Si bien la mayoría de los inversores ricos se sienten bien acerca de su salud financiera y su capacidad para administrar e invertir su dinero, muchos tienen menos confianza a la hora de manejar sus inversiones en mercados volátiles, según un estudio reciente. publicado por Wells Fargo & Co. (WFC WFCWells Fargo & Co56. 26-0. 16% Creado con Highstock 4. 2. 6 ).

La buena noticia para los asesores financieros es que la encuesta revela que este segmento de clientes quiere y valora los servicios de un profesional financiero y la relación que tienen con ellos.

Harris Poll realizó 1.993 entrevistas en línea a inversionistas prósperos de entre 30 y 75 años de edad, que tienen $ 250,000 o más en activos invertibles (excluidos los activos de jubilación y propiedad), en nombre de Wells Fargo. Encuestó a sus actitudes y comportamientos sobre salud financiera, planificación financiera, ahorro e inversión, asesores financieros, preparación para la jubilación y tecnología de servicios financieros. Siga leyendo para obtener información valiosa. (Para la lectura relacionada, ver: Encontrar y retener clientes de alto valor neto. )

Rol de los asesores financieros

Los afluentes tienen una mediana de $ 450, 000 en el mercado. Más de la mitad (54%) se preocupan por perder dinero cuando el mercado fluctúa. Cuatro de cada 10 no confían en su capacidad para administrar sus inversiones en tiempos de turbulencia del mercado. Este es el caso aún más para las mujeres con el 49% de las mujeres ricas que indican una falta de confianza. Uno de cada cinco inversionistas ricos encuestados, mientras tanto, no está seguro de cuánto tienen en el mercado bursátil.

La mayoría (65%) de los inversores opulentos recurren a un profesional financiero como su fuente más confiable de orientación o asesoramiento financiero. "La capacidad de un asesor financiero de reconocer y reconocer la respuesta natural de un cliente a la volatilidad del mercado es la clave para garantizar que prevalezca la perspectiva racional, y eso es algo que los inversionistas dicen que aprecian", dijo Joe Nadreau, jefe de Innovación y Estrategia de Wells Fargo Advisors. , en una oracion.

La mayoría de los inversionistas adinerados (61%) trabaja con un asesor financiero y siete de cada 10 dicen que su asesor es tan importante para ellos como su médico. De los que trabajan con un asesor, casi nueve de cada 10 quieren que su asesor sea un socio en su planificación financiera frente a simplemente decirles qué hacer con su dinero. (Para obtener más información, consulte: Por qué los asesores deben centrarse en los opulentos emergentes. )

"Los inversionistas nos dicen que ven a su asesor financiero tan importante como su médico, lo que subraya el papel vital que desempeñan los asesores juegan en el bienestar financiero de sus clientes ", dijo Nadreau." Un asesor financiero puede ayudar desarrollando un plan de inversión que ofrezca claridad y dirección a través de las turbulencias del mercado para que los inversores puedan mantener el rumbo y transferir riqueza a sus herederos."

Robo-Advisors, Technology

Los inversores acomodados que trabajan con un asesor tienen más probabilidades de ver que la tecnología complementa los servicios de su asesor que su reemplazo. La mayoría no ha usado un robo-consejero. De hecho, solo el 22% de los ricos dicen que están muy o algo familiarizados con los servicios robo-advisors y de esos solo el 33% usa o ha usado uno para administrar sus finanzas.

Más de las tres cuartas partes de los inversores ricos que trabajan con un asesor quisieran ver a su asesor usar herramientas de inversión automatizadas para determinar la combinación óptima de cartera. Al mismo tiempo, tres cuartas partes creen que un asesor robo nunca podría tomar el lugar de un asesor.

Más de la mitad (52%) dice que nunca se sentirán cómodos trabajando con un robo-consejero, reveló la encuesta. Pero la mitad de los inversores opulentos dicen que es probable que prueben uno en los próximos cinco años. Los clientes más jóvenes están más interesados ​​en brindar una oportunidad a los servicios robo-advisors en la mayoría de los treinta (71%) y 40 (61%) que lo comparan con solo el 46% de los que tienen entre 50 y 27 años. % para aquellos 60-75 años de edad. (Para obtener más información, consulte: ¿Cuál es el mejor asesor de Robo? )

Casi dos tercios de los ricos que cuentan con un asesor financiero están interesados ​​en usar la tecnología para administrar sus inversiones, pero solo con la ayuda de su consejero Cuatro de cada cinco creen que es importante tener acceso a su información de inversión en cualquier momento y dos tercios creen que es importante poder realizar un seguimiento de todas sus cuentas de inversión en línea en un solo lugar.

"Si bien los inversionistas reconocen que las herramientas tecnológicas son importantes y están dispuestas a adoptarlas, la capacidad de un asesor de relacionarse con un cliente a nivel humano agrega una dimensión que las herramientas en línea por sí solas no pueden igualar", dijo Nadreau.

Confianza en la planificación de la jubilación

Los inversores prósperos no jubilados tienen mucha confianza en lo que respecta al cumplimiento de sus objetivos de jubilación: el 74% de los informes indican que actualmente pueden ahorrar lo que necesitan para la jubilación. En general, la confianza es alta entre los ricos, con un 92% que se sienten muy o algo seguros de que tendrán suficiente dinero para vivir el estilo de vida que desean a lo largo de la jubilación. (Para obtener más información, consulte: Los 3 mejores consejos para encontrar un abogado de planificación patrimonial. )

Los inversores ricos no jubilados esperan necesitar una mediana de $ 1. 2 millones y han ahorrado $ 750, 000, según la encuesta. Los inversores ricos no retirados con $ 250,000 a $ 1 millón en activos invertibles esperan una mediana de $ 1 millón en la jubilación y han ahorrado $ 500,000. Los inversores no retirados de alto patrimonio con más de $ 1 millón en activos invertibles esperan necesitar una mediana de $ 2 millones y ha ahorrado $ 1. 9 millones.

Dejar una herencia es importante para el 57% de los inversores prósperos y siete de cada 10 han tomado medidas para hacerlo. Entre aquellos que no lo han hecho, un cuarto dice que no se sienten cómodos hablando con su familia sobre su plan de sucesión, mientras que el 25% dice que no comprende la complejidad de transferir riqueza a la próxima generación.Uno de cada cinco no planea pasar su riqueza porque la necesitarán durante sus años de jubilación.

Pesares comunes

Cuando se trata de sus finanzas, hay algunas cosas que los ricos desearon haber hecho de manera diferente. Al mirar hacia atrás en los últimos 10 años, el arrepentimiento más común es no haber hecho mejores inversiones, con un 37% compartiendo este sentimiento. Algunos también lamentan no haber ahorrado más y gastado menos (29%), mientras que al mismo tiempo, el 15% lamenta no haber disfrutado más de su dinero.

Conclusión

Si bien los inversores prósperos generalmente tienen confianza en lo que respecta a sus inversiones, la mayoría conoce sus límites cuando se trata de navegar por mercados volátiles. Valoran y desean la orientación financiera de su asesor financiero, con la mayoría de los consejeros de confianza como lo hacen con su médico y prefieren un toque humano sobre la tecnología. (Para la lectura relacionada, vea: El peligro de enfocarse solo en el ultra-rico. )