¿Sabía que contar con conocimientos matemáticos y financieros de primer nivel es solo la punta del iceberg cuando se trata de destacarse como profesional financiero?

Mitch Pisik, que ha ocupado numerosos puestos de alta dirección, incluida la función de CEO de Breckwell Products y tiene más de 20 años de experiencia en desarrollo de negocios, operaciones y finanzas, informa que "el aspecto contable / financiero del trabajo es el piso - no el techo. "

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En otras palabras, si no puede realizar las otras funciones básicas de su trabajo, no lo hará. Para mantenerse y progresar en finanzas, necesita dominar estas habilidades esenciales no financieras.

1. Habilidades de comunicación

Los profesionales financieros no pueden simplemente ser buenos para calcular los números: deben ser capaces de comunicar sus conocimientos con habilidades sólidas de hablar, escribir y presentar.

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Beverly D. Flaxington, autora de "7 Pasos para la creación de empresas efectivas para asesores financieros", dice que cuando presenta a un consejo de administración, un inversor o un prospecto, necesita saber cómo transmitir información compleja de una manera que la gente pueda entender fácilmente.

2. Habilidades de gestión de relaciones

Las habilidades de las personas que necesita para tener éxito como profesional financiero incluyen comprender diferentes tipos de personalidad, escuchar, hacer las preguntas correctas, resolver conflictos, educar a los demás y asesorar a los clientes. La planificadora financiera con sede en Ontario Judith Cane dice que el éxito en las finanzas es "15% de conocimiento técnico y 85% de psicología. Cuando la gente viene a verme es porque tienen problemas con el dinero. Gastan demasiado, no ahorran nada o guarda todo ". Por lo tanto, lo que los clientes a menudo necesitan es un asesor imparcial que pueda comprender sus necesidades y ayudarlos a tomar decisiones financieras.

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La gestión de las relaciones es una habilidad vital importante, ya sea que se trate de subordinados, compañeros de trabajo, jefes o personas ajenas a su empresa. Cuando la gente confía en usted, como usted y siente que los respeta, querrán ayudarle a tener éxito, ya sea hablando en su honor, promocionándolo o inscribiéndose para ser su cliente.

3. Habilidades de mercadeo y ventas

Robert L. Riedl, director de gestión patrimonial de Endowment Wealth Management en Appleton, Wisconsin, dice que los profesionales financieros deben poder comercializar sus habilidades profesionales y conocimientos a los prospectos en sus nichos de mercado. Para hacerlo, es imprescindible tener una comprensión completa de sus fortalezas personales y las fortalezas profesionales de su empresa.

Además, aconseja que al anunciarse a los clientes, no solo debe comunicar cuánto sabe, sino también cuánto le importa, porque "los activos más valiosos del cliente y su mayor preocupación diaria no son su riqueza monetaria, sino más bien su familia"

Los clientes quieren saber que puedes ayudarlos a administrar su dinero para satisfacer mejor las necesidades a largo plazo de su familia.

4. Capacidad de gestión del proyecto, habilidades organizacionales y atención al detalle

Cualquier tarea que requiera más de unos pocos minutos es esencialmente un proyecto, uno que tendrá que administrar de manera efectiva para ser rentable. Necesitará programar de manera eficiente y efectiva su tiempo, administrar presupuestos, cumplir con los plazos y obtener lo que necesita de otras personas en tiempo para completar su proyecto exitosamente.

Tanto durante como después de cualquier proyecto, mantenerse organizado y prestar atención a los detalles también es clave.

El profesional de finanzas corporativas Myles Wolfe dice: "Para cualquier proyecto analítico, alguien generalmente tendrá preguntas sobre las entradas y suposiciones. Si no puede entregar información de respaldo oportuna, incluso si es 100% precisa, la gente cuestionará la precisión del resultado final. "

Él dice que es crítico tener sus archivos electrónicos y copias impresas organizadas para acceder a la información rápidamente. Es posible que un CFO le haga una pregunta meses después de su análisis inicial y que necesite la información en 30 minutos para una conferencia telefónica. "Especialmente en el mundo financiero, el descuido es intolerable", dice.

5. Resolución de habilidades

Siempre encontrará problemas en cualquier trabajo, y ser capaz de resolverlos en lugar de agrietarse bajo presión es esencial.

Para salir adelante, también puede ser útil mirar más allá de sus propias responsabilidades personales. que al ayudar a tus compañeros de trabajo a resolver sus problemas en lugar de simplemente informarlos a la alta gerencia, serás visto como un jugador de equipo.

"La gente se inclinará hacia ti y tu carrera florecerá", dice.

6 Conocimiento tecnológico

No importa w Aquí usted trabaja, necesitará dominar el hardware y el software de la computadora y podrá obtener rápidamente nuevos programas relacionados con su trabajo. Mientras más atajos, teclas, programas y funciones conozca en Excel, mejor estará en finanzas. También debe familiarizarse con las herramientas de software de marketing y comunicación.

7. Tenacidad y ética

Una personalidad competitiva, pasión por su trabajo y la energía para trabajar muchas horas e ir más allá de lo que se espera de usted y de lo que hacen sus compañeros de trabajo y sus competidores son factores cruciales para el éxito en las finanzas. Al mismo tiempo, no puede ser tan competitivo como para tomar malas decisiones, o su carrera y reputación sufrirán.

Kevin R. Keller, CAE, CEO de Certified Financial Planner Board of Standards, dice que adherirse a un conjunto de estándares éticos como los requeridos de los planificadores financieros certificados ™ (CFP) es crucial para reconstruir la confianza que ha sido roto por escándalos financieros. Las Normas de Conducta Profesional de la Junta de Estándares de la Junta de Normas Financieras Certificadas exige que las CFP brinden servicios profesionales con integridad, objetividad, competencia, imparcialidad, confidencialidad, profesionalismo y diligencia: sería prudente que las personas que trabajan en finanzas se adhieran a estos principios. Anticipación

Mirando hacia adelante a lo que los jefes o clientes necesitarán de usted en un futuro inmediato o incluso lejano, lo ayudará a ascender a la cima. No es suficiente resolver los desafíos diarios de su trabajo; debes poder pensar a largo plazo. Considere lo siguiente:

¿Qué habilidades puede desarrollar y qué logros puede poner en su haber que le otorgarán un ascenso en su empresa actual, le abrirán el paso en otra compañía o lo volverán a contratar si lo despiden? ¿o?

• ¿Cómo puede facilitar la vida de su jefe anticipando lo que necesitará de usted mañana, la semana próxima o el mes que viene, y cuidándolo con anticipación?
• ¿Cómo puede desarrollar relaciones con sus clientes prestando mucha atención a sus situaciones? Por ejemplo, si nota que la mujer que ha acudido a usted en busca de ayuda para administrar una herencia está embarazada, al darse cuenta de que podría necesitar ayuda para ahorrar e invertir para la educación universitaria de su hijo, actualizar su testamento y posiblemente crear un fideicomiso puede ayudarlo a crear un relación comercial a largo plazo con ese cliente.
• Poniéndolo todo junto: sabiduría e interpretación

Elizabeth B. Danziger, consultora de escritura con sede en Los Ángeles, fundadora de Worktalk Communications Consulting y autora de "Get to the Point!", Dice: "Clientes de profesionales de servicios financieros" están buscando más que conocimiento y números: están buscando sabiduría e interpretación. "

The Bottom Line

Al combinar su capacidad para analizar números con habilidades tales como la comunicación, la gestión de proyectos y el desarrollo de relaciones, tendrá emerja como un líder y colóquese en la cima de su campo.