La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) ofrece una variedad de licencias que deben obtenerse antes de realizar negocios. FINRA otorga las licencias de las Series 6 y Series 7 al aprobar los exámenes. La licencia de la Serie 6 solo permite que un representante venda un conjunto limitado de productos de inversión, mientras que la licencia de la Serie 7 permite que un representante venda una variedad de productos de inversión.
El examen de la Serie 6 (Representante de empresa de inversión / Representante limitado de productos de contrato variable) tiene una duración de 135 minutos y la calificación de aprobado es del 70%. Una organización autorreguladora o una firma miembro de FINRA debe patrocinar a un candidato que desee realizar el examen. Un candidato que aprueba el examen de la Serie 6 debe registrarse en FINRA a través de la empresa patrocinadora para tramitar los productos de inversión. Un titular de la licencia de la Serie 6 solo puede vender anualidades variables, primas de seguros, fondos de inversión de la unidad y fondos mutuos.
Por otro lado, el examen de la Serie 7 (Calificación General de Representante de Valores) se divide en dos segmentos de tres horas y contiene 260 preguntas, de las cuales se califican. A diferencia del examen de la Serie 6, la calificación aprobatoria para el examen de la Serie 7 es del 72%. Similar a la Serie 6, un candidato debe ser patrocinado por una firma miembro de FINRA para tomar el examen. Al aprobar el examen y registrarse en FINRA a través de la empresa patrocinadora, un titular de la licencia de la Serie 7 está autorizado a vender productos de inversión. A diferencia de un representante limitado de la Serie 6, un representante registrado de la Serie 7 puede vender acciones ordinarias y preferidas, opciones sobre acciones y bonos.
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