Franklin Resources Inc. (NYSE: BEN BENFranklin Resources Inc. 41. 79-1. 88% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) ha estado prestando servicios inversores desde 1947 y es una de las mayores compañías de fondos mutuos. A diciembre de 2015, administra $ 478 mil millones en una familia de 113 fondos mutuos. Sus fondos mutuos cubren todas las clases de activos y escenarios de inversión.

Estos cinco fondos de Franklin Templeton tienen acciones de Clase A que son adecuadas para la diversificación de planes de jubilación en las condiciones actuales del mercado. Los inversionistas en o cerca de la jubilación deben asignar sus inversiones con un sesgo hacia los fondos mutuos en la parte superior de la lista. Los inversores más jóvenes querrán colocar una mayor parte de sus inversiones en fondos al final de la lista. Todas las devoluciones se basan en el valor neto de los activos.

Una combinación de estos cinco fondos crea una cartera de jubilación con una gran diversidad en una gran cantidad de compañías y clases de activos, junto con la supervisión experta de cinco grupos de administradores de fondos.

Franklin Equity Income Fund

Las empresas de capitalización más grandes con una ventaja en su industria, mayores rendimientos de dividendos y finanzas sólidas son el enfoque de la cartera del Equity Income Fund. La fuerte corriente de ingresos es un equilibrio frente a los mercados bajos y aumenta el rendimiento total a largo plazo.

La cartera está principalmente en acciones de EE. UU. Con inversiones repartidas en más de 50 empresas en más de 10 sectores diferentes, lo que proporciona una diversidad excelente que crea una cartera más estable. El fondo busca compañías que mantengan y posiblemente aumenten los pagos de dividendos. El aumento de los dividendos impulsa el aumento de los precios de las acciones. También puede invertir en acciones preferentes convertibles para aumentar los rendimientos.

El Equity Income Fund tiene un rendimiento anualizado a cinco años de 10. 62% y rendimiento estandarizado de 1. 81%. Es un fondo excelente para una mayor proporción de una cartera de jubilación, ya sea que el inversor ahorre para la jubilación o ya se haya retirado.

Franklin Utilities Fund

El argumento en contra de la inversión en servicios públicos es que cuando las tasas de interés suben, los precios de las acciones de servicios públicos caen porque los inversores están comparando los rendimientos con los rendimientos futuros de los bonos. Esto a menudo es cierto, pero la situación actual del mercado es inusual. La demanda económica está creciendo y los precios de la energía han caído abruptamente.

La mitad de la cartera del Fondo de servicios públicos está compuesta por acciones de servicios eléctricos. Las tarifas de los servicios públicos no van a disminuir, por lo que cada parte de la disminución en los precios de la energía va directamente a la línea de fondo. El aumento de los beneficios permite a las empresas aumentar los dividendos, lo que respalda y finalmente eleva los precios de las acciones.Esta es una combinación ganadora de altos ingresos y crecimiento.

El fondo tiene un rendimiento total anualizado de cinco años de 11. 2% y un rendimiento de 3. 05%. La rentabilidad anualizada desde la creación del fondo en 1948 es 9. 75%.

Franklin Rising Dividends Fund

The Rising Dividends Fund busca lo mejor de todo en las empresas que elige para su cartera. Los candidatos deben haber aumentado los dividendos en ocho de los últimos 10 años y haber duplicado los dividendos durante ese período. Las acciones deben tener un buen valor, tener poca deuda e invertir mucho en el futuro crecimiento corporativo.

Esto es similar a la filosofía del Franklin Equity Income Fund con una diferencia. El Rising Dividends Fund incluye acciones de alto y mediano capital de alto rendimiento en su cartera, proporcionando a los inversores una mayor diversidad y mayores oportunidades de obtener ganancias.

El rendimiento total anualizado de cinco años del fondo es 10. 42%. No tiene un rendimiento actual establecido, pero hace distribuciones trimestrales de los ingresos recibidos.

Franklin Growth Fund

El Growth Fund busca grandes empresas que tengan una sólida base financiera, un excelente flujo de efectivo y un alto potencial de crecimiento continuo. La gran diferencia entre este fondo y el Franklin Growth and Income Fund es que las acciones de esta cartera no necesitan pagar dividendos. También puede invertir hasta el 40% de los activos en acciones de compañías extranjeras. El crecimiento y la exposición global son importantes para al menos una pequeña parte de una cuenta de jubilación individual (IRA).

El fondo tiene un rendimiento anualizado a cinco años de 12. 44% y no tiene un rendimiento establecido. Los ingresos y ganancias realizados por el fondo se pagan anualmente. Los componentes de crecimiento y de inversión extranjera se combinan en una cartera que se extiende a más de 150 compañías para dar una mayor diversidad a cualquier plan de ahorro para la jubilación.

Fondo de oportunidades de crecimiento de Franklin

El Fondo de oportunidades de crecimiento utiliza una estrategia de varias capitalizaciones que aporta el potencial de crecimiento de empresas prometedoras de pequeña y mediana capitalización en la mezcla. Esto aumenta el riesgo, pero proporciona un mayor potencial para un mayor rendimiento a largo plazo.

El fondo tiene un rendimiento anualizado de cinco años de 12. 68% y sin rendimiento actual. Paga dividendos y ganancias de capital anualmente.