Para muchas personas, encontrar el asesor financiero adecuado puede ser una tarea desalentadora. Una idea errónea común es que todos los asesores financieros se sientan en escritorios pegados a sus teléfonos y computadoras, colocando órdenes de compra y venta y apuntando a ganar la mayor cantidad de dinero posible a cualquier costo. Hay algunos asesores que pueden estar a la altura de esta descripción; sin embargo, hay una gran cantidad de personas que han desarrollado sus prácticas, tomando parte en un enfoque integral que no solo contempla las inversiones, sino también cosas como jubilación, impuestos, financiación de la educación, presupuestos y seguros.

En última instancia, antes de que se pueda elegir un asesor financiero, cada individuo debe determinar las áreas financieras en las que necesita ayuda. Esto ayuda a reducir las posibles opciones y le permite a la persona elegir un asesor que es más probable que satisfaga sus necesidades. En Boston, hay una gran cantidad de asesores financieros con muchos años de experiencia y diferentes áreas de especialización. Los siguientes son tres de los mejores asesores financieros de la ciudad, basados ​​en varios factores.

Raj Sharma

Raj Sharma es director general de inversiones y también jefe del Grupo Sharma del Grupo de Inversión y Banca Privada de Merrill Lynch. Sharma tiene 26 años de experiencia en gestión de activos y planificación financiera. Recibió una maestría en administración de empresas, especializada en finanzas, de la Universidad de Osmania en la India. También posee una maestría en comunicaciones de masas, obtenida en Emerson College en Boston. Sharma es especialista certificado en gestión de inversiones (CIMS) y continuamente es reconocido y recompensado como uno de los 100 mejores asesores financieros del país. Sharma contribuye regularmente con su experiencia a programas de radio y televisión locales y nacionales, y a los medios de comunicación de Internet e impresos, incluidos CNN, Barron's, The Wall Street Journal y Boston Magazine.

Casi el 38% de la clientela de Sharma son personas de alto patrimonio (HNWI); sin embargo, el 25% de sus clientes son aquellos con activos de hasta $ 1 millón. Sharma también sirve a corporaciones y organizaciones caritativas, y ambos grupos se combinan para conformar casi el 30% de su clientela combinada. La compensación se recibe a través de comisiones de las ventas de productos financieros. Todos los servicios tienen una tarifa fija y se proporcionan por un cargo por hora.

James Atwood

James Atwood es el director general de gestión patrimonial en el Grupo Atwood de Merrill Lynch. Este grupo es uno de los únicos grupos bancarios privados de servicio completo para Merrill Lynch en el área de Nueva Inglaterra. Ha trabajado para Merrill Lynch desde mediados de los años ochenta. Atwood, junto con el equipo de asesores que trabajan con él, supervisa la administración de activos principalmente para HNWI y para personas con activos más pequeños.Atwood es notable por su enfoque en el desarrollo de una relación duradera y personal con sus clientes. Él aplica técnicas fundamentales para estructurar estrategias de clientes basadas en estas relaciones y la información obtenida de ellas. Atwood posee las certificaciones de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) de las Series 7 y 65. Ha sido reconocido en las principales listas de asesores financieros de Barron y por el Fortune Times FT 400.

Hacer lo que sea en el mejor interés de cada cliente es el enfoque principal de Atwood. Él y sus compañeros de equipo se especializan y se enfocan en varias áreas para clientes, incluida la gestión de inversiones en arquitectura abierta, inversiones alternativas y capital privado, administración de efectivo / ingresos fijos y planificación de patrimonio y fideicomisos.

Peter Princi

Peter Princi es el director general de gestión patrimonial y director senior de gestión de carteras para Princi Group en Morgan Stanley. También es un asesor financiero certificado y un CIMS. Princi ha trabajado para Morgan Stanley desde 1997. Recibió una licenciatura en negocios y finanzas de Wake Forest en Carolina del Norte. También asistió a la Wharton School of Business en Filadelfia. Se ha clasificado constantemente entre los principales asesores financieros de Barron tanto a nivel nacional como en Massachusetts, y ha recibido sus certificaciones Series 7, 31, 63 y 65.

Peter Princi y su equipo se centran en la gestión de la riqueza y la cartera para diseñar e implementar estrategias financieras que beneficien a los clientes por el resto de sus vidas. Princi se destaca por su capacidad de mantenerse a la vanguardia de las tendencias del mercado para ayudar a los clientes a mantener el capital y generar riqueza. Él cree en el desarrollo de la confianza con los clientes, la determinación de sus objetivos financieros y de vida y la adaptación de los recursos y servicios disponibles para estructurar las carteras y los activos de los clientes.