Con el comienzo de cada año, llegan los avances y las nuevas tendencias en las industrias de todos los verticales. La gestión patrimonial no es una excepción, y 2016 se perfila como un año particularmente tumultuoso para los asesores y sus empresas.

Ya sea que esté lidiando con las duras realidades de la economía actual, adaptándose a los diferentes hábitos y valores de los inversores más jóvenes o lidiando con una mayor supervisión reguladora, está claro que los asesores tienen mucho en su plato este año.

Entonces, ¿cómo pueden los profesionales financieros mantenerse al frente del juego? Sigue leyendo para averiguarlo. (Para la lectura relacionada, consulte: ¿Los honorarios AUM son una cosa del pasado? )

El paisaje consejero 2016

• Frente a una mayor presión regulatoria : las firmas ven más reglas como la MiFID europea y la nueva propuesta fiduciaria de los Estados Unidos que se ha establecido para proteger a los inversores. Para las empresas que no logran medir, habrá multas y mala publicidad que probablemente amenacen su posición con los clientes actuales y potenciales.
• Incremento de fusiones y adquisiciones : a medida que el número de personas mayores continúa aumentando, los RIA se vuelven cada vez más valiosos. Se espera que las firmas más grandes traguen compañías más pequeñas para proporcionar más servicios para los Baby Boomers que se preparan para jubilarse.
• Competir con empresas más grandes : las empresas de inversión son una prueba de que el tamaño no importa. Con el poder y la ubicuidad de Internet y las redes sociales que continúan en aumento, las firmas más pequeñas y boutiques competirán fácilmente con compañías más grandes a medida que los asesores se vayan para lanzar sus propios conjuntos. Lo que solía llevar un equipo grande para crear una lista bien dotada de personal ahora lo pueden hacer unos pocos empresarios motivados en una pequeña oficina de alquiler. El cambio realmente podría comenzar a mostrar este año. (Para la lectura relacionada, vea: Cómo los asesores están aprovechando las redes sociales. )
• Planificación para más cuentas de jubilación : en 2016, el número de jubilados aumentará en un 40%, lo que significa que los asesores tendrán para navegar a los clientes a través de la transición del empleo a la jubilación. La cantidad de jubilados aumentará constantemente hasta 2020, cuando finalmente debería comenzar a estabilizarse.
• Batallando con robo-advisors : El año pasado fue un año emblemático para la proliferación de robo-advisors, y 2016 parece ser más de lo mismo. Los asesores tradicionales y los RIA se encontrarán compitiendo con estos servicios automatizados que ofrecen menos tarifas, buenos retornos y plataformas digitales sólidas.
• Empujar fondos negociados en bolsa : se espera que esta popular opción de fondos duplique sus activos para 2020, y por buenas razones. A la gente le encanta la diversidad y los bajos honorarios que aportan los ETF. Robo-asesores también son conocidos por vender ETF a sus clientes.
• Planificación de aumentos de tarifas : el aumento de las tasas de la Reserva Federal no sorprendió a las personas en 2015 y es muy probable un mayor crecimiento de las tasas de interés en 2016.Estas son buenas noticias para los inversores que también anticipan mayores rendimientos. (Para la lectura relacionada, consulte: Impacto del aumento de la tasa de interés de la Fed. )
• Trabajar con más clientes jóvenes : a medida que la economía continúa recuperándose, más jóvenes adquieren activos que pueden usar para invertir. Si bien los asesores dudan en celebrar, está claro que han empezado a descubrir cómo atraer y mantener a los clientes de Millennial.
• Disfrutando de la creciente riqueza en Texas y California : Silicon Valley sigue siendo un semillero de estabilidad financiera. La riqueza creció tanto en San José como en San Francisco en más del 12% y los expertos predicen tendencias similares para 2016. Texas experimentó un auge similar en Dallas y Houston, donde la riqueza aumentó 12. 4% y 15% respectivamente. Los asesores que buscan mudarse pueden considerar estas utopías financieras.

The Bottom Line

Compitiendo con robo-advisors y ayudando a los clientes mayores a jubilarse, la mayoría de los profesionales financieros se encontrarán cara a cara con los grandes cambios que están ocurriendo este año en su industria. Los inversores que tengan más éxito en 2016 seguirán la línea entre lo viejo y lo nuevo. ¿Las empresas que cambian el enfoque hacia la atracción de clientes más jóvenes ganan más terreno que aquellas que continúan enfocándose en sus inversionistas más viejos y tradicionalistas? Es posible que tengamos que esperar hasta 2017 para averiguarlo. (Para la lectura relacionada, vea: Lo que la próxima década tiene para los asesores financieros. )