State Street Global Advisors es gerente de inversiones de State Street Corporation (NYSE: STT STTState Street Corp92. 29-0. 26% Created with Highstock 4. 2. 6 ). State Street ha acumulado $ 2. 4 billones en activos bajo administración (AUM) al 31 de marzo de 2015. State Street Global Advisors ha estado en la industria de servicios financieros durante casi cuatro décadas y ofrece una gran cantidad de fondos cotizados y fondos mutuos. Los siguientes cuatro fondos de inversión ofrecen diversificación de cartera para inversores que tienen un horizonte de inversión de mediano a largo plazo y desean ahorrar para la jubilación.

Fondo del índice State Street Equity 500 - Clase A (SSSYX)

El fondo State Street Equity 500 Index es un fondo mutuo administrado pasivamente que busca proporcionar resultados de inversión correspondientes al Standard & Poor's 500 Índice (Índice S & P 500). Dado que State Street Equity 500 Index Fund busca replicar el índice S & P 500 lo más fielmente posible y tiene 506 participaciones, el fondo proporciona diversificación a una cartera de jubilación. El fondo cobra un bajo índice de gastos netos anuales de 0. 51% y requiere una inversión inicial mínima de $ 2, 000. Al 16 de enero de 2016, con base en los datos a tres años posteriores, el fondo tiene un rendimiento anual promedio de 9 98%

Fondo de índice State Street Aggregate Bond - Clase A (SSFEX)

El fondo State Street Aggregate Bond Index busca proporcionar resultados de inversión correspondientes al precio general y al rendimiento del índice Barclays US Aggregate Index , su índice de referencia, a largo plazo. En condiciones normales de mercado, el fondo invierte al menos el 80% de su activo neto total en valores incluidos en el índice de referencia. Este fondo proporciona diversificación a una cartera de jubilación centrada en la equidad porque se enfoca principalmente en valores de renta fija y tiene 861 tenencias al 31 de diciembre de 2015. El fondo requiere una inversión mínima de $ 2,000 y cobra una proporción de gastos netos anuales de 0. 54%.

Dado que el fondo es un tema bastante nuevo, no cuenta con suficientes datos para los rendimientos de tres o cinco años. A partir del 19 de enero de 2016, el fondo tiene un rendimiento anual de 0. 83%. Aunque se espera que la Fed continúe con su alza de tasas de interés en 2016, lo que afecta el valor de los valores de renta fija, el fondo proporciona un flujo constante de ingresos para una cartera de jubilación.

State Street / Ramius Managed Futures State Fund - Clase A (RTSRX)

El Fondo Estratégico de Futuros Gestionados de State Street / Ramius proporciona diversificación a la cartera tradicional de capital y bonos de jubilación. El fondo busca generar rentabilidades positivas con una volatilidad anualizada inferior a la volatilidad histórica del índice S & P 500 en condiciones de mercado de renta variable en baja y en alza.Se requiere una inversión mínima de $ 1, 000.

El fondo emplea dos estrategias de inversión principales: una estrategia de ingresos fijos y una estrategia de futuros administrados. La estrategia de ingresos fijos busca generar ingresos por intereses y revalorización del capital, lo que agrega diversificación a la estrategia de futuros administrados. La estrategia de futuros gestionados busca proporcionar rendimientos relacionados con las tendencias macroeconómicas mundiales en los mercados de futuros de productos básicos. Dado que el fondo invierte en contratos de futuros, los inversores deben comprender cómo funcionan estos instrumentos antes de asignar una parte de su cartera de jubilación al fondo. A partir del 19 de enero de 2016, el fondo ha aumentado 6. 72% en lo que va de año (YTD), mientras que el índice S & P 500 bajó 7. 88% en el mismo período.

Fondo de selección de acciones de SSGA International - Clase A (SSILX)

El Fondo de selección de acciones de SSGA International busca proporcionar crecimiento de capital a largo plazo e invierte principalmente en valores emitidos por empresas que no pertenecen a U. S. países. Por lo tanto, el fondo proporciona diversificación a carteras de jubilación fuertemente enfocadas en valores de Estados Unidos. En condiciones normales de mercado, el fondo invierte al menos el 80% de su activo neto total en valores de renta variable emitidos por empresas no pertenecientes a la Unión. S. países representados en el Índice MSCI EAFE, su índice de referencia. A partir del 31 de diciembre de 2015, con base en los datos a tres años finales proporcionados por Morningstar, el fondo tiene un rendimiento anual promedio de 6. 11%. Los inversores que busquen diversificar las carteras de jubilación deberían considerar una pequeña participación satelital en este fondo en un intento por mejorar el rendimiento ajustado al riesgo en 2016.