La Serie 24 está diseñada para preparar a un individuo para la supervisión del personal de ventas, para crear conciencia sobre las complejidades involucradas en la supervisión de las cuentas de los clientes y para explicar las actividades de banca de inversión. Sin embargo, hay algunos artículos para los cuales sus estudios de la Serie 24 y una calificación aprobatoria en el examen no lo prepararán, y esos elementos pueden abarcar una gran parte de sus tareas diarias. En este artículo, repasaremos estos elementos y le daremos un aviso antes de embarcarse en su nueva carrera.

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Juzgando Jurado y Jurado Si bien el examen de la Serie 24 puede evaluar a un director sobre las reglas con respecto a la supervisión y los "lo que se debe y no se puede hacer" de operar en la cuenta de un cliente, no hace absolutamente nada preparar a esa persona para un papel como juez y jurado en la resolución de disputas entre corredores sobre una variedad de cuestiones.

Los corredores y asesores frecuentemente discuten entre ellos. Estos argumentos pueden ser sobre algo tan simple como las comisiones que paga un cliente en ciertas transacciones o cuentas. Otro punto de fricción frecuente es identificar exactamente a qué intermediario / asesor puede pertenecer un cliente, especialmente en los casos en que una persona que llama en frío sin lealtad a ninguno de los intermediarios puede haber hecho el contacto inicial.

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Otros problemas que probablemente presenciará a lo largo de los años incluyen:

• Argumentos sobre quién debe pagar a un llamador en frío. La conclusión de este argumento varía según la empresa.
  

• Desacuerdos sobre el tiempo y la distribución de cheques de comisiones
  

• Discrepancias en cuentas de gastos
  

• Argumentos sobre quién debería pagar si un corredor o asesor rellena un boleto de transacción incorrectamente (la empresa o el intermediario)? Para este, el corredor tradicionalmente paga.
  

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• Y, por último, cuestiones personales y de personal (como las relaciones y las opiniones) que pueden surgir sin importar dónde trabaje.

Desafortunadamente, no existen procedimientos operativos estándar para estos escenarios. Las partes involucradas simplemente deben presentar su caso, al igual que en un tribunal de justicia, y la Serie 24 debe emitir un veredicto.

En resumen, cuando se trata de ser un "24", hay mucho más en el trabajo que simplemente conocer las reglas. De hecho, cuando se llega a eso, la diplomacia y la capacidad de tratar con las personas son probablemente los dos rasgos más importantes que debe tener cada director.

Disposición para entrar Los directores no son jockeys de escritorio. De hecho, hay momentos en que un corredor o asesor estará fuera de la oficina y le pedirá al director que hable con sus clientes. En otros casos, el director puede verse obligado a hablar con uno de los clientes del corredor para mediar en un conflicto entre las dos partes.

Esto no es fácil. De hecho, puede consumir mucho tiempo y, a menudo, requiere una gran cantidad de paciencia y, a riesgo de sonar repetitivo, requiere grandes habilidades de diplomacia.Sin embargo, también es algo que todos los directores deben estar dispuestos y capaces de hacer, y a menudo con poca antelación.

Para ser claros, el examen de la serie 24 no puede enseñar a las personas estas habilidades y no las enseña. Más bien se aprenden "en el trabajo".

Actuar como un Enforcer Como un buen soldado, el trabajo de un director no es hacer política, sino hacerla cumplir. Esto significa que el director no solo debe conocer las reglas con respecto a la supervisión y los pormenores de las prácticas de ventas aceptables, sino que también debe estar listo, dispuesto y capacitado para obligar a los que están bajo su autoridad a aceptar e implementar los procedimientos aceptados. prácticas. En otras palabras, el director es el ejecutor.

Para estar seguro, esto no significa sentarse detrás de un escritorio para enviar correos electrónicos o redactar memorandos entre oficinas. Significa investigar, hacer preguntas, investigar al personal para obtener información sobre las actividades de ventas, revisar las comunicaciones (escritas y verbales) y, en general, hacer el papel de un policía investigador. Muchos directores no se dan cuenta de lo que realmente significa la palabra "supervisión", ni aprecian lo que implica hasta que realmente hayan aceptado el trabajo.

Dicho sea de paso, otra dificultad importante que encuentran muchos directores es que en algún momento de sus carreras se les puede exigir que entreguen a sus camaradas por infracciones de las reglas y, en algunos casos, que los rescindan. Esta es una de las partes más difíciles y emocionalmente difíciles del trabajo.

Principales establecen el tono Una vez que un individuo se convierte en director, sus habilidades como gerente y motivador (no como vendedor) toman protagonismo. El simple hecho es que si un director es un buen administrador y es disciplinado, el personal de ventas seguirá su ejemplo. Sin embargo, si el 24 no es un buen administrador y no puede transmitir su conocimiento al personal, las comisiones y las líneas de dinero sufrirán, y todo el departamento y / o la empresa podrían ganar menos dinero. Es así de serio!

Empleados difíciles de cuidar niños La mayoría de los 24 asume que la mayor parte de su tiempo se dedicará a reuniones de ventas, reclutando y reteniendo nuevos corredores / asesores, ayudando a los asesores a construir sus líneas de dinero y asegurando que el personal de ventas se adhiera a FINRA reglas.

Sin embargo, no importa cuán astuto sea el grueso de sus cargos, los directores siempre están administrando incluso las tareas más mundanas. Es decir, le guste o no, una gran parte del tiempo del director se destinará a administrar los hábitos de trabajo del personal (es decir, regañar a los corredores / asesores por llegar tarde al trabajo y educarlos sobre cortesías telefónicas y por correo electrónico).

Una vez más, la mayoría de los directores se sorprenden por el hecho de que se les pide, para siempre, que actúen como padre o madre del personal que está bajo sus órdenes. Claramente, el examen de la Serie 24 no puede prepararlos para estas responsabilidades.

¿Está a salvo del arbitraje? Debido a que los directores no suelen ser empleados generadores de comisiones (a diferencia de los corredores o asesores tradicionales) a menudo asumen que sus días de discusión con los clientes y las audiencias de arbitraje han terminado.No tan. De hecho, uno solo necesita examinar el sitio web de FINRA (más específicamente la sección "Buscar un corredor / empresa") para ver que cuando se inicia un procedimiento de arbitraje, el corredor en el centro de la disputa generalmente no es el único objetivo. De hecho, la empresa y el director supervisor generalmente se nombran en la acción junto con el agente infractor como una cuestión de rutina.

Esta es una píldora amarga para muchos directores, ya que implica que podrían estar enganchados personalmente, si alguno de sus empleados de ventas viola las reglas de FINRA o defrauda a sus clientes de cualquier manera. No es sorprendente que los materiales de preparación y el examen de la serie 24 en sí hagan poca mención de este hecho.

The Bottom Line Pasar la Serie 24 y convertirse en director debería ser visto como un honor. Después de todo, significa que el individuo tiene un conocimiento muy arraigado de la industria de valores y los medios para gestionar un personal de ventas. Sin embargo, los candidatos pueden no estar completamente preparados para algunas partes del trabajo, incluso si asumen el examen.