10 Formas de obtener ganancias a partir de un aumento en la tasa de interés

10 Formas de obtener ganancias a partir de un aumento en la tasa de interés

Un alza en las tasas de interés en el futuro cercano parece casi una conclusión inevitable para el 2016. Aunque muchos inversores y analistas se centran en el hecho de que se han mantenido artificialmente bajos en los últimos años, las tasas de interés han disminuido desde principios de los años ochenta. Dado este período prolongado de tasas decrecientes, es más probable que una vez que las tasas empiecen a subir, la tendencia al alza de las tasas de interés continúe durante varios años más. El aumento de las tasas cambia el panorama del mercado para las empresas y los inversores individuales.

1) Invertir en empresas de corretaje

Las empresas de corretaje ganan dinero con los intereses devengados en los saldos de efectivo mantenidos en cuentas de clientes. Naturalmente, ganan más interés cuando las tasas son más altas. Una revisión del período 2003-2004, cuando la tasa de fondos federales subió de 1. 25 a 2. 25%, muestra que los principales corredores en línea como E * Trade y Charles Schwab disfrutaron de un aumento del 38% en los ingresos por intereses y un resultado de 10 % de mejora en los márgenes de beneficio operativo.

2) Invertir en empresas ricas en efectivo

Las empresas ricas en efectivo también se beneficiarán del aumento de las tasas, ganando más en sus reservas de efectivo. Los inversores pueden buscar compañías con bajos coeficientes de deuda / capital (D / E) o compañías que tienen grandes porcentajes de valor en libros en forma de efectivo.

3) Bloqueo en bajas tasas a largo plazo sobre el financiamiento existente

Se recomienda a las personas con hipotecas de tasa ajustable (ARM), o compañías con financiamiento de tasa ajustable de cualquier tipo, que refinancien con financiamiento de tasa fija, bloqueando las tasas de interés más bajas posibles a largo plazo.

4) Compre ahora con financiación

Las personas o empresas que planifican compras importantes o gastos de capital deben considerar seguir adelante y comprar ahora mientras aún tienen la capacidad de fijar tarifas bajas a largo plazo. Las compras realizadas antes de que las tasas de interés comiencen a aumentar pueden generar ahorros sustanciales en los cargos de financiamiento y los costos generales a largo plazo.

5) Invertir en acciones tecnológicas y de atención médica

La mayoría de las empresas en los sectores de tecnología y atención de la salud retienen mayores ganancias como ganancias retenidas para reinvertir en el crecimiento, en lugar de pagarlas en forma de dividendos. La historia pasada muestra que tal postura generalmente conduce a mayores ingresos en un entorno de tasas en alza. En los últimos 13 períodos de aumento de las tasas de interés en el último medio siglo, los sectores de la salud y la tecnología experimentaron ganancias promedio de 13 a 20% durante el primer año después de un aumento de la tasa de interés. En comparación, las ganancias promedio generales para el Índice S & P 500 fueron solo entre 6 y 7%.

6) Los inversores en bonos pueden reducir la volatilidad de la cartera durante entornos de tasas crecientes pasando a bonos con plazos más cortos hasta el vencimiento o comprando bonos con tasas de cupón que flotan en concierto con la tasa de mercado .

7) Invertir en empresas de procesamiento de nómina

Los procesadores de nómina, tales como Paychex y procesamiento de datos automático, habitualmente mantienen grandes saldos de efectivo para los clientes en los períodos entre cheques, cuando el dinero se distribuye como nómina. Estas empresas deberían ver mejores ingresos por intereses cuando suban las tasas de interés.

8) Vender activos

Las personas o empresas con propiedades innecesarias u otros activos pueden beneficiarse de la venta de dichos activos antes de que las tasas comiencen a aumentar. Es probable que los compradores quieran comprar ahora, cuando aún pueden mantener bajas las tasas a largo plazo, por lo que pueden estar dispuestos a pagar primas para adquirir los activos necesarios antes de que las tasas comiencen a aumentar.

9) Bloqueo en los contratos de suministro a largo plazo

Las tasas en aumento generalmente significan precios en alza también. Las empresas que pueden cerrar contratos a largo plazo con proveedores pueden disfrutar de mejores márgenes al evitar el aumento de los precios durante el mayor tiempo posible.

10) Comprar o invertir en bienes raíces

Los precios de bienes raíces tienden a subir, e incluso a superar, al alza de las tasas de interés. Comprar bienes raíces o invertir en fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT) es otra forma de obtener beneficios de un entorno de tasas en alza.