no tiene un efecto material en su nivel de vida. Un inversor puede hacer esto por sí mismo o dejarlo en manos de los profesionales. Una de las mejores maneras es usar una familia de fondos mutuos para distribuir las inversiones entre numerosas compañías y clases de activos.

Waddell & Reed Financial Inc. (NYSE: WDR WDRWaddell & Reed Financial Inc19. 31-0. 87% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) es una de las mutualidades más antiguas del país. empresas de gestión de fondos. Fue fundado en 1937 y ha estado ofreciendo fondos mutuos desde 1940. A partir de diciembre de 2015, Waddell & Reed administra más de $ 125 mil millones en una familia de 20 fondos. La siguiente es una selección de cuatro fondos perfecta para los ahorros de jubilación en una IRA o fuera de los planes de jubilación.

Fondo Acumulativo WRA

La estabilidad es una parte clave de cualquier cartera de jubilación. El Fondo Acumulativo WRA fue fundado en 1940 y ha tenido un rendimiento promedio anual de 10. 33% en los últimos 75 años y 13. 22% en los últimos cinco años. Sus retornos no son llamativos, pero son muy consistentes. El fondo se enfoca en acciones de gran capitalización, combinando un enfoque de valor con potencial de crecimiento mientras enfatiza sectores en alza. Invierte principalmente en acciones de EE. UU. Y puede invertir en acciones extranjeras que representan aproximadamente el 7% de la cartera en 2015.

WRA Continental Income Fund

Uno de los desafíos en el entorno actual de las tasas de interés es cómo invertir en bonos. El aumento de las tasas de interés hace que los valores de los bonos bajen. La mejor forma de administrar los bonos es dejar que un profesional tome las decisiones mientras se mantiene la mayoría de los fondos en acciones. Esto es exactamente lo que WRA Continental Income Fund hace por usted. Su objetivo es realizar crecimiento mientras proporciona ingresos actuales. El fondo invierte dos tercios en acciones de los EE. UU. Y un tercio en valores de renta fija. Los administradores de fondos protegen a los inversores de un mercado de bonos en baja manteniendo el vencimiento promedio de los instrumentos que poseen en cuatro años. A medida que aumentan las tasas de interés, las tenencias del fondo maduran naturalmente, con el capital completo reinvertido en bonos corporativos a las nuevas tasas de interés más altas. Esta es una gran manera de obtener retornos consistentes y tener estabilidad de capital. El rendimiento anual promedio del fondo en los últimos cinco años ha sido 10. 22%.

WRA Dividend Opportunities Fund

A pesar de que las tasas de interés están comenzando a aumentar, los retornos a los ahorradores aún se encuentran en mínimos históricos. La mejor manera de obtener ingresos es invertir en acciones con dividendos sólidos, que este fondo hace por usted. El WRA Dividend Opportunities Fund busca invertir en acciones de gran capitalización que pagan dividendos estables y buscan aumentar el pago de dividendos en los próximos cinco años.El aumento de dividendos es bueno para los ingresos de jubilación y para aumentar los precios de las acciones. El fondo tiene una rentabilidad anualizada de cinco años de 10. 03%.

WRA Core Investment Fund

Al igual que el WRA Accumulative Fund, WRA Core Investment Fund ha estado abierto desde 1940. Su rentabilidad anualizada de por vida es 10. 85%, con un rendimiento anualizado de cinco años de 13. 6%. Es sólido, estable y estable al igual que el Fondo Acumulativo WRA.

La diferencia entre los dos fondos es que WRA Core Investment Fund tiene que ver con el valor. Los gerentes buscan acciones subestimadas que tienen un fuerte posicionamiento en su sector. El WRA Core Investment Fund también tiene una porción más grande de activos invertidos en el extranjero, aunque parte de esto se puede atribuir a fusiones que dieron como resultado la relocalización de la sede de un par de empresas en el extranjero.

The Bottom Line

Cualquiera de estos fondos proporciona una buena diversificación a una cartera de jubilación. Sin embargo, la distribución equitativa de las inversiones en los cuatro fondos proporciona una mayor seguridad y diversificación, ya que cada fondo tiene tenencias y objetivos ligeramente diferentes y está preparado para aprovechar los diferentes tipos de cambios del mercado a la vez que tiene rendimientos similares a largo plazo.

Es importante notar que todos estos fondos hacen distribuciones anuales de ganancias e ingresos. Cuando los fondos se mantienen fuera de un plan de jubilación, estas distribuciones son totalmente imponibles. Los mejores rendimientos se obtienen invirtiendo dentro de una IRA u otro vehículo con protección fiscal. Las mayores devoluciones después de impuestos están disponibles para los inversores Roth IRA que pueden retirar todas las ganancias sin tener que pagar impuestos sobre la renta.