Nadie podría acusar a John, "Jack", de ser tímido al ofrecer consejos de inversión. Pero, ¿se mantiene fiel a su propio consejo?

El fundador de Vanguard construyó su imperio de fondos en base a sus principios básicos de inversión. Si ha leído sus libros o escuchado sus entrevistas, descubrirá que no ha desviado un grado del curso. Eso en sí mismo debería darte una idea bastante clara de dónde Bogle guarda su dinero.

Aunque es posible que el público nunca conozca todos los matices de dónde y cómo Bogle invierte, puede obtener una visión decente de su cartera según los consejos que ofrece, porque ese consejo parece estar basado en lo que haría por sí mismo. Lo que se sabe con certeza es que Bogle ha invertido el 100% de su dinero en fondos de Vanguard.

Asignación de cartera de Jack Bogle

Bogle reveló que su asignación de cartera de jubilación se ha desplazado más hacia una asignación 50/50, con 50% en acciones y 50% en bonos, lejos de la asignación estándar de 60/40 que siguió para años. Como le dijo al entrevistador, "Me gusta la idea de tener un ancla para barlovento. "Bogle ha indicado que su cartera de no retiro tenía una asignación de activos de 80% de bonos y 20% de acciones.

Más allá de eso, Bogle dijo que no cree que necesite ningún otro tipo de inversiones o clases de activos para lograr una diversificación adecuada. Fuera de sus carteras personales y de jubilación, Bogle invierte en el índice Vanguard Balanced para sus nietos.

Cómo se vería su distribución de acciones

Parece que Bogle sigue sus propios consejos en cuanto a invertir en fondos indexados. Como dijo una vez a Business Week que es un indexador: "Soy dueño del mercado. Y estoy feliz".

Por supuesto, esto se basa en su principio básico de que las personas tratando de ganarle al mercado se encuentran en el lado perdedor al menos tan seguido como el lado ganador, pero pagan un precio más alto. Bogle también ha dicho que prefiere indexar todo el mercado accionario en lugar de solo el S & P 500. En ese momento, asignó el 60% de la porción de acciones de su cartera al índice Vanguard Total Stock Market junto con una combinación del Vanguard 500 Index y el Vanguard Extended Market Index para proporcionar una exposición adicional de pequeña y mediana capitalización.

Bogle ha dicho en numerosas ocasiones que nunca invierte en ningún fondo en el extranjero. Tiene una porción muy pequeña de sus activos de capital en algunas tenencias sentimentales que pasan a ser fondos activos. Estos incluyen los fondos Vanguard Wellington y Vanguard Wellesley Income.

La asignación de bonos podría parecerse a

En cuanto a la porción de bonos de su por tfolio, Bogle ha realizado algunos ajustes tácticos a lo largo del tiempo, cambiando su asignación de bonos a fondos con vencimientos promedio más cortos.Su asignación es aproximadamente la mitad en bonos a mediano plazo y la mitad en bonos a corto plazo. En 2006, Bogle asignó entre el Vanguard Intermediate Bond Index y Vanguard Inflation Protected Securities. Su mayor inversión de cualquier tipo se encuentra en el Vanguard Limited Term Tax Exempt Fund, presumiblemente en su cartera no calificada.

Por qué su cartera probablemente no ha cambiado en una década

Bogle ha dicho que en realidad no suscribe la necesidad de reequilibrar o de utilizar muchas alteraciones tácticas en la asignación de activos a su estrategia. Si un inversor siente la necesidad de reequilibrar su cartera, Bogle sugiere hacerlo solo una vez al año. Siempre ha creído que, al apegarse a una estrategia a largo plazo y al mantener las opciones de cartera lo más simples posible, la gente se preocupa menos. Si eso es cierto, es seguro asumir que su asignación actual de fondos de acciones se ve bastante similar a la que tenía hace diez años.