Vanguard ofrece fondos mutuos que son adecuados para mantener en una cuenta de jubilación individual Roth (IRA). Vanguard tiene fondos con diferentes tipos de activos, que incluyen acciones, bonos y fideicomisos de inversión inmobiliaria (REIT). La asignación de activos adecuada para Roth IRA de un inversor particular se basa en factores que incluyen la cantidad de años hasta su jubilación, su tolerancia al riesgo y su situación financiera.

Vanguard tiene algunos de los índices de gastos más bajos de la industria. Estas bajas relaciones de gastos pueden afectar la tasa de rendimiento de las inversiones de fondos mutuos a lo largo del tiempo. Vanguard es pionera en el espacio de fondos indexados; creó el primer fondo de inversión indexado en 1976.

Vanguard Total Bond Market Index Fund

El Vanguard Total Bond Market Index Fund posee bonos de grado de inversión de alta calidad de los Estados Unidos. El fondo está diseñado para proporcionar exposición a una amplia gama del mercado de bonos de los Estados Unidos. Tiene un rendimiento de dividendo anual de 2. 03% a partir de noviembre de 2015.

El Vanguard Total Bond Market Index Fund está destinado a servir como una obligación básica de bonos para los inversores. Los bonos generalmente tienen baja volatilidad y proporcionan un suministro constante de pagos de intereses al inversor. Los impuestos sobre los pagos de intereses se difieren en una cuenta Roth IRA, por lo que es un lugar ideal para mantener dichas inversiones.

El fondo tiene más de 7, 700 bonos con alrededor de $ 147 mil millones en activos bajo administración (AUM) a partir de noviembre de 2015. Alrededor del 64% de los bonos son emitidos por el gobierno de los EE. UU., Incluidos los bonos en un rango de vencimientos. Los bonos restantes son instrumentos corporativos de renta fija con diferentes calificaciones crediticias. Los principales sectores representados por los bonos corporativos son el sector financiero con una ponderación de cartera del 8. 3% y el sector industrial con una ponderación del 15. 9%.

El vencimiento efectivo promedio de los bonos en el fondo es 7. 9 años. La duración promedio de los bonos es 5. 7 años. La inversión mínima para el fondo es de $ 3,000. El fondo tiene un índice de gastos de 0. 2%, que es muy bajo. Vanguard también tiene el mismo fondo disponible que un fondo negociable en bolsa (ETF)

Vanguard Total Stock Market Index Index

El Vanguard Total Stock Market Index Fund proporciona exposición a todo el mercado de acciones de los Estados Unidos. Los inversores que buscan crear riqueza a través de la apreciación de los precios deben considerar un fondo de renta variable de amplia base, como el Vanguard Total Stock Market Index Fund. Aunque las acciones tienen mayor volatilidad que los bonos, los mercados bursátiles generalmente han aumentado con el tiempo.

Las tenencias del fondo incluyen acciones de pequeña, mediana y gran capitalización. El fondo está muy bien diversificado, con 3, 809 participaciones a septiembre de 2015.Paga un rendimiento de 1. 96%. El fondo tiene más de $ 370 mil millones en activos bajo administración (AUM)

En términos de un desglose del sector, el sector financiero tiene la mayor ponderación en el Fondo de índice total del mercado de valores de Vanguard en 19. 5%. Esto es seguido por el sector de servicios al consumidor, con una ponderación del 14.1%. En tercer lugar está el sector de la asistencia sanitaria, con una ponderación del 13,7%. Las 10 principales tenencias individuales representan el 14. 5% del total de los activos netos, y Apple es la principal tenedora.

Vanguard REIT Index Fund

El Vanguard REIT Index Fund proporciona una forma para que un inversor obtenga exposición a bienes inmuebles en una cuenta IRA. El fondo invierte en REIT que compran edificios de oficinas, hoteles y otras propiedades. Este fondo puede proporcionar un buen método para la diversificación de la cartera, ya que los bienes inmuebles a menudo se mueven por separado del mercado de valores.

El fondo tiene 145 acciones y activos netos de $ 48 mil millones a septiembre de 2015. El rendimiento efectivo no ajustado es 3. 9%, lo que puede no dar cuenta de cómo los REIT clasifican sus distribuciones a efectos impositivos. La ponderación más grande de la cartera es REIT residenciales con 17. 3%. Esto es seguido por REIT de oficina en 13. 6%, con REITs de atención médica en tercero en 12. 8%.