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Un inversionista de valor se ve atraído a invertir en el sector de servicios financieros por dos razones principales. En primer lugar, se ha comprobado que las firmas de servicios financieros son sólidas y que las inversiones en crecimiento brindan muy buenos retornos sobre el patrimonio a lo largo de los años. La segunda razón es que la relación precio-valor contable, la métrica de valoración de acciones preferida de los inversores en valores clásicos, es muy adecuada para las comparaciones de empresas en el sector de servicios financieros.

El sector de los servicios financieros incluye las cooperativas de crédito y los bancos, tanto los bancos minoristas habituales como los bancos de inversión, la industria de seguros y las empresas de asesoría de inversiones y corretaje. La porción más grande de la industria está compuesta por compañías de seguros, compañías que obtienen ingresos de primas de pólizas e inversiones en mercados financieros. Los bancos de inversión son un factor crítico que influye en todos los mercados financieros y de renta variable, ya que el financiamiento que proporcionan para el crecimiento, fusiones y adquisiciones no solo afecta el éxito de las compañías específicas involucradas, sino que también juega un papel importante en la economía de EE. UU.

La relación precio / cartera, o relación P / B, compara directamente el precio de mercado de una empresa con su valor en libros de activos. Esta relación funciona bien para la valoración de capital y la comparación de las empresas financieras, especialmente los bancos, ya que el capital que han invertido es su negocio principal. Para las empresas financieras, el capital de inversión es, en esencia, el "producto" que comercializan. El valor de P / B puede ser una excelente herramienta para que inversionistas y analistas logren el objetivo de invertir en valor, para identificar compañías actualmente infravaloradas con excelentes perspectivas de crecimiento.

La inversión en valores es virtualmente inseparable de la inversión en crecimiento. Después de todo, una empresa infravalorada no es intrínsecamente una buena inversión simplemente porque parece estar infravalorada. Es solo una inversión realmente buena si la compañía tiene perspectivas de crecimiento sólidas. Por esta razón, otra métrica de evaluación importante para su uso en el análisis de empresas en el sector de servicios financieros es la relación precio / ganancias, o P / E, o alternativamente la relación precio / ganancias al crecimiento, o PEG. Cualquiera de estas dos métricas puede ser útil para valorar a los inversores al proporcionar un análisis complementario más allá de la relación P / B, particularmente la relación PEG, ya que esta medida de valoración más completa ayuda a distinguir las probables perspectivas de crecimiento futuro de empresas similares.

La inversión en valores es una antigua estrategia de inversión bursátil que se originó en la década de 1930 principalmente por Benjamin Graham; sigue siendo muy útil y todavía lo practican inversores legendarios como Warren Buffet, el creador de la fenomenal historia de éxito de acciones de Berkshire Hathaway.La inversión de valor abarca la consideración de los ingresos, los dividendos, el valor en libros y el flujo de efectivo. Cada uno de estos elementos puede ser importante en el análisis de las acciones de una empresa, pero todos ellos se consideran especialmente aplicables a la evaluación de empresas en el sector de servicios financieros. Las empresas más exitosas en este sector generalmente tienen una buena calificación en todo el espectro de la evaluación, otro factor que las hace fundamentalmente atractivas para los inversores de valor.

Al evaluar empresas en el sector de servicios financieros, es importante que los inversores comparen me gusta. No es apropiado realizar comparaciones de valores entre un banco y una compañía de seguros, o incluso entre un pequeño banco regional y un gran banco de inversión. Dentro de esta industria de largo alcance, hay muchas oportunidades para que los inversionistas de valor consideren.