Lord, Abbett & Company es una firma independiente de administración de dinero de 86 años que cree en la gestión activa. La firma se enfoca en el desempeño superior de inversión a largo plazo a través de una investigación rigurosa y prácticas extensivas de gestión de riesgos. Lord Abbett, desde junio de 2016, tiene activos bajo administración (AUM) de $ 130. 3 mil millones.

La firma ofrece a los inversores una selección de 43 fondos mutuos que cubren oportunidades de renta variable, renta fija y activos múltiples. Cinco de estos fondos brindan una excelente diversificación para un plan de ahorro para la jubilación con un sesgo hacia inversiones de pequeña y mediana capitalización.

Todos los rendimientos se basan en el valor liquidativo (NAV) de las acciones Clase A de un fondo. Las acciones de Clase A generalmente tienen una carga de ventas que puede reducir los rendimientos reales. Fidelity Investments y otras supertiendas de fondos mutuos renuncian a los cargos por ventas, lo que permite a los inversores comprar a valor liquidativo. A los inversores que adquieran acciones con una carga eximida se les puede cobrar una comisión de reembolso del 1% si canjean sus acciones en menos de un año.

Fondo de Oportunidades Equilibradas para Activos de Lord Abbett (LABFX)

El Fondo de Oportunidades Equilibradas de Activos Múltiples de Lord Abbett busca la revalorización del capital a largo plazo a la vez que proporciona un ingreso mensual. El fondo no invierte directamente en valores. Utiliza el enfoque del fondo de fondos para invertir en otros fondos de Lord Abbett. Esta es una manera fácil de obtener una amplia diversificación de una cartera. Los inversores poseen indirectamente un interés en los valores en poder de nueve u otros 10 fondos. El Fondo de Oportunidades Equilibrado distribuye sus activos de manera equitativa entre los fondos de capital y los fondos de renta fija, pero puede usar estrategias tácticas para cambiar ese equilibrio de acuerdo con las cambiantes condiciones del mercado. Las inversiones se realizan principalmente en valores de Estados Unidos, pero el fondo tiene una porción decente de activos invertidos en valores extranjeros. El fondo proporciona diversidad y estabilidad al tiempo que ofrece a los inversores un rendimiento razonable. El rendimiento actual es 2. 8%.

Lord Abbett Short Duration Income Fund (LALDX)

La tendencia al alza de las tasas de interés hace que la inversión en valores de renta fija como los bonos sea más difícil. Los bonos pierden valor a medida que aumentan las tasas de interés y la posición adecuada para estar es efectivo o notas a corto plazo. El Lord Abbett Short Duration Income Fund se especializa en invertir en instrumentos de renta fija con vencimientos cortos. A medida que estos valores maduran, los fondos se transfieren a nuevos valores a corto plazo que pagan una tasa de interés más alta. El fondo tiene un rendimiento actual de 2. 75% y está calificado con cuatro estrellas por Morningstar.

Lord Abbett Alpha Strategy Fund (ALFAX)

El Lord Abbett Alpha Strategy Fund es otro fondo de fondos. Este fondo solo se preocupa por la apreciación constante a largo plazo.El ingreso derivado de las inversiones solo se considera en la medida en que contribuye al rendimiento total. El fondo busca un equilibrio dinámico entre las inversiones en valores de renta variable nacionales y extranjeros de empresas de microcapitalización, pequeña capitalización y capitalización mediana.

Lord Abbett Growth Opportunities Fund (LMGAX)

Invertir en empresas de mediana capitalización es uno de los puntos fuertes de Lord Abbet. El Lord Abbett Growth Opportunities Fund busca empresas de mediana capitalización con un sólido crecimiento de los ingresos que tienen el potencial de convertirse en empresas de gran capitalización. Puede invertir en EE. UU. Y empresas internacionales, lo que amplía aún más la diversificación de la cartera.

Lord Abbett Small Cap Value Fund (LRSCX)

Los ahorrantes de jubilación a más largo plazo quieren una mayor exposición a las inversiones de pequeña capitalización, ya que es allí donde se encuentran las compañías de gran capitalización del mañana. El fondo Lord Abbett Small Cap Value invierte en pequeñas empresas de EE. UU. Y extranjeras que son subestimadas. Busca compañías que tengan el potencial de un crecimiento de ingresos significativo más allá de las expectativas del mercado.