Los 5 mejores fondos de bonos a largo plazo para 2016

Inversiones a largo plazo - Tipos y formas seguras (Marcha 2024)

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Los 5 mejores fondos de bonos a largo plazo para 2016

Tabla de contenido:

Anonim

Bajo teorías de asignación de activos convencionales, bonos son un factor integral en la creación y diversificación de cartera. Los valores de deuda emitidos por entidades gubernamentales y corporativas ofrecen la oportunidad de generar ingresos a través de pagos constantes de intereses junto con una modesta revalorización del capital en algunos casos, al tiempo que protegen a los inversores de la volatilidad y la exposición al riesgo inherente a los mercados de valores. Las tenencias de bonos proporcionan una sensación de seguridad para los inversores, ya que estas inversiones tienen una correlación negativa con el mercado de acciones. Cuando las inversiones de capital disminuyen, las inversiones en bonos generalmente están en aumento.

Si bien los bonos se consideran inversiones menos riesgosas que sus contrapartes de capital, los inversionistas deben ser conscientes de su potencial de pérdida. Existe riesgo de tasa de interés, riesgo de crédito y un grado de riesgo de mercado con las inversiones en bonos, todas las cuales están ligadas al tipo de bono que se mantiene y por cuánto tiempo tiene el bono hasta que alcanza su vencimiento. Los bonos corporativos suelen tener más riesgo que los problemas del gobierno, y las fechas de vencimiento prolongadas aumentan la exposición del riesgo de tasa de interés vinculado a la inversión. Mientras que el riesgo de la tasa de interés es un tema apremiante en el mercado actual de tasas de interés bajas, los inversionistas con un horizonte a largo plazo pueden utilizar las tenencias de bonos a largo plazo para protegerse contra la volatilidad de las posiciones patrimoniales dentro de una cartera. Además, los inversores pueden dividir los factores de riesgo de los bonos seleccionando los fondos mutuos de bonos de mayor calificación que consistan en una cartera diversificada de títulos de deuda. Los mejores fondos mutuos de bonos a largo plazo para 2016 se enumeran a continuación.

Fondo de Crédito a Largo Plazo PIMCO

Establecido en 2009, el Fondo de Crédito a Largo Plazo PIMCO ha generado un rendimiento anualizado de cinco años de 7. 4%. Los gerentes del fondo buscan proporcionar a los inversionistas un rendimiento total que exceda el índice de referencia asignado que consiste en valores de renta fija. De los $ 3 del fondo. 3 mil millones de activos, un mínimo del 80% se invierte en una cartera diversificada de bonos con diferentes vencimientos. La mayoría de los activos del fondo se invierten en obligaciones de deuda de grado de inversión, pero los administradores de fondos tienen la flexibilidad de invertir hasta el 20% de los activos totales en tenencias de bonos basura. La fecha de vencimiento promedio de los bonos mantenidos dentro del fondo mutuo es de 23. 74 años, con una duración promedio de 11. 5 años.

Las principales posiciones dentro del Fondo de Crédito a Largo Plazo de PIMCO se enfocan en los Estados Unidos, con 24. 12% de la cartera compuesta por títulos de deuda pública. El fondo también posee 20. 96% del total de activos en bonos corporativos, 2. 16% de activos en instrumentos de deuda titulizados y 2. 52% en emisiones municipales. El fondo tiene un índice de gastos de 0.65%, que es ligeramente más alto que el promedio de la categoría para fondos comparables.Los inversores no cobran una carga de venta en el momento de la compra o el canje, pero se requiere una inversión inicial mínima de $ 1 000.

Vanguard Long-Term Bond Fund

El Vanguard Long-Term Bond Fund se inició en 1994 y ha generado un rendimiento anualizado de 10 años de 6. 60% desde ese momento. Los gerentes del fondo buscan seguir el desempeño de un índice ponderado por el mercado enfocado en un vencimiento promedio a largo plazo, ponderado en dólares, de valores de renta fija. El fondo cuesta $ 8. Se invierten 95 mil millones de activos en participaciones similares en el índice Barclays US Long Government / Credit Float Adjusted Index, que incluye todas las emisiones medianas y grandes del gobierno de los EE. UU., Bonos corporativos con grado de inversión y bonos denominados en dólares internacionales con vencimiento igual o más de 10 años. La fecha promedio de vencimiento de las tenencias del fondo es de 24. 1 año, y la duración promedio de los bonos dentro del fondo mutuo es de 14. 77 años.

El Vanguard Long-term Bond Fund diversifica las tenencias de bonos en términos de tipo de deuda y calificación de la deuda. A noviembre de 2015, el fondo mutuo invierte 48. 92% de sus activos totales en bonos del gobierno y 45. 77% en emisiones corporativas. Los bonos con calificación AAA representan el 40. 69% de la cartera, seguidos de los bonos con calificación BBB con 29. 38%, los bonos con calificación A con 22. 8% y los bonos con calificación AA con 7. 13%. El fondo tiene un índice de gastos de 0. 2%, por lo que es uno de los fondos de bonos a largo plazo más económicos disponibles. Los inversores no pagan una carga de venta por la compra o el reembolso de acciones, pero se requiere una inversión mínima de $ 3,000.

Nuveen US Infrastructure Bond Fund

El Nuveen US Infrastructure Bond Fund es una oferta más nueva en el mercado de fondos de bonos a largo plazo, con una fecha de inicio de mayo de 2014. Desde su creación, el fondo ha generado un año retorno de 0. 90%. Los administradores del fondo procuran proporcionar ingresos corrientes y un riesgo limitado para el capital mediante la inversión de un mínimo del 80% de los activos del fondo en valores de deuda relacionados con la infraestructura emitidos por entidades de los EE. UU. De los $ 8 del fondo. Con 23 millones de activos, los administradores tienen la flexibilidad de invertir hasta un 20% en obligaciones de deuda no pertenecientes a U. S. emisores ubicados en mercados emergentes. Además, el fondo mutuo puede invertir hasta el 40% de los activos en valores con una calificación inferior al grado de inversión. El vencimiento promedio de los bonos mantenidos dentro del fondo es de 18. 24 años, y la duración promedio es 9. 87 años.

El Nuveen US Infrastructure Bond Fund diversifica sus tenencias de bonos entre varios tipos, incluidos los bonos del Estado que conforman el 10. 98% de la cartera, los bonos corporativos que conforman el 35. 54% de la cartera y los bonos municipales que componen 51 . 6% de la cartera. La mayoría de las inversiones en bonos son bonos con calificación AA, que comprenden el 40.1% de los activos totales, seguidos de los bonos con calificación A del 19. 94%, los bonos con calificación BBB con el 14.2% y los bonos con calificación B con el 12. 66%. El fondo mutuo tiene un índice de gastos de 0. 95%, que es más alto que el promedio de la categoría, y los inversionistas tienen una carga de ventas inicial de 4. 25%. Se requiere una inversión mínima de $ 3,000 para cuentas no calificadas.

Fondo de bonos Virtus Disciplined Select

El Fondo de bonos Virtus Disciplined Select fue establecido en 2012, y desde ese momento ha generado un rendimiento anual anual de -2. 2% Los administradores del fondo buscan proporcionar a los inversores un alto rendimiento total de los ingresos actuales y un objetivo de inversión secundario de la revalorización del capital. La maximización de las tenencias de bonos dentro del fondo se realiza asignando los $ 1 del fondo. 47 millones de activos entre seis subsectores dentro del Tesoro, valores de protección contra la inflación del Tesoro (TIPS) y mercados de bonos corporativos. Los administradores del fondo implementan un modelo cuantitativo para diversificar las explotaciones, que estima las tendencias de rendimiento a largo plazo. El vencimiento promedio para las tenencias de fondos no está disponible, pero la duración promedio es de 7. 34 años.

A noviembre de 2015, las tenencias del Virtus Disciplined Select Bond Fund consisten en 14. 12% de bonos del Estado y 76. 92% de emisiones corporativas. La mayoría de los activos del fondo se mantienen con emisores en los Estados Unidos, aunque el 3, 5% se encuentran en el Reino Unido, el 2, 22% en Canadá y el 2, 05% en los Países Bajos. Los bonos con una calificación A conforman 27. 75% de la cartera, seguidos de cerca por bonos con calificación BBB a 24. 53%, bonos con calificación AAA a 20. 36% y bonos calificados con BB con 10. 61%. El fondo tiene un índice de gastos de 1. 4%, que es relativamente alto en comparación con fondos mutuos similares. Los inversionistas reciben una carga de ventas de 3. 75% cuando compran acciones, y se requiere una inversión inicial mínima de $ 2, 500.

Fondo de bonos de duración extendida de GuideStone Funds

El Fondo de bonos de duración extendida de GuideStone Funds se lanzó en 2001, y desde entonces ha generado un rendimiento anualizado de 10 años de 7. 3%. Los administradores del fondo buscan el rendimiento total máximo con la preservación del capital como enfoque inmediato. Un mínimo de $ 268 del fondo. 52 millones de activos se invierten en valores de renta fija de emisores ubicados dentro de los Estados Unidos. Los gerentes tienen flexibilidad para invertir hasta el 30% de los activos del fondo en obligaciones de deuda denominadas en países que no son U. Valores en dólares también. El vencimiento promedio de las tenencias de bonos dentro del fondo es de 26. 1 año, y la duración promedio es de 13. 3 años.

El Fondo de bonos de duración extendida de GuideStone Funds diversifica las tenencias de varios emisores, incluidos los bonos del Estado (que representan el 28 18% de la cartera) y los bonos corporativos (que representan el 66. 17% de la cartera). A noviembre de 2015, el 80% del fondo está formado por títulos de deuda de Estados Unidos, 4. 29% está compuesto por emisiones de Canadá, 4. 21% está compuesto por emisiones en U. K. y 3. 1% está formado por bonos de Australia. Las posiciones también se diversifican entre las calificaciones, incluyendo 29. 7% en bonos con calificación A, 29% en bonos con calificación BBB y 26. 8% en bonos con calificación AAA. El fondo mutuo tiene una relación de gastos de 0. 75% y no se imponen cargas de venta en el momento de la compra o el canje. Los inversores deben proporcionar una inversión inicial de $ 1, 000.