Algunos fondos del mercado monetario proporcionan ingresos exentos de impuestos y preservan el capital. El principal objetivo de inversión de un fondo de mercado de dinero es ganar intereses y mantener un valor liquidativo (NAV) de $ 1 por acción. Tres fondos del mercado monetario exentos de impuestos que pueden valer la pena considerar son el Vanguard Tax-Exempt Money Market Fund ("VMSXX"), el T. Rowe Price Tax-Exempt Money Fund ("PTEXX") y el Fidelity Tax Tax Market Fund ( "FMOXX").

Vanguard Fondo de mercado monetario exento de impuestos (VMSXX)

El Fondo de mercado monetario exento de impuestos Vanguard es una inversión de bajo riesgo y baja recompensa que es adecuada para inversores de alto patrimonio neto . El objetivo del fondo es proporcionar ingresos que estén exentos del impuesto a la renta personal federal, mientras se mantiene la liquidez y el NAV de $ 1 por acción. El fondo invierte principalmente en una multitud de valores municipales a corto plazo de alta calidad. Además, el fondo invierte en valores que tienen vencimientos efectivos de 397 días o menos, una vida promedio ponderada de 120 días o menos y un vencimiento promedio ponderado de 60 días o menos. Invertir en el fondo requirió una inversión inicial mínima de $ 3,000 y un índice anual de gastos netos de 0. 07%, al 20 de mayo de 2016.

El fondo tenía 834 tenencias y activos netos totales de $ 16. 2 billones. La cartera del fondo tenía un vencimiento promedio de 27 días y una vida promedio ponderada de 37 días, lo que indica que el fondo conlleva un bajo grado de riesgo de tasa de interés. El fondo tiene un rendimiento anual promedio de 3. 08% desde su fecha de inicio el 10 de junio de 1980. En los últimos cinco años, el fondo ha generado un rendimiento anual promedio de 0. 03%, mientras que su categoría de dinero exento de impuestos los fondos del mercado tuvieron un rendimiento anual promedio de 0. 01% durante el mismo período.

T. Fondo de dinero exento de impuestos de Rowe Price (PTEXX)

El Fondo de dinero exento de impuestos de T. Rowe Price busca proporcionar ingresos que estén exentos del impuesto a la renta federal, a la vez que preserva la liquidez y el capital. Para lograr su objetivo de inversión, el fondo invierte principalmente en valores municipales de alta calidad denominados en dólares estadounidenses. El fondo invierte en valores con vencimiento residual de 397 días o menos, vencimiento promedio ponderado de 60 días o menos y una vida promedio ponderada de 120 días o menos. Para invertir en el fondo, se requiere una inversión mínima de $ 2, 500 y una relación de gastos netos anuales de 0. 07%.

El fondo tenía activos netos totales de $ 638. 9 millones y 199 explotaciones. La cartera del fondo tiene un vencimiento promedio ponderado de 35. 70 días y una vida promedio ponderada de 35. 90 días. Al 31 de marzo de 2016, el fondo tuvo un rendimiento anual promedio de 0. 01% en los últimos cinco años, lo que está en línea con el promedio de los fondos del mercado monetario exentos de Vanguard en el mismo período.

Fondo de mercado de dinero exento de impuestos de Fidelity (FMOXX)

El Fondo de mercado monetario exento de impuestos de Fidelity busca mantener la liquidez y el capital a la vez que proporciona ingresos que están exentos del impuesto a la renta federal. El objetivo del fondo es lograr su objetivo de inversión invirtiendo sus activos netos totales principalmente en valores del mercado monetario municipal. En condiciones normales de mercado, el fondo invierte al menos el 80% de su activo neto total en valores cuyo interés está exento del impuesto a la renta personal federal.

A partir de 2015, el fondo cobraba un índice anual de gastos netos de 0. 06% y requería una inversión mínima de $ 5,000. La clase de acciones tenía activos netos totales de $ 6. 3 mil millones. A partir del 19 de mayo de 2016, el fondo tenía un vencimiento promedio ponderado de 30 días y una vida promedio ponderada de 32 días.