En sus casi ocho décadas de gestión de fondos, T. Rowe Price se ha ganado una reputación estelar en la inversión de jubilación. Entre su enfoque disciplinado de inversión y su compromiso con la inversión de bajo costo, los fondos de T. Rowe Price siempre están en la conversación cuando se trata de crear una cartera de jubilación diversificada. Muchos de los planes de jubilación calificados más grandes presentan fondos de T. Rowe Price como productos básicos. Si desea construir una cartera diversificada de fondos que pueda lograr un rendimiento total constante para crear una suficiencia de ingresos de por vida, considere estos tres fondos de T. Rowe Price.

T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund

Toda cartera de ingresos de jubilación debe tener un fondo de índice bursátil total como una de sus participaciones principales. Es fundamental para mantener el crecimiento del ingreso durante un largo período de tiempo. El T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund ha tenido un desempeño constante desde su inicio y ha tenido un mejor desempeño que la mayoría de sus pares en los últimos cinco años. El fondo busca reflejar el desempeño de todo el mercado de valores de los EE. UU., Invirtiendo al menos el 80% de sus activos en acciones mantenidas en el índice de mercado total de S & P. El fondo ha regresado poco menos del 7% anual durante los últimos 10 años y del 13% anual durante los últimos 5 años. Su índice de gastos de 0. 35% se considera promedio en su categoría.

T. Rowe Price Equity Income Fund

Todas las participaciones principales de la cartera de ingresos de jubilación deberían incluir un fondo de renta variable. Es fundamental para mantener el crecimiento de los ingresos durante un largo período de tiempo a la vez que se reduce el riesgo a la baja. El T. Rowe Price Total Equity Market Index Fund ha tenido un desempeño constante desde su inicio y ha tenido un mejor desempeño que la mayoría de sus pares en los últimos cinco años. El fondo busca reflejar el desempeño de todo el mercado de valores de los EE. UU., Invirtiendo al menos el 80% de sus activos en acciones mantenidas en el índice de mercado total de S & P. El fondo ha regresado poco menos del 7% anual en los últimos 10 años y del 13.07% anual durante los últimos cinco años. Su índice de gastos de 0. 35% se considera promedio en su categoría. El fondo tiene un rendimiento anual promedio de 5. 24% en los últimos 10 años y 9. 73% en los últimos cinco años. Su relación de gastos del 0. 66% es promedio para su categoría.

T. Rowe Price Retirement Target-Date Funds

T. Rowe Price se ha convertido en sinónimo de inversión en fondos con fecha objetivo. Su serie de fondos de fecha de jubilación ha ganado elogios de muchos revisores. Una de las razones de su éxito es su enfoque por encima del promedio de las asignaciones de acciones, que puede generar mejores rendimientos durante las condiciones favorables del mercado. Los fondos de fecha objetivo cambian constantemente sus asignaciones a inversiones más conservadoras a medida que se acerca la fecha objetivo.Los fondos de la fecha objetivo de T. Rowe Price tienden a cambiar sus asignaciones un poco más gradualmente, permitiendo que sus fondos tengan un mayor porcentaje de acciones en comparación con el fondo de fecha objetivo promedio. Por ejemplo, su fondo de Jubilación 2015 tiene una asignación de acciones del 53%, en comparación con la asignación de fondos a la fecha objetivo del 2015 promedio del 45%. Como resultado, todos los fondos de la fecha objetivo de T. Rowe Price han superado al 99% de sus pares en los últimos 10 años. La mayor asignación a acciones puede generar una mayor volatilidad, como lo demuestra el desempeño de los fondos en 2008, cuando la mayoría de ellos disminuyó a más de la mitad de sus pares.

En términos de rendimiento, todos los fondos de retiro de T. Rowe Price, incluidos 2015, 2020, 2025, 2030, 2035 y 2040, se han desempeñado a niveles superiores a la media en sus categorías. El fondo Retirement 2015 tiene un rendimiento promedio de 10.6%, mientras que el fondo 2025 a largo plazo ha devuelto 6. 3%.