Generalmente, a los efectos de contribuir a IRA, 403 (b) sy otras cuentas de jubilación, la compensación se define como los ingresos recibidos a cambio de servicios personales . Esto no incluye los ingresos de pensión.
Si no es elegible para contribuir a una cuenta IRA o un plan calificado, puede considerar otras opciones, como anualidades con impuestos diferidos, invertir sus activos en una cartera equilibrada para adaptarse a su perfil financiero, etc. Puede contactar su asesor financiero para analizar las diversas opciones y determinar cuál es la mejor para usted.
(Para obtener más información sobre cómo ahorrar para la jubilación, visite Fundamentos de un programa de ahorro exitoso , Una descripción de anualidades , Gestión de ingresos durante la jubilación < .) Denise Appleby respondió esta pregunta
(Comuníquese con Denise)
Tengo más de 60 años y tengo una cuenta Roth IRA a la que he contribuido durante más de cinco años. ¿Están todas las distribuciones libres de impuestos?
Porque cumple con el requisito de cinco años (es decir, han pasado cinco años desde que estableció y financió una IRA Roth) y tiene al menos 59 años. 5, todas las distribuciones de su IRA (s) Roth será libre de impuestos y multas Las reglas Roth IRA no requieren ningún período de espera para las inversiones; sin embargo, requieren un período de espera para las conversiones de Roth si el propietario de Roth IRA no cumple con una de las excepciones a la multa del 10%.
Soy profesor en un sistema de escuelas públicas y no lo hago? Actualmente tengo un plan 403 (b), pero tengo algo de dinero en una IRA Roth y también una IRA autodirigida. ¿Puedo transferir mis fondos IRA a un plan 403 (b) recién abierto, ya que actualmente estoy empleado por la escuela sy
Si establece una cuenta 403 (b) bajo el plan 403 (b) de la escuela, usted puede transferir los activos tradicionales de IRA a la cuenta 403 (b). Como sabrá, la reinversión de la IRA Tradicional a la 403 (b) no puede incluir montos después de impuestos o montos que representen las distribuciones mínimas requeridas.
Tengo 59 (no 59. 5) y mi esposo tiene 65 años. Hemos participado en una IRA SIMPLE con nuestra empresa durante más de dos años. ¿Podemos convertir el SIMPLE IRA en un Roth IRA? Si podemos convertir, ¿tenemos que pagar impuestos sobre el dinero SIMPLE IRA colocado en el Roth? Son t
Durante los dos primeros años después de que se establece una IRA SIMPLE, los activos mantenidos en SIMPLE IRA no deben transferirse ni transferirse a otro plan de jubilación. Como ha cumplido el requisito de dos años, sus activos SIMPLE IRA se pueden convertir en Roth IRA.