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El retorno de la inversión (ROI) es un cálculo que muestra cómo se ha desempeñado una inversión o activo en un período determinado. Expresa ganancia o pérdida en términos porcentuales.

La fórmula para calcular el ROI es simple:

(Valor actual - Valor inicial) / Valor inicial = ROI

El valor actual puede ser una de dos cosas: cualquier cantidad que haya sido la inversión vendidos por (su valor real) o lo que sea que valga la inversión en este momento (como el precio de mercado de una acción). El valor inicial es una cifra histórica: el precio pagado originalmente por la inversión i. mi. el precio de costo

Cómo calcular el retorno de la inversión en Excel

Las mejores prácticas de modelado financiero requieren que los cálculos sean transparentes y fácilmente auditables. Lamentablemente, cuando se apilan todos los cálculos en una fórmula, no se puede ver fácilmente qué números van a donde, o qué números son entradas de usuario o codificadas. ( Aprenda más fórmulas al tomar el curso de capacitación de excel de Investopedia en línea. )

La manera de configurar esto en Excel es tener todos los datos en una tabla, luego dividir los cálculos línea por línea.

Desea crear espacio para sus valores iniciales y finales, y luego usar referencias de celda para determinar el ROI.

ROI Pros y contras

Un aspecto positivo del ROI como medida de rendimiento es que puede comparar fácilmente el rendimiento total de las diferentes inversiones.

Sin embargo, hay algunas consideraciones a tener en cuenta. A veces, en la fórmula básica de ROI, el "valor actual" se expresa como una "ganancia de inversión". Esto no es completamente exacto. Si comenzó con $ 100 y terminó con $ 140, su ganancia de inversión es de $ 40. Pero el valor actual es el total de $ 140.

El otro gran problema es que ROI solo mide desde un punto final arbitrario. No tiene en cuenta el valor temporal del dinero, que es un elemento crítico de rendimiento. Esto es especialmente claro si nos fijamos en el ROI de 2020 del -18% en la tabla anterior. Eso no es un cambio anual desde el valor anterior de 2019. Más bien, es el cambio total medido desde el inicio, en 2017. Si bien refleja con precisión el rendimiento total durante el período, no muestra el rendimiento anual, o la tasa compuesta de cambio.

Microsoft Excel se puede usar para calcular rápidamente otras métricas financieras: lea la Guía de Excel para finanzas y La importancia de Excel en los negocios.