Con su condición de privilegio impositivo y menos restricciones a las inversiones, una cuenta de jubilación individual Roth (IRA) otorga a los inversores más libertad para elegir inversiones para su cartera. BlackRock, Inc. (NYSE: BLK BLKBlackRock Inc475. 61-0. 73% Creado con Highstock 4. 2. 6 ) ofrece numerosos fondos mutuos que se adaptan a diferentes estilos de inversión y asignaciones de activos. Los fondos mutuos de BlackRock brindan experiencia en inversión institucional a inversionistas individuales a un costo razonable.

Acciones del servicio BlackRock Total Return Fund

Activos bajo administración (AUM): $ 7. 5 billones

2010-2015 promedio anual del valor del activo neto (VNA) de vuelta: 4. 25%

Ratio de gastos netos: 0. 76%

El BlackRock Total Return Fund busca obtener rendimientos superiores a los de Barclays Capital US Aggregate Bond Index, que está compuesto por un amplio espectro de valores de renta fija. El fondo es una gran adición a cualquier cuenta Roth IRA, ya que posee una cartera de bonos básicos verdaderamente diversificada que ha demostrado fuertes retornos ajustados al riesgo. El fondo es especialmente útil para inversores conservadores que desean preservar su capital y generar ingresos actuales. El fondo posee el 38% de su cartera en obligaciones del Tesoro de EE. UU., El 26% en deuda de agencias de los EE. UU. Garantizada por el gobierno de EE. UU. Y aproximadamente el 19% en bonos corporativos de grado de inversión de empresas financieras e industriales. La duración efectiva del fondo es de 5. 23 años, y tiene un rendimiento SEC de 30 días de 2. 93%.

Debido a su sólido historial de rentabilidad y enfoque de inversión coherente, el fondo ha recibido una calificación general de cinco estrellas y una calificación de analista de plata de Morningstar en la categoría de bonos a mediano plazo. El fondo no tiene tarifas de carga y viene con una inversión mínima de $ 5,000.

BlackRock Science & Technology Oportunidades Portafolio de servicios Acciones

AUM: $ 275 millones

2010-2015 promedio anual de rendimiento del activo neto: 10. 91%

Ratio de gastos netos: 1. 5%

La Cartera de Oportunidades de Ciencia y Tecnología BlackRock invierte en Estados Unidos y en acciones extranjeras de compañías de tecnología de todas las capitalizaciones de mercado. El fondo a veces invierte en empresas privadas, acciones preferentes y valores convertibles. Debido a que gran parte del progreso económico reciente fue impulsado por la tecnología, los propietarios de cuentas Roth IRA pueden aprovechar los retornos excedentes generados por este fondo a largo plazo. Las existencias de software y servicios dominan la cartera del fondo con más del 60% de asignación, mientras que los semiconductores tienen una asignación de aproximadamente el 9%. Las tenencias del fondo incluyen firmas bien establecidas, como Apple, Alphabet, Facebook, Amazon. com y Microsoft.

El fondo obtuvo una calificación general de cuatro estrellas de Morningstar en la categoría de tecnología.No tiene tarifas de carga y requiere que los inversores contribuyan con al menos $ 5,000.

Inversor de la cartera de oportunidades de BlackRock Health Sciences A Acciones:

2010-2015 promedio anual de rendimiento del activo neto: 20. 93%

Proporción del gasto neto: 1. 19%

La Cartera de Oportunidades de Ciencias de la Salud de BlackRock invierte en acciones comunes de empresas de ciencias de la salud e industrias relacionadas. como proveedores de servicios de salud, biotecnología y productos farmacéuticos. Debido al envejecimiento de la población y la creciente demanda de servicios de atención médica como resultado de la Ley de Cuidado de Salud Asequible, las compañías de cuidado de la salud continúan generando retornos anormales para sus inversionistas, convirtiendo a este fondo en un fuerte candidato para una cuenta Roth IRA. Las compañías farmacéuticas y de biotecnología representan el 61% de los activos del fondo, mientras que los proveedores de servicios y equipos de atención médica representan el 34%.

Morningstar ha otorgado al fondo una calificación general de cuatro estrellas en la categoría de salud. El fondo tiene una comisión de carga de 5. 25% y requiere una inversión mínima de $ 1 000.

BlackRock 40/60 Inversor del Fondo de Asignación de Destino Acciones C

AUM: $ 245. 5 millones

rentabilidad anual promedio anual 2010-2015: 6. 34%

Ratio de gastos netos: 1. 71%

El BlackRock 40/60 Target Allocation Fund es un fondo de fondos que busca un equilibrio entre el largo crecimiento de capital a largo plazo y altos ingresos actuales con un enfoque en el ingreso. El fondo asigna el 40% de sus activos a valores de renta variable, mientras que el resto se invierte en valores de renta fija. El fondo es más adecuado para los inversores que están preocupados por la preservación del capital, pero les gustaría aprovechar los altos rendimientos a largo plazo generados por el mercado de valores. Con base en su asignación de activos, las tenencias de acciones del fondo están bastante bien diversificadas en diferentes sectores de la economía de los EE. UU. La mayor parte de las tenencias de bonos del fondo son obligaciones del gobierno de los Estados Unidos y valores de renta fija de la agencia de los Estados Unidos.

Morningstar otorgó al fondo una calificación general de cinco estrellas en la categoría de asignación conservadora. El fondo cobra una tarifa de carga del 1% y requiere una contribución mínima de $ 1, 000.