Los inversores confían más en los planificadores financieros independientes que en todos los tipos de asesores, según un informe reciente de Spectrem Group. También son el segundo tipo de asesor más popular detrás de los corredores de servicio completo.

"El atractivo de los planificadores financieros independientes parece ser la naturaleza directa de la relación", dijo el presidente de Spectrem, George H. Walper Jr. en un comunicado. "Los inversores que usan IFP no buscan necesariamente estrategias financieras complicadas. un alto nivel de confianza en su asesor que están obteniendo el mejor producto o servicio que pueden por la tarifa que están pagando sin ninguna presión externa que afecte las opciones que les da su asesor. Sienten que están obteniendo un enfoque más holístico para sus situación financiera. "

Siga leyendo para obtener más información sobre por qué estos asesores son tan apreciados. (Para leer en relación, consulte: Asesores: Sí, los inversores en riqueza están Reading Your Blogs. )

Mr. Popular Among Investors

El informe, Perfil de los inversores basado en sus tipos de asesores preferidos , encuestó a más de 6,600 hogares y encontró que el 24% de los encuestados utilizan un planificador financiero independiente versus el 36% que use un agente de servicio completo. Los gerentes de inversiones llegaron en tercer lugar al 12%.

Los inversores que participaron en el estudio recibieron la siguiente descripción de los planificadores financieros independientes: "Esta persona no está afiliada a ningún gran proveedor de servicios financieros. Él o ella ofrece asesoramiento integral y objetivo sobre planificación de la jubilación, planificación patrimonial, estrategias impositivas, flujo de caja e inversiones. Los planificadores financieros generalmente cobran una tarifa fija por sus consejos de planificación, o un porcentaje de los activos bajo administración si realmente administran las inversiones para el cliente. "

Spectrem señala que cuando un asesor es independiente, "es una señal para los inversores de que es menos probable que se sientan impulsados ​​a ofrecer selecciones elegidas por alguien arriba. "

Altos niveles de confianza, satisfacción

Cuando se les pide que depositen su nivel de confianza en su asesor en una escala de 0-100, los inversores que utilizan planificadores independientes promediaron una calificación de 87. 55, la más alta entre todos los tipos de asesores . Las tasas de satisfacción entre los inversores que utilizan planificadores independientes también se encuentran entre las más altas y, como es lógico, su lealtad.

Los inversores que utilizan un asesor financiero independiente, sin embargo, tienen un nivel de riesgo más bajo en promedio que los inversores que utilizan otros tipos de asesores. Más del 50% prefiere una tasa de rendimiento garantizada para la mayoría de sus inversiones en lugar de asignar una parte de sus inversiones con un riesgo significativo de una mayor tasa de rendimiento. Spectrem sostiene que un asesor que tenga la esperanza de atraer a un inversor de un planificador independiente deberá demostrar su disposición a aceptar la necesidad de seguridad del inversor sobre el riesgo y la recompensa.(Para la lectura relacionada, consulte: Cómo es que los inversores eligen asesores. )

El informe también encontró que los inversores que utilizan asesores financieros independientes no pasan mucho tiempo con sus planes de inversión y probablemente utilicen su asesor para obtener más de una perspectiva segura a largo plazo. Solo el 31% de los inversores que prefieren un planificador independiente desean participar en las operaciones diarias de inversión y solo el 32% disfruta de invertir. Ambos son el porcentaje más bajo de todos los inversores en el estudio.

Consejos para asesores

Spectrem sugiere lo siguiente para los asesores:

• Los inversionistas pueden cambiar sus actitudes hacia el riesgo periódicamente. Los asesores que se reúnen con inversores que actualmente trabajan con un planificador financiero independiente deberían preguntarse si la seguridad de las elecciones del inversor realmente está reduciendo sus oportunidades de aumentar el valor de su cartera.
• Si bien muchos tipos de asesores brindan servicios de planificación financiera, la clave es ofrecerlos de una manera que brinde respuestas que sean adecuadas para el cliente y no parezcan promover solo los productos y servicios del asesor.
• Los asesores deben realizar encuestas de satisfacción del cliente regularmente. Esto permite a los asesores identificar cualquier desafío así como oportunidades para nuevos productos y servicios.

The Bottom Line

Los planificadores financieros independientes son los más confiables entre los inversores entre todos los tipos de asesores. Otros tipos de asesores que buscan atraer clientes deben tener en cuenta su baja tolerancia al riesgo y asegurarse de que no promocionen productos y servicios. (Para la lectura relacionada, ver: 10 Rasgos comunes de los inversores adinerados. )