Los asesores financieros que buscan apoyo profesional fuera de sus propios negocios pueden unirse a una o más de varias organizaciones clave que se dedican a promover la planificación financiera en varias capacidades, como planificación basada en honorarios, finanzas generales servicios y ventas de seguros. Aunque no es necesario unirlos a todos, la membresía con cada asociación importante incluye varios beneficios que pueden ayudar a los asesores a hacer crecer sus prácticas. Un desglose de las principales organizaciones relacionadas con la planificación financiera incluye los siguientes grupos:

The Financial Planning Association (FPA) - Este grupo se considera la asociación definitiva para los profesionales del Planificador Financiero Certificado (CFP). Fundada en 2000 por una fusión del Instituto de Planificadores Financieros Certificados (ICFP) y la Asociación Internacional para la Planificación Financiera (IAFP), se dedica a promover la credencial CFP y la profesión de planificación financiera en su conjunto. La FPA lanzó un nuevo sitio web para consumidores que está diseñado para educar a los usuarios sobre el valor de la planificación financiera y cómo puede beneficiarlos. El sitio tiene varias herramientas interactivas que incluyen tutoriales, artículos y otra literatura, podcasts, un motor de búsqueda para planificadores financieros y mucho más.

Los miembros profesionales tienen acceso a una gran cantidad de beneficios y herramientas que pueden ayudarlos a hacer crecer sus negocios y convertirse en mejores asesores. Este grupo también creó el Centro Nacional de Apoyo a la Planificación a raíz del ataque del 11 de septiembre, donde los miembros de la APF brindan planificación financiera pro bono a las víctimas de ataques terroristas y otros tipos de desastres. (Para obtener más información, consulte: ¿Por qué los asesores financieros necesitan obtener la marca CFP? .)

La Asociación Nacional de Asesores Financieros y de Seguros (NAIFA) - Fundada en 1890, esta organización es, con mucho, la asociación de asesoramiento financiero profesional más antigua que existe en la actualidad. NAIFA celebró recientemente su cumpleaños 125 ^th y está orientado a proporcionar profesionales de seguros, especialistas en beneficios y asesores financieros con apoyo profesional y legislativo. Esta organización reconoce el papel fundamental que juegan los seguros en la planificación financiera y busca mejorar la industria de seguros promoviendo la conducta ética entre sus miembros y ayudando a sus miembros a mejorar sus habilidades y nivel de educación en el negocio. (Para obtener más información, consulte: Introducción a las organizaciones de planificación financiera .)

La Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales (NAPFA) - A diferencia de la FPA o NAIFA, que tanto Trabajar con diferentes tipos de asesores utilizando diversos tipos de plataformas, como agentes de bolsa, organizaciones de marketing independientes o firmas consultoras de inversiones registradas (RIA, por sus siglas en inglés), NAPFA se creó exclusivamente para el beneficio de planificadores financieros que cobran una tarifa por servicios de planificación y no reciben comisiones de cualquier tipo.

No se requieren credenciales profesionales como CFP o Chartered Life Underwriter (CLU) para la membresía, pero los miembros deben firmar y comprometerse a un estricto juramento fiduciario anualmente. También existe un código de ética que requiere la divulgación completa de cualquier posible conflicto de interés para los clientes. NAPFA también tiene un sitio web cargado con asesores de miembros de herramientas y recursos que buscan hacer crecer sus negocios y consumidores que buscan un asesor basado en honorarios.

La Sociedad de Profesionales de Servicios Financieros - La segunda asociación profesional de servicios financieros más antigua fue fundada en 1928 por la primera promoción del American College en Bryn Mawr, Pensilvania. Hoy tiene más de 11,000 miembros en 150 capítulos en todo el país. Este grupo es el único que requiere que todos los miembros lleven una credencial actual, como CFP, CLU o Chartered Financial Consultant (ChFC). También tiene un código de conducta profesional y una declaración de diversidad. (Para obtener más información, consulte: CFP, CLU o ChFC, ¿cuál es el mejor? )

The Bottom Line

Aunque estas cuatro organizaciones no son de ninguna manera las únicas asociaciones disponibles para los profesionales de servicios financieros, se encuentran entre los más respetados y conocidos en la industria de hoy. Cada uno de ellos tiene capítulos locales que se reúnen regularmente y patrocinan actividades locales. Para encontrar un capítulo cerca de usted, visite el sitio web de cada asociación para obtener más información. (Para obtener más información, consulte: Por qué el mejor asesor financiero podría ser usted .)