American Funds es el séptimo más grande de la industria de fondos mutuos con activos bajo administración (AUM) de $ 1. 3 billones a partir de enero de 2016. La familia de fondos mutuos es una división de Capital Group Companies Inc., un administrador de activos global altamente respetado del sur de California que ha estado ofreciendo fondos a los inversores desde 1934.

Capital Group es conocido por el la consistencia a largo plazo de los rendimientos proporcionados a los accionistas de sus fondos y la longevidad de sus administradores de activos. La mayoría de los administradores de cartera han estado con sus fondos durante más de 10 años y con Capitol Group durante un promedio de 20 años. La firma es conocida por sus honorarios de gastos por debajo del promedio. Sin embargo, las clases de acciones disponibles para inversionistas individuales llevan cargas de front-end o tarifas de redención.

Five American Funds son perfectos para proporcionar diversificación de ahorro para la jubilación en un entorno de inversión volátil. Todos los fondos brindan buenos ingresos actuales y la posibilidad de obtener una revalorización del capital. Cada uno de los fondos tiene un historial de proporcionar buenos retornos a largo plazo. Todas las devoluciones y rendimientos que se analizan a continuación se basan en el valor liquidativo (NAV) de las acciones Clase A y en los datos de uso para el período finalizado el 31 de diciembre de 2015. Los altos rendimientos hacen que estos fondos sean buenos candidatos para incluir en una Roth IRA u otra plan de jubilación protegido por impuestos.

American Funds American Balanced Fund

The Balanced Fund tiene cuatro objetivos principales: proporcionar ingresos actuales, aumentar los ingresos, la revalorización del capital a largo plazo y conservar el capital. El fondo compra principalmente bonos de grado de inversión y acciones ordinarias. Al comprar acciones ordinarias, los administradores de fondos buscan compañías de primer orden con historiales de pago de dividendos y la posibilidad de aumentar los pagos de dividendos. Los administradores de carteras están restringidos a invertir no más del 75% de los activos netos en acciones ordinarias y pueden invertir hasta el 15% de los activos netos en empresas extranjeras.

Este fondo de cuatro estrellas calificado por Morningstar tiene un rendimiento actual de 1. 68% y un bajo índice de gastos de 0. 59%. El fondo tiene rendimientos totales anualizados de 10. 46% en tres años y 9. 83% en cinco años.

American Funds The Income Fund of America

The Income Fund of America es muy similar al Balanced Fund, pero un mayor porcentaje del Ingreso Fund of America se destina a bonos, el 25% de los cuales pueden estar por debajo grado de inversión. Esto reduce el rendimiento del fondo hasta 3. 14%. Por lo general, el fondo invierte aproximadamente el 60% de los activos en acciones ordinarias y valores de renta variable con alto dividendo, tales como acciones preferentes y deuda convertible. El fondo tiene una baja relación de gastos de 0. 55% y ha proporcionado a los inversores un rendimiento total anual de 8.09% en tres años y 8. 34% en cinco años.

American Funds The Investment Company of America

The Investment Company of America es un fondo de crecimiento e ingresos. Sus objetivos principales son la apreciación del capital a largo plazo mezclada con una buena tasa de ingresos actuales. Si bien el fondo puede invertir algunos activos en bonos con grado de inversión, invierte principalmente en acciones comunes de compañías que pagan dividendos estables y tienen potencial de crecimiento. Fundado en 1934, es el fondo de inversión más antiguo de American Funds.

El fondo tiene un rendimiento actual de 2. 01% y una tasa de gastos baja de 0. 59%. Los inversores han disfrutado de rendimientos totales anualizados de 13. 52% en tres años, 10. 69% en cinco años y 12. 07% desde la creación del fondo en 1934.

Fondos estadounidenses Washington Mutual Investors Fund

Washington Mutual Fund es otro fondo de crecimiento e ingresos. Este fondo invierte casi en su totalidad en acciones de primera línea. Las acciones comunes en las que invierte el fondo deben cotizar en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) o cumplir con los requisitos para ser incluidas en la lista. No puede invertir en acciones relacionadas con el alcohol o el tabaco. Esta restricción aporta una diversidad adicional a la cartera de un plan de jubilación, ya que la mayoría de los fondos que producen ingresos invierten en ambas industrias.

Los administradores de cartera invierten el 95% o más de los activos del fondo en acciones comunes y otros valores relacionados con la renta variable. Buscan compañías con ganancias superiores a la media y una larga historia de dividendos y dividendos crecientes. El fondo tiene un rendimiento actual de 1. 95% y un índice de gastos de 0. 58%. Este fondo de cuatro estrellas calificado por Morningstar tiene retornos totales anualizados de 13. 57% en tres años y 12. 02% en cinco años.

American Investors Fundamental Investors

Fundamental Investors es también un fondo de crecimiento e ingresos con una rica historia de rendimientos constantes. Es un fondo más gratuito que utiliza una combinación de estrategias que incluye análisis de valor, contrario y fundamental. Los administradores de fondos invierten en compañías con un potencial poco apreciado para el crecimiento a largo plazo que también tienen balances sólidos y un potencial de dividendos por encima del promedio. Los gerentes también tienen la libertad de aprovechar las oportunidades de crecimiento donde sea que se presenten. El fondo tiene un rendimiento actual de 1. 51% y un índice de gastos de 0. 61%. Los inversores han recibido una rentabilidad total anual del 13,9% en tres años, 11. 23% en cinco años y 12. 35% desde la creación del fondo en 1978.