Katie Brewer, CFP y presidenta de Your Richest Life Planning, se interesó en la planificación financiera en la universidad. Ella quería educarse más sobre sus finanzas y tomó una clase de finanzas personales. Sorprendida por lo que aprendió, decidió seguir una carrera en la profesión. Ahora, una década después, dirige su propia empresa.

Ella ofrece su consejo a las mujeres interesadas en el sector de planificación financiera y veteranos sobre cómo pueden alentar a una nueva generación a tomar las riendas.

"Las mujeres oyen 'finanzas', cierran", dijo.

Desafíos únicos

Un estudio realizado por la Junta de estándares del planificador financiero certificado encontró que las mujeres son más propensas a desconocer lo que implica la planificación financiera. La mala noticia es que sus conceptos erróneos sobre la ocupación les impiden unirse a ella.

El estudio de CFP enumeró seis hallazgos:

1. La planificación financiera y la certificación CFP simplemente no son "lo más importante" como las carreras profesionales para las mujeres.

2. Lo que las mujeres creen acerca de la planificación financiera a menudo se ve empañado por percepciones erróneas e imprecisiones en cuanto a la naturaleza del trabajo.

3. Los comportamientos propios de las mujeres pueden estar impidiéndoles seguir o avanzar en la profesión de planificación financiera.

4. La discriminación y los prejuicios de género existen dentro de la profesión de planificación financiera, lo que probablemente resulte en que las mujeres se sientan desagradables y sin apoyo.

5. Contrariamente a una hipótesis de WIN, las preocupaciones de las mujeres acerca de lograr el equilibrio trabajo-vida no parecen ser un factor importante que les impida obtener la certificación CFP. Pero las firmas todavía se comportan como si el equilibrio entre el trabajo y la vida fuera predominantemente un problema de la mujer.

6. Existe un consenso generalizado de que un mayor número de modelos femeninos, redes de apoyo a las mujeres y esfuerzos de desarrollo profesional dirigidos a las mujeres aumentaría el número de mujeres profesionales de CFP.

Concluyó con una lista de medidas que podría tomar para impulsar a las mujeres, como aumentar la exposición, educar a las mujeres jóvenes y a los consejeros en la planificación financiera, y crear redes y grupos de mentores. (Para la lectura relacionada, vea: CFP Board lanza el Portal de trabajo en línea .)

Enfoque en habilidades blandas

En el Foro de consejeras de mujeres de este año, Marilyn Mohrman-Gillis, CFP Board managing director of public policy y las comunicaciones, dijo que más mujeres deben ser conscientes de que la mayor parte de la planificación financiera gira en torno a las habilidades sociales, según On Wall Street. Estos incluyen entrenamiento, desarrollo de confianza y construcción de relaciones. Una pequeña parte del negocio requiere trabajar con números. (Para obtener más información, consulte: ¿Es una carrera en planificación financiera en su futuro? )

Brewer dijo que no es que las mujeres no estén interesadas en las carreras financieras.Hay poca disparidad entre hombres y mujeres en profesiones de contabilidad, pero es un gran abismo en la industria de planificación financiera. La buena noticia es que cuando las mujeres reciben educación sobre planificación financiera, especialmente cuando saben que el trabajo implica "establecer relaciones a largo plazo", su interés aumenta al 45%.

Cuando las personas piensan en la planificación financiera, se imaginan a alguien comerciando todo el día. Cuando se trata de sentirse confiada sobre su conocimiento de las finanzas, las mujeres históricamente se dan clasificaciones bajas, a pesar de estar tan bien informadas como los hombres. (Para la lectura relacionada, vea: Fortalecimiento de las relaciones con mujeres clientes .)

Prepárese para la discriminación

Brewer recuerda haber asistido a una fiesta de Navidad de una compañía mientras estudiaba para ser planificadora financiera. Todavía en entrenamiento, no había conocido a la mayoría de sus compañeros de trabajo. Ella trajo a su marido a la fiesta y vio a tres de sus colegas presentarse ante él, asumiendo automáticamente que él era su nuevo empleado.

"Algunas empresas parecen estar atrapadas hace 30 años", dijo.

Antes de decidirse por un trabajo, investigue sobre la empresa. Algunas compañías hacen un buen trabajo al contratar a un grupo diverso de personas, mientras que otras siguen siendo un viejo club de chicos. (Para la lectura relacionada, vea: Lo que las mujeres quieren de un asesor financiero .)

Find a Mentor

Brewer recomienda encontrar un mentor que le permita experimentar lo que es ser un planificador financiero ante usted decide hacer una carrera Pídale a la sombra a alguien por unas horas u obtenga una pasantía en una empresa de planificación financiera integral.

"Realmente se puede entender lo que las personas hacen en el día a día", dijo.

Si encuentra un mentor, sea agradecido, complaciente y encuentre maneras de agregar valor. Una estudiante de planificación financiera la agregó a LinkedIn y comenzó a compartir artículos de Brewer en las redes sociales. Si ella pidiera consejo, dijo Brewer, no dudaría en dárselo.

Para encontrar un mentor, puede comunicarse en línea o asistir a eventos de la industria para conectarse con otras personas. Algunos incluyen la Asociación de Planificación Financiera, NexGen dentro de la FPA y la Asociación Nacional de Asesores Financieros Personales. No les pidas un favor de inmediato. Cultiva una relación, conócelos y luego solicita una llamada informativa.

The Bottom Line

Las mujeres no son inherentemente malas en la planificación financiera, la mayoría de ellas no tienen educación sobre lo que significa. De hecho, muchas de las cualidades que tienen las mujeres las hacen candidatas ideales para la planificación financiera. Al alentar a las mujeres jóvenes a ingresar al campo y brindar orientación, la generación actual de planificadoras financieras puede garantizar que sus reemplazos las superarán en número. (Para obtener más información, consulte: Las mejores carreras financieras para mujeres .)