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Los asesores financieros que operan como planificadores solo de tarifas cobran un porcentaje, por lo general del 1 al 2%, de los activos netos de un cliente. Para una tasa típica del 1% en una cartera de $ 1 millón, los asesores financieros se llevan a casa $ 10, 000 por año. Sin embargo, mientras más activos tiene un cliente, menor es el porcentaje que paga por los servicios de asesoramiento.

Otras opciones de pago

Los asesores también pueden cobrar a los clientes por hora o por comisión, en lugar de un cierto porcentaje de los activos. Todo depende del tipo de servicios de asesoramiento que un cliente necesita. Los inversores autodirigidos tienden a ejecutar sus propias carteras y solo buscan sugerencias de los asesores o la opción de utilizar complicados modelos de asignación de activos. Otro conjunto de inversores puede querer que los asesores tomen el control de sus carteras y tomen todas las decisiones por ellas. Estos inversionistas tienden a tener una comprensión menor en asuntos financieros.

Los inversores autodirigidos tienden a pagar a los asesores tarifas planas o ir con planes de pago por tarifa por hora. Las tarifas habituales son de $ 250 a $ 500 por hora, con un total que varía de $ 3,000 a $ 5,000 en varios proyectos, como la generación de un plan de herencia para un cliente. Las tarifas fijas oscilan entre $ 1 000 y $ 2 000 para que un asesor revise la cartera de un cliente y haga sugerencias simples.

El segundo grupo de inversores con menor inclinación financiera tiende a pagar a los asesores financieros un porcentaje de sus activos. Esta suele ser la ruta más cara. Sin embargo, les da a los asesores un incentivo para no tomar grandes riesgos o que no tomarían con su propio dinero. Como los asesores reciben un porcentaje, tienen un interés en administrar muy bien las carteras de sus clientes.