Una nueva plataforma digital de ahorro e inversión llamada Worth Financial Management (WorthFM) tiene como objetivo ayudar a los consumidores a comprender mejor sus actitudes hacia el dinero y hacer que las inversiones sean más accesibles mediante transparencia, bajos mínimos de inversión e inversión inferior a la media matrícula. Si bien sus servicios están disponibles para ambos sexos, esta compañía en línea privada con sede en Filadelfia pretende ser "una compañía de ahorro e inversión que entienda y respete las necesidades y preferencias únicas de las mujeres", según el sitio web de la compañía. Sus fundadores son Amanda Steinberg, que lanzó el sitio web de finanzas personales centrado en la mujer DailyWorth, y Michelle Smith, directora ejecutiva de Source Financial Advisors, una práctica que atiende a las mujeres divorciadas.
WorthFM permite a los consumidores abrir una cuenta de ahorro, inversión o retiro (IRA tradicional o Roth), o las tres. Si opta por invertir con WorthFM, su dinero se colocará en una combinación de hasta ocho fondos cotizados (ETF) de firmas de corretaje conocidas como Vanguard, BlackRock y State Street. Estos ETF invierten en una cesta diversificada de acciones y bonos internacionales y estadounidenses. Su cartera se basa en su tolerancia al riesgo y se reequilibra automáticamente a medida que cambian los niveles de sus activos. El mínimo de inversión es de $ 50 y los honorarios son de $ 2 por mes para cuentas de menos de $ 5, 000 o 0. 5% anual para cuentas de inversión o de jubilación con al menos $ 5,000. No hay tarifas o penalizaciones para retirar su dinero, aunque los ETF tienen sus propias tarifas adicionales, que van desde 0. 04% a 0. 5%. Las cuentas están en manos de TD Ameritrade.
Cuando inicie sesión en su cuenta, verá sugerencias personalizadas y tareas pendientes para ayudarlo a administrar su dinero. Puede agregar información sobre sus activos y pasivos fuera de WorthFM para obtener una imagen completa de sus finanzas y recomendaciones más precisas sobre cómo administrar su dinero. WorthFM también ofrece una evaluación MoneyType de 40 preguntas para ayudarlo a comprender mejor sus actitudes hacia el dinero.
Actualmente disponible solo por invitación para cualquier persona que agregue su dirección de correo electrónico a la lista de espera, el servicio está programado para todos a finales de este año. Lea Robo-Advisors que tienen como objetivo servir a mujeres y Robo contra asesores humanos para mujeres inversionistas para obtener más información sobre estos temas.
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