Aumentar su patrimonio neto comienza con poner en práctica las estrategias correctas de creación de riqueza. Un nuevo informe sobre riqueza y gestión de activos de Roubini ThoughtLab sugiere que la forma en que los inversores aborden la mejora de sus resultados experimentará algunos cambios drásticos en el futuro cercano.

Si está trabajando en armar un plan de cinco años para aumentar su riqueza, aquí hay algunas cosas importantes a tener en cuenta. (Ver también: 3 pasos simples para generar riqueza .)

Los cambios clave que afectan las estrategias de creación de riqueza

El estudio Roubini ThoughtLab, titulado "Wealth and Asset Management 2021" reveló varios hallazgos que reflejan lo que los inversores más valoran en lo que respecta a la gestión del patrimonio. En la parte superior de la lista están:

• Un enfoque creciente en las soluciones basadas en tecnología - Según el estudio, el 82% de los encuestados dijo que era importante que su proveedor de inversiones tuviera capacidades digitales. El cincuenta y siete por ciento dijo que tener acceso digital bajo demanda a sus cuentas de inversión era importante para ellos y lo era especialmente entre los inversores del Milenio. (Lea: Cómo los Millennials usan la tecnología y las redes sociales para invertir .)
• Mayor demanda de servicios personalizados - Además de preferir un asesor financiero con capacidades de alta tecnología, los inversionistas quieren abrumadoramente el consejo que están recibiendo para adaptarse a su situación individual. Sesenta y ocho por ciento de los participantes del estudio dijeron que dan una alta prioridad a las soluciones personalizadas.
• El deseo de una variedad más amplia de opciones de inversión - Mientras lo hacen, los inversores también están interesados ​​en ampliar sus opciones de inversión. Sesenta y cuatro por ciento dijo que ofrecer una selección más amplia de inversiones para elegir ocupaba un lugar destacado en su lista de cualidades imprescindibles en un asesor financiero. (Para obtener más información, consulte: ¿Necesita un asesor financiero? )
• La necesidad de mejorar las medidas de ciberseguridad - Los hackers pueden representar una amenaza sustancial para su bienestar financiero y digital La compañía de seguridad Gemalto estima que en 2014 se perdieron o se robaron más de mil millones de registros de datos. En el estudio de Roubini, el 63% de los inversores dijo que la ciberseguridad era una preocupación principal. (Mire: ¿Por qué es tan importante la seguridad cibernética para los inversores y asesores? )
• Certificación de inversión profesional por parte de los asesores - El estudio también muestra que los inversores no dispuesto a confiar en cualquiera con su dinero. El 72% de los encuestados dijo que las credenciales de un asesor influyen en la decisión de usar sus servicios.
• Tarifas razonables - Sesenta y uno por ciento de los inversionistas en el estudio dijeron que basaron su elección de asesor financiero en parte en las tarifas cobradas.Esa tendencia se repite en un estudio Morningstar 2015, que encontró que los inversores buscan cada vez más fondos de menor costo.

4 movimientos esenciales para aumentar su riqueza

Roubini ThoughtLab predice que estas y otras tendencias emergentes transformarán la industria de gestión patrimonial hasta 2021 y más allá. La pregunta para los inversores es, ¿qué deberían preocuparles más a medida que trabajan en la expansión de sus activos y el crecimiento de su riqueza personal?

Estas estrategias pueden ayudarlo a acercarse a su objetivo.

1. Sea lo más específico posible sobre sus intenciones. Crear riqueza es un buen objetivo, pero también es muy amplio. Si planea trabajar con un administrador de patrimonio, necesita profundizar y examinar su juego final en un nivel granular. En lugar de decir que desea un valor neto más elevado, por ejemplo, decida sobre un monto en dólares específico que le gustaría aumentar en los próximos cinco años. (Lea: Inversión basada en objetivos: una estrategia que todos deberían saber .)

2. Determina lo que es más importante para ti. Los inversores incluidos en el estudio Roubini ThoughtLab tenían distintas opiniones sobre lo que era más valioso para ellos desde una perspectiva de gestión patrimonial. Si tiene un asesor financiero o está pensando en contratar uno, piense cuidadosamente sobre lo que quiere de la relación en términos de servicios, opciones de inversión y costos para asegurarse de que el que elija sea una buena combinación. (Ver también: Cómo seleccionar un asesor financiero .)

3. S cale de nuevo en inversiones de alta tarifa. Las comisiones de inversión pueden ser extremadamente perjudiciales para sus esfuerzos de construcción de riqueza a lo largo del tiempo. Un libro blanco de Capital personal encontró que en un período de 30 años, un inversor podría pagar desde $ 502, 407 a $ 936, 390 en concepto de honorarios a su correduría. Eso es algo que simplemente no puede permitirse hacer si está tratando de crear riqueza. Ser diligente al eliminar inversiones que le cuestan mucho sin proporcionar un rendimiento considerable puede evitar que tire dinero innecesariamente.

4. Considere su nivel de diversificación. Una cartera diversificada de inversiones puede ayudar a minimizar la cantidad de riesgo que asume. Tener algo así como bienes raíces junto con inversiones en acciones y bonos, por ejemplo, es una buena manera de aislarse contra la volatilidad del mercado. Los gerentes de patrimonio están dispuestos a sentir más presión para ofrecer a los clientes una mayor cantidad de opciones de inversión en los próximos cinco años. Ahora es un buen momento para echar un vistazo a lo que hay en su cartera para asegurarse de que esté optimizado para la creación de riqueza. Mire más allá de las acciones y en las posibilidades que los bienes raíces, capital privado y otras alternativas pueden contener. Las principales inversiones alternativas para 2016 enumeran algunas avenidas para explorar.

The Bottom Line

La creación de riqueza es un proceso continuo. A menos que gane la lotería o de repente ingrese en una gran herencia, no puede apresurarse. Examinar las tendencias de inversión mencionadas anteriormente puede proporcionarle un punto de partida cuando esté listo para actualizar su estrategia de creación de riqueza.Solo recuerde mantener su propia tolerancia al riesgo y su visión a largo plazo a la vanguardia.