TIAA-CREF Financial Services, fundado hace casi 100 años para proporcionar planes de pensiones para profesores universitarios, es una empresa de servicios financieros integrales y sin fines de lucro. Es una empresa global con más de $ 834 mil millones en activos bajo administración (AUM) a partir de septiembre de 2015. La familia de 64 fondos mutuos de TIAA-CREF ganó los Premios Lipper como la Mejor Compañía de Grandes Fondos en 2013, 2014 y 2015. La compañía es conocida para tomar un enfoque a largo plazo para servir a los clientes y para su responsabilidad social.

El entorno de tasas de interés en alza evita el uso de fondos de renta fija para la diversificación de los ahorros de jubilación, ya que los valores de renta fija tienden a perder valor cuando aumentan las tasas. El mejor plan es dividir el dinero entre las cuentas de efectivo y una combinación de fondos de capital con un sesgo hacia el ingreso sobre el crecimiento. TIAA-CREF cuenta con cinco fondos que brindan un equilibrio entre crecimiento e ingresos a la vez que ofrecen un alto grado de diversificación. Todos los rendimientos se basan en el valor liquidativo (NAV) de las acciones de la Clase de venta minorista del fondo.

Fondo de crecimiento e ingresos

El Fondo de crecimiento e ingresos tiene una calificación global de Morningstar de cuatro estrellas. El fondo persigue una estrategia de apreciación a largo plazo invirtiendo en acciones de pago de dividendos. Principalmente compra acciones en compañías de gran capitalización con una administración sólida, ganancias crecientes, un historial de dividendos crecientes y la estabilidad financiera para mantener los pagos de dividendos. Las empresas objetivo también pueden ser empresas que tienen el potencial de recomprar acciones, ya que las recompras de acciones respaldan e incrementan los precios de las acciones. El Fondo de Crecimiento e Ingresos tiene un rendimiento total anualizado de cinco años de 14. 7%.

Equity Index Fund

El Equity Index Fund busca una revalorización del capital a largo plazo que se acerque al índice Russell 3000. El fondo logra esto al comprar acciones en la mayoría, pero no en todas, de las 3000 compañías. Los inversores obtienen rendimientos muy cercanos al mercado bursátil general de un fondo con tarifas de gasto muy bajas y una amplia diversidad. El Equity Index Fund tiene una rentabilidad total anualizada de cinco años de 13. 75%.

Fondo de asignación administrada

El Fondo de asignación administrada busca una combinación de ingresos de inversión y crecimiento a largo plazo. El fondo logra esto utilizando un enfoque de "fondos de fondos". En lugar de comprar valores individuales, el fondo invierte activos en otros fondos de TIAA-CREF. Busca tener 60% de los activos invertidos en fondos de acciones distribuidos en todas las clases de capitalización. Las inversiones son principalmente compañías de Estados Unidos con una cantidad razonable de exposición a acciones extranjeras. El 40% restante de los activos se invierte en fondos de renta fija que distribuyen la inversión a través de una combinación de valores de bajo riesgo principalmente de diferentes vencimientos.Los administradores de fondos cambian las asignaciones entre los fondos subyacentes para aprovechar las cambiantes oportunidades de mercado y proteger el capital. El Managed Allocation Fund proporciona a los inversores un nivel extremadamente alto de diversidad y retornos sólidos. Su rendimiento total anualizado a cinco años es 8. 19%.

Large-Cap Growth Fund

Cada cartera de jubilación debe tener un componente de crecimiento. El Large-Cap Growth Fund lo proporciona a través de sus inversiones en acciones de gran capitalización con ganancias crecientes y un potencial de crecimiento poco apreciado. Busca compañías con sólidas finanzas que estén bien posicionadas en mercados en expansión. La mayoría de las inversiones se realizan en acciones de empresas estadounidenses y el fondo puede invertir hasta el 20% de los activos en acciones extranjeras. El fondo Large-Cap Growth tiene una calificación general de Morningstar de cinco estrellas y una rentabilidad total anualizada de cinco años de 15. 92%.

Mid-Cap Value Fund

The Mid-Cap Value Fund aplica la misma filosofía de inversión que Large-Cap Growth Fund con un mayor énfasis en el valor infravalorado y un enfoque en las empresas más pequeñas en el sector de mediana capitalización . El fondo tiene un rendimiento total anualizado de cinco años de 12. 0%.

Los inversores en cuentas IRA u otros planes de jubilación deben aprovechar las tarifas de plan inferiores a la media que TIAA-CREF puede cobrar debido a su estado sin fines de lucro.