La tecnología puede tener un gran impacto en los resultados financieros de un asesor financiero, pero lograr un alto retorno de la inversión significa tomar decisiones inteligentes. Puede ser difícil priorizar qué tecnologías comprar y asegurarse de que estén configuradas correctamente. Además, capacitar a los empleados para que utilicen adecuadamente las tecnologías y desbloqueen los beneficios requiere una planificación cuidadosa y acceso a materiales de capacitación y / o personal.

En este artículo, analizaremos los tres mayores errores relacionados con la tecnología que los asesores hacen a través de estas categorías clave y cómo pueden evitarlas. (Para obtener información relacionada, consulte: Los asesores financieros de Tech Trends deben mantenerse. )

No agregar valor para clientes

La mayoría de los gastos de tecnología de los asesores financieros se asignan a herramientas de investigación y administración de carteras . Si bien esto es excelente para mejorar la eficiencia interna, los clientes esperan cada vez más tecnologías como aplicaciones móviles y portales de clientes. Los asesores de Robo han sido especialmente exitosos entre los grupos demográficos más jóvenes porque han hecho que la inversión sea fácil de usar y visualmente atractiva en todos los dispositivos, elevando el listón para los asesores en persona.

Los asesores no deben evitar gastar capital en soluciones de flujo de trabajo, pero es importante dedicar una parte igual del pastel a las tecnologías que mejoran la satisfacción del cliente. Según Phoenix Marketing International, más de la mitad de las personas menores de 35 años se sienten cómodas administrando sus finanzas con herramientas móviles, lo que significa que los asesores que ignoran aplicaciones móviles y portales de clientes podrían estar en riesgo de alienar a su próxima generación de clientes.

No olvide la capacitación

La tecnología tiene el potencial de mejorar drásticamente la eficiencia y aumentar las ventas, pero es inútil si nadie sabe cómo usarla. De acuerdo con InvestmentNews , menos del 10% de los asesores financieros tienen un presupuesto de capacitación tecnológica dedicado. Muchas tecnologías también se basan en el uso constante, como el software de gestión de relaciones con los clientes (CRM), lo que significa que es tan bueno como el eslabón más débil de la organización. (Para la lectura relacionada, consulte: Nuevas aplicaciones para asesores que trabajan de manera remota. )

La buena noticia es que la mayoría de los proveedores de software se complacen en proporcionar capacitación o derivar consultores que pueden ayudar. Al considerar la compra de una nueva tecnología, es posible que los asesores financieros quieran informarse sobre la capacitación y asegurarse de que puedan obtener los beneficios. Es igualmente importante que exista un plan escrito para la implementación y expectativas claras sobre cómo los empleados usarán la tecnología diariamente.

Demasiado temprano o tarde

La mayoría de los asesores financieros de élite invierten en tecnologías que han sido probadas en el mercado, pero evitan ser los primeros en adoptar un nuevo software, según un reciente InvestmentNews encuesta.Sin embargo, los asesores que postergan la adopción anticipada de tecnología también podrían arriesgarse a quedarse atrás cuando se trata de las expectativas del cliente o del factor de novedad del producto que puede ganar clientes antes de que la tecnología sea adoptada más ampliamente. (Para obtener más información, consulte: No todos los asesores están preparados para Tech: PwC Study .)

Los asesores financieros deberían tratar de encontrar un término medio en un software relativamente probado en el mercado sin tener que ponerse al día otros. Además, vale la pena señalar que algunos softwares son menos riesgosos de implementar que otros, como una aplicación de evaluación de riesgos versus un software de administración de carteras. Los asesores deben buscar implementar software menos arriesgado más rápidamente que un software más arriesgado que requiere mucha capacitación y cambios.

The Bottom Line

La tecnología puede hacer o deshacer a un asesor financiero a medida que el mercado se calienta con robo-advisors y competidores expertos en tecnología. Si bien es fácil sacar una tarjeta de crédito y comprar un software, es mucho más difícil seleccionar la solución correcta y asegurarse de que esté instalada y utilizada correctamente. Los asesores deben considerar cuidadosamente los errores tecnológicos descritos anteriormente y asegurarse de que no sean víctimas del gasto de capital sin obtener un retorno de la inversión.

Al utilizar la tecnología de forma adecuada, los asesores pueden distinguirse de la competencia y atraer a los grupos demográficos más jóvenes que tienen expectativas tecnológicas más altas. (Para la lectura relacionada, consulte: Cómo los asesores financieros pueden ajustarse a Robo-Advisors. )