La respuesta rápida a esta pregunta es que una cartera es una colección de acciones, bonos y / u otros activos de inversión. Una cartera puede ser propiedad de un individuo, un grupo de personas o una empresa, y puede estar formada por diferentes tipos de inversiones (como las que poseen los inversores individuales) o cientos de inversiones diferentes (como las que son propiedad de fondos mutuos). , pensiones y grandes empresas). En lugar de algo físico como un maletín, que puede llevar consigo, el porfolio es un concepto abstracto y una manera elegante de denotar algo que en realidad no es tan compacto.
Una forma de entender cómo los inversores usan el término para referirse a la suma de los activos que poseen es hacer una comparación entre un portafolio y su oficina en el trabajo. Puede describir su oficina a otras personas de dos maneras:
- Puede referirse al significado convencional de "oficina", que significa "esta es la sala en la que trabajo y que conserva algunas de mis tareas relacionadas con el trabajo". Cuando da esta descripción, la idea general de la oficina implica todos los elementos que se encuentran en ella.
- Puede enumerar cada elemento individual que compone su oficina. Por ejemplo, "Estas son las cuatro paredes de yeso que forman un cuadrado alrededor de mi escritorio. Esta es mi computadora, mi archivador, mi altar a Elvis …", y así sucesivamente. Cuando da esta descripción, construye la idea de la oficina presentando sus componentes.
Cuando se habla de una cartera, los inversores usan el primer método con el propósito de sumar, es decir, obtener una cifra rápida de cuánto valen todos los activos que poseen. Entonces, como inversionista, podría decir: "Mi cartera [todas mis inversiones juntas] ha aumentado en valor este año". Esto no significa que todas sus inversiones aumentaron en valor; significa que el valor promedio de todas sus inversiones aumentó. Si optó por el segundo enfoque para describir sus activos, tendría que decir: "Mis 200 acciones de GE cayeron un 10% a $ 33.20, pero fueron compensadas por el aumento del 15% de mis 400 acciones de Microsoft …" En pocas palabras , una cartera es una forma de pensar sobre el valor de un grupo mayor de activos que pertenecen a una entidad.
Para obtener más información sobre los conceptos básicos de las acciones, consulte este tutorial básico sobre acciones.
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